Trading 212-portefeuilletracker: benchmark je Trading 212-portefeuille tegen de S&P 500

We lezen de Trading 212-CSV zoals hij in je inbox binnenkomt en maken van de kolom Action posities, inkomen en geldstromen. Eén bestand houdt alle soorten gebeurtenissen bij elkaar, dus een marktaankoop, een dividend en een inleg staan in dezelfde lijst zonder dat er iets tussen bestanden verdwijnt. De periode is afgetopt op één jaar per export, dus een langere historie is meestal een aantal bestanden en die worden bij het uploaden samengevoegd.

Wat er in het bestand staat

De kolom Action benoemt de gebeurtenis: een marktaankoop, een limietverkoop, een dividend, een inleg. Elke regel draagt een Time, en bij transacties komen ISIN, Ticker en Name erbij zodat een belegging herkenbaar blijft wanneer een ticker op een andere beurs opnieuw wordt gebruikt.

No. of shares bevat het aantal en dat is vaak gebroken tot zeven decimalen. Price / share heeft een eigen valutakolom, Total heeft er nog een, en Exchange rate legt de omwisseling vast die op die regel werkelijk heeft plaatsgevonden. Door die laatste kolom valt een gemiddelde aankoopprijs (GAK) in euro's voor een dollarbelegging uit dit bestand af te leiden zonder gegevens van buitenaf.

Currency conversion fee en Stamp duty reserve tax hebben eigen kolommen. Wij boeken ze als kosten in plaats van ze in de prijs te vouwen, zodat de prijs de prijs blijft en de heffing zichtbaar blijft.

De export komt als CSV, en we lezen het bestand zoals het is: niets hernoemen, niets opnieuw opmaken, niets eerst opschonen in een spreadsheet. De kolommen waar we in deze export naar zoeken zijn Action, Time, ISIN, Ticker, Name, No. of shares, Price / share, Currency (Price / share), Exchange rate, Total, Currency (Total), Currency conversion fee en Stamp duty reserve tax.

Hoe de import werkt bij Trading 212

Trading 212 heeft een eigen lezer, getest op echte exports. Upload het bestand zoals het van je rekening kwam en de kolommen worden herkend zonder dat je iets hoeft te koppelen.

Het exportpictogram in het historiescherm, met orders, dividenden en transacties alle drie aangevinkt; de CSV wordt per e-mail bezorgd. De volledige route staat in onze Trading 212-exportgids.

Vink alle drie de gegevenssoorten aan, ook als je er maar één nodig denkt te hebben. Orders bouwen de posities op, dividenden leggen het inkomen vast, en de transactieregels bepalen wanneer geld binnenkwam en wegging, en daar is een eerlijke vergelijking met een index aan verankerd. Een ontbrekende inleg meldt zich niet als een fout; hij presenteert zich als een beter rendement.

Duikt er een actie op die wij niet verwerken, dan wordt die regel in het importrapport genoemd in plaats van meegeteld als iets wat hij niet is.

Waar je op let bij bestanden van Trading 212

Gebroken aandelen. Een regel met 0,0384741 aandeel is hier doodgewoon. Die cijfers wegen mee, dus een bestand dat langs een spreadsheet is geweest en afgerond terugkomt levert aantallen aandelen op die niet meer met je rekening overeenkomen.

Pies. Een herbalancering binnen een pie levert een uitbarsting van kleine aankopen en verkopen op, die elk een klein resultaat boeken. Aan je strategie is niets veranderd, en daarom worden gerealiseerde resultaten per belegging opgeteld en niet per transactie.

Eén jaar per export. Een historie van meerdere jaren kost een aantal bestanden. Ze samen uploaden kan prima, en hetzelfde bestand twee keer uploaden verandert niets, want regels die al bekend zijn worden herkend en overgeslagen.

Twee valutakolommen. De prijs en het totaal noemen elk hun eigen valuta, en die twee zijn niet altijd dezelfde. Wij houden ze uit elkaar in plaats van uit te gaan van één rekeningvaluta.

Wat je na de upload ziet

Je bestand wordt eerst een oordeel: je tijdgewogen rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100 over dezelfde periode, met je eigen inleg opnieuw afgespeeld in de index zodat beide kanten dezelfde timing dragen. Daaronder staan je posities met hun gemiddelde aankoopprijs (GAK), de dividenden die je hebt ontvangen en het inkomen dat je beleggingen naar verwachting uitkeren, je verdeling over posities en valuta's, en een jaarrapport dat je voor je administratie kunt bewaren.

Omdat het bestand elke inleg en elk dividend dateert, scheidt het jaarrapport wat je beleggingen hebben uitgekeerd van wat je hebt ingelegd, per belegging en per jaar.

Dat alles kun je bekijken in de demoportefeuille voordat je iets van jezelf uploadt. De eerste twee weken zijn gratis en er wordt geen creditcard gevraagd.

Veelgestelde vragen

Waarom komt de export per e-mail binnen? Zo levert Trading 212 hem nu eenmaal aan. Je vraagt het bestand aan en een paar minuten later staat de CSV in je inbox. Upload de bijlage zoals hij binnenkwam en niet een kopie die je hebt geopend en opgeslagen, want een ommetje langs een spreadsheet is de meest voorkomende manier waarop een schone export een kapotte wordt.

Komen aankopen binnen een pie ook terug? Ja, als gewone orderregels. De export vermeldt niet bij welke pie een aankoop hoorde, en voor de gemiddelde aankoopprijs (GAK), het rendement en de dividenden maakt dat niets uit: een aankoop is een aankoop. Herbalanceren voegt simpelweg meer regels toe, en daarom kan het bestand er drukker uitzien dan je werkelijke activiteit.

Mijn dividenden ontbreken. Wat ging er mis? Bijna altijd een gegevenssoort die bij het aanvragen van de export niet was aangevinkt. Orders, dividenden en transacties kies je apart, en een bestand met alleen orders bevat helemaal geen inkomen. Vraag een nieuwe export aan met alle drie aangevinkt en upload die; de overlap met wat je al hebt geïmporteerd wordt afgehandeld.

Hoe vaak moet ik een nieuw bestand uploaden? Maandelijks past bij de meeste mensen, en vaker als je wekelijks handelt. Elke export is de volledige historie over de periode die je hebt gekozen, dus een nieuw bestand bevat alles wat het vorige bevatte plus wat er sindsdien is gebeurd. Een overlappende periode opnieuw uploaden telt niets dubbel.

Lees ook: Alle brokers · Trading 212-exportgids · Gemiddelde aankoopprijs (GAK) · FX (wisselkoers) · Gerealiseerde en ongerealiseerde winst · Dividend · BullBenchmark vs een spreadsheet