Trading 212-exportgids: zo krijg je je volledige historie eruit

Trading 212 exporteert je historie als een CSV-bestand dat per e-mail binnenkomt. De export staat onder Menu, dan History, en dekt hooguit één jaar per bestand. Hij bevat drie gegevenssoorten, Orders, Dividends en Transactions, en je hebt alle drie nodig voor een compleet beeld.

Deze gids behandelt de route naar de export, de kolommen die een tweede blik verdienen, het detail rond Pies dat de meeste mensen minstens één keer in verwarring brengt, en wat je controleert voordat je iets vertrouwt dat op het bestand is gebouwd.

Hoe je exporteert uit Trading 212

1. Open Menu, dan History, dan het exporticoon (rechtsboven). De route is in de app en op het web hetzelfde.
2. Kies de periode. Eén export dekt hooguit één jaar.
3. Vink alle drie de gegevenssoorten aan: Orders, Dividends en Transactions (inleg en opnames).
4. Wacht op de e-mail. De CSV is er binnen een paar minuten.
5. Herhaal het per jaar als je historie langer is dan één jaar.
6. Upload het bestand of de bestanden naar BullBenchmark.

Neem alle drie de gegevenssoorten mee. Mis je er een, dan kloppen je cijfers niet zonder dat je dat ergens ziet. Laat Excel ook de fracties van aandelen niet afronden, want die zeven decimalen horen bij je positie.

Waar de export voor is

De app van Trading 212 is prettig in gebruik, en dat is een reden waarom zo weinig mensen hun gegevens eruit halen. De app beantwoordt een smalle set vragen (wat je bezit, hoe de lijn eruitziet). Over de vragen die bepalen of je beleggen werkt, zegt hij niets.

Wat is je tijdgewogen rendement, het cijfer dat je met een index kunt vergelijken? Wat heb je voor elke positie betaald als je kosten en valuta-omrekening meetelt? Wat droeg dividend bij, en in welk tempo komt het binnen?

Al die antwoorden zitten in je transactiehistorie, en de export is je volledige, overdraagbare kopie daarvan. Het is ook je vastlegging als je van broker wisselt, aangifte doet, of wilt dat je boekhouding ergens anders bestaat dan in de app van één bedrijf. Downloaden kost een paar minuten.

Wat de drie gegevenssoorten bevatten

Orders bouwen je posities en je gemiddelde aankoopprijs opnieuw op. Dividends leggen het inkomen vast dat je posities opleverden. Transactions stellen vast wanneer geld de rekening binnenkwam en verliet, en daar zijn rendementsberekeningen op verankerd.

Laat je er een weg, dan is het beeld dat eruit komt fout op manieren die geen foutmelding geven. Een ontbrekende inleg laat je rendement bijvoorbeeld beter lijken dan het was, en weinig mensen onderzoeken een fout in hun voordeel.

Wat de kolommen betekenen

De kolom Action bevat elk soort gebeurtenis: "Market buy", "Limit sell", "Dividend (Ordinary)", "Deposit". Eén bestand met alle gebeurtenissen door elkaar is handig, want er raakt niets kwijt tussen bestanden.

No. of shares kan een fractie zijn. Een regel met 0,0384741 Apple-aandeel is normaal in een T212-export. Zet je de gegevens ooit in een spreadsheet, maak die cellen dan op voordat Excel je historie afrondt.

Exchange rate staat per transactie in het bestand. Je gemiddelde aankoopprijs in euro's voor Amerikaanse aandelen kun je uit het bestand berekenen zonder externe FX-gegevens.

De fracties van aandelen verdienen nadruk, want ze afronden is de meest voorkomende manier waarop mensen dit bestand beschadigen. Zeven decimalen van een aandeel is hoe beleggen in fracties werkt, en die cijfers dragen je positie. Afgerond op twee decimalen komen je aantallen niet meer overeen met je rekening, verschuift je gemiddelde aankoopprijs, en verschijnen er kleine winsten of verliezen die nooit hebben plaatsgevonden.

Dezelfde voorzichtigheid geldt voor de kolom met de wisselkoers. Die koers per transactie maakt een juiste gemiddelde aankoopprijs in je eigen valuta mogelijk, want hij legt de omrekening vast die heeft plaatsgevonden in plaats van jou of je tool te laten gokken met externe gegevens. Doe je het rekenwerk zelf, dan loopt de gemiddelde aankoopprijs uitgelegd door wat je ermee doet.

Hoe Pies eruitzien in het bestand

Beleg je via Pies, dan verschijnen individuele aankopen nog steeds als aparte orderregels. Herbalanceren levert echter een reeks kleine aan- en verkopen op die er in je overzicht van gerealiseerde winst verontrustend uit kan zien. Dat is normaal. Bekijk je het per positie in plaats van per transactie, dan verdwijnt de ruis.

Bij een herbalancering wordt wat is gegroeid afgeroomd en wat is achtergebleven aangevuld, dus worden er stukjes van je winnaars verkocht, elk stukje met een kleine gerealiseerde winst, en stukjes van de rest gekocht. Vijftig kleine transacties later ziet je historie eruit als die van een zeer actieve handelaar, terwijl je niets aan je strategie hebt veranderd.

Is het onderscheid tussen gerealiseerde en papieren resultaten onduidelijk, dan behandelt gerealiseerde tegenover ongerealiseerde winst het.

Wat er misgaat

Vier fouten, van vaak naar minder vaak. De eerste is alleen Orders exporteren en je afvragen waar het dividend is gebleven. Dat is een aparte gegevenssoort, dus vink alle drie aan.

De tweede is een gat tussen bestanden. Het maximum van één jaar betekent dat een historie van meerdere jaren meerdere exports kost, en een ontbrekend jaar levert verkopen zonder aankopen op en posities zonder herkomst.

De derde is de CSV in Excel openen, opslaan en de opgeslagen kopie uploaden. Excel maakt datums en decimalen anders op, en zo wordt een correct bestand een kapot bestand. Upload het origineel uit de e-mail.

De vierde is een periode exporteren die na je eerste transactie begint. Dat verpest de gemiddelde aankoopprijs van alles wat je vóór die grens hebt gekocht.

Wat je na het exporteren controleert

Twee minuten controleren scheelt later een uur verwarring.

• Bevestig dat het vroegste bestand terugreikt tot je eerste transactie, en dat opeenvolgende bestanden geen gat in de datums laten.
• Streep de aankopen en verkopen van een paar posities tegen elkaar weg en kijk of de uitkomst overeenkomt met wat de app vandaag toont.
• Controleer steekproefsgewijs of er dividendregels staan voor maanden waarin je weet dat je bent uitbetaald.
• Bevestig dat elke inleg die je je herinnert als een Transaction-regel in het bestand staat.

Ontbreekt er iets, dan is de oplossing bijna altijd een nieuwe export met een gecorrigeerde periode of de ontbrekende gegevenssoort aangevinkt. De onderliggende vastlegging bij Trading 212 is compleet. Bij de exportinstellingen gaat het mis.

Veelgestelde vragen

Waarom komt de export per e-mail in plaats van als directe download? Zo levert Trading 212 hem. Je vraagt het bestand aan en de CSV komt binnen een paar minuten in je inbox.

Kan ik mijn volledige historie in één bestand krijgen? Nee. De maximale periode per export is één jaar. Exporteer één bestand per jaar en upload ze samen. Samenvoegen is het werk van de tracker.

Komen de Pies terug in de export? Ja, als gewone orderregels. De export vermeldt niet bij welke Pie een aankoop hoorde. Voor de gemiddelde aankoopprijs, het rendement en het dividend maakt dat niet uit, want een aankoop is een aankoop.

Geeft het uploaden van de CSV iemand toegang tot mijn rekening? Nee. Een tracker die met bestanden werkt, ziet je login nooit, alleen de historie die je hebt geëxporteerd. De redenering achter die keuze staat in je portefeuille volgen zonder brokerlogin.

Hoe vaak moet ik exporteren? Maandelijks past de meeste mensen. Het bestand is cumulatieve historie, dus een verse export bevat altijd alles wat de vorige bevatte, plus wat er sindsdien is gebeurd.

Van export naar antwoord

De export vertelt je wat er is gebeurd. Hij vertelt je niet je tijdgewogen rendement, of je keuzes een indextracker verslaan, of hoe je dividendtempo eruitziet. Upload dezelfde CSV naar BullBenchmark en die antwoorden staan op één scherm, dagelijks bijgewerkt tegen de S&P 500 en de Nasdaq 100.

BullBenchmark leest de transactie-export van je broker en zet je rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100, met dezelfde aankopen en verkopen op dezelfde dagen, in je eigen valuta. Geld dat je niet hebt belegd, blijft buiten de vergelijking. De eerste twee weken zijn gratis en er is geen creditcard nodig.

Lees ook: Wat we uit een Trading 212-bestand lezen · Versla ik de S&P 500? · Meerdere brokers op één plek volgen