Trading 212-exportgids: zo krijg je je volledige historie eruit

Trading 212 maakt exporteren makkelijk, zodra je weet waar ze het hebben verstopt. Deze gids behandelt de route, de kolommen die een tweede blik verdienen, de eigenaardigheid van Pies waar iedereen minstens één keer over struikelt, en wat je controleert voordat je iets vertrouwt dat op het bestand is gebouwd.

Waarom je de moeite van het exporteren neemt

De app van Trading 212 is prettig in gebruik, en juist daarom halen zo weinig mensen hun gegevens er ooit uit. Maar de app beantwoordt een smalle set vragen (wat heb ik, hoe ziet de lijn eruit) en zwijgt over de vragen die bepalen of de hele onderneming werkt. Wat is je tijdgewogen rendement, het cijfer dat je eerlijk met een index kunt vergelijken? Wat heb je werkelijk voor elke positie betaald als kosten en valutaomrekening zijn meegeteld? Wat droeg dividend bij, en in welk tempo komt het binnen?

Al die antwoorden zitten in je transactiehistorie, en de export is de enige volledige, meeneembare kopie van die historie die je kunt krijgen. Het is ook jouw vastlegging als je ooit van broker wisselt, aangifte doet, of gewoon wilt dat je boekhouding ergens anders bestaat dan in de app van één bedrijf. Hem downloaden kost een paar minuten; hem niet hebben kost je het vermogen om ook maar iets zelfstandig te controleren.

Waar het staat

In de app of op de website: Menu → History → het exporticoon (rechtsboven). Kies je periode en de gegevenssoorten, en neem Orders, Dividends en Transactions (inleg en opnames) mee. Binnen een paar minuten krijg je een CSV per e-mail.

De maximale periode per export is één jaar, dus voor een volledige historie exporteer je een paar bestanden. Elke fatsoenlijke tracker voegt ze zonder morren samen.

Neem alle drie de gegevenssoorten mee, ook als je er nu maar één van nodig denkt te hebben. Orders bouwen je posities en je gemiddelde aankoopprijs (GAK) opnieuw op; Dividends leggen vast welk inkomen je posities opleverden; Transactions stellen vast wanneer geld de rekening binnenkwam en verliet, en daar zijn rendementsberekeningen op verankerd. Laat er één weg en het beeld is niet ietsje onvolledig; het is fout op manieren die zich niet melden. Een ontbrekende inleg laat je rendement er bijvoorbeeld beter uitzien dan het was, en dat is een fout die niemand haast heeft uit te zoeken.

De kolommen die het begrijpen waard zijn

In de kolom Action zit alles: "Market buy", "Limit sell", "Dividend (Ordinary)", "Deposit". Eén bestand met alle soorten gebeurtenissen door elkaar — eigenlijk handig, want zo raakt er niets tussen bestanden zoek.

No. of shares kan een fractie zijn: 0,0384741 van een Apple-aandeel is een volstrekt normale regel in een T212-export. Stap je ooit over naar een spreadsheet, geef die cellen dan de juiste opmaak voordat Excel je historie tot fictie afrondt.

Exchange rate staat er per transactie bij, en dat is oprecht behulpzaam: je aankoopprijs in euro's voor Amerikaanse aandelen is te berekenen zonder externe wisselkoersgegevens.

Het punt van de fractionele aandelen verdient nadruk, want het is verreweg de meest voorkomende manier waarop mensen dit bestand slopen. Zeven decimalen van een aandeel is precies hoe fractioneel beleggen werkt, en die cijfers zijn dragend: afgerond op twee decimalen klopt je aantal aandelen niet meer met de werkelijkheid, verschuift je gemiddelde aankoopprijs, en verschijnen er uit het niets kleine spookwinsten of -verliezen. Dezelfde voorzichtigheid geldt voor de kolom met de wisselkoers. Die koers per transactie is wat een eerlijke aankoopprijs in je eigen valuta mogelijk maakt: hij legt de omrekening vast die werkelijk heeft plaatsgevonden, in plaats van jou (of je tool) te dwingen te gokken met externe gegevens. Doe je het rekenwerk zelf, dan loopt de gemiddelde aankoopprijs uitgelegd door wat je ermee moet.

Let op: de Pies

Beleg je via Pies, dan verschijnen afzonderlijke aankopen nog steeds als losse orderregels — mooi. Maar herwegen levert een uitbarsting van piepkleine aan- en verkopen op, die er in je overzicht van gerealiseerde winst alarmerend uit kan zien. Dat is normaal. Het is ook een goede reden om gerealiseerd resultaat per positie bij te houden in plaats van per transactie.

De onderliggende logica: bij een herweging wordt gesnoeid in wat is gegroeid en bijgevuld wat is achtergebleven, dus worden er noodzakelijkerwijs schilfertjes van je winnaars verkocht — elk schilfertje realiseert een minieme winst — en schilfertjes van de rest gekocht. Vijftig microtransacties later ziet je historie eruit als het werk van een hyperactieve daytrader, terwijl je in werkelijkheid niets aan je strategie hebt veranderd. Bekijk je het per positie, dan valt de ruis terug in een verstandig verhaal. Is het onderscheid tussen gerealiseerd resultaat en papieren resultaat vaag, dan behandelt gerealiseerde tegenover ongerealiseerde winst dat.

Veelgemaakte fouten

Een kort lijstje, in aflopende volgorde van frequentie. Alleen Orders exporteren en je afvragen waar het dividend is gebleven: dat is een aparte gegevenssoort, vink alle drie aan. Een gat laten tussen bestanden: het maximum van één jaar betekent dat een historie van meerdere jaren meerdere exports vraagt, en een ontbrekend jaar levert verkopen zonder aankopen op en posities zonder herkomst. De CSV in Excel openen, opslaan en de opgeslagen kopie uploaden: de behulpzame heropmaak van datums en decimalen door Excel is hoe schone bestanden kapotte bestanden worden; upload het origineel uit de e-mail. En een periode exporteren die na je eerste transactie begint, wat stilletjes de gemiddelde aankoopprijs bederft van alles wat je vóór die grens hebt gekocht.

Wat je na het exporteren controleert

Twee minuten controleren scheelt later een uur verwarring.

• Bevestig dat het vroegste bestand terugreikt tot je allereerste transactie, en dat opeenvolgende bestanden geen gat in de datums laten.
• Streep de aankopen en verkopen van een paar posities tegen elkaar weg en kijk of de uitkomst overeenkomt met wat de app vandaag toont.
• Controleer steekproefsgewijs of er dividendregels staan voor maanden waarin je weet dat je bent uitbetaald.
• Bevestig dat elke inleg die je je herinnert als Transaction-regel terugkomt.

Ontbreekt er iets, dan is de oplossing vrijwel altijd nog een export met een gecorrigeerde periode of met de ontbrekende gegevenssoort aangevinkt. De onderliggende vastlegging bij Trading 212 is compleet; bij de exportinstellingen gaat het mis.

Veelgestelde vragen

Waarom komt de export per e-mail in plaats van als directe download? Zo levert Trading 212 hem nu eenmaal: je vraagt het bestand aan en de CSV landt binnen een paar minuten in je inbox. Licht ouderwets, volledig functioneel.

Kan ik mijn hele historie in één bestand krijgen? Nee. De maximale periode per export is één jaar. Exporteer één bestand per jaar en upload ze samen; samenvoegen is het werk van de tracker, niet van jou.

Komen de Pies terug in de export? Ja, als gewone orderregels. De export vermeldt niet bij welke Pie een aankoop hoorde, maar voor gemiddelde aankoopprijs, rendement en dividend maakt dat niet uit: een aankoop is een aankoop.

Krijgt iemand toegang tot mijn rekening als ik de CSV upload? Nee. Een tracker die met bestanden werkt, ziet je login nooit, alleen de historie die je zelf hebt geëxporteerd; het argument om het zo te houden staat in je portefeuille bijhouden zonder brokerlogin.

Hoe vaak moet ik exporteren? Maandelijks past de meeste mensen. Het bestand is cumulatieve historie, dus een verse export bevat altijd alles wat de vorige bevatte, plus wat er sindsdien is gebeurd.

Van export naar inzicht

De export vertelt je wat er is gebeurd. Hij vertelt je niet je tijdgewogen rendement, of je keuzes een indextracker hebben verslagen, of hoe je dividendtempo eruitziet. Upload dezelfde CSV naar BullBenchmark en die antwoorden staan op één scherm, dagelijks bijgewerkt tegenover de S&P 500 en QQQ.

De eerste week van BullBenchmark is gratis, zonder creditcard: upload de export die je net hebt gedownload en zie waar je staat.

Lees ook: Versla ik de S&P 500? · Meerdere brokers op één plek volgen