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Guide d'export Trading 212 : récupérer tout votre historique

Trading 212 rend l'export facile, une fois qu'on sait où il l'a caché. Ce guide couvre le chemin à suivre, les colonnes qui méritent un second regard, la particularité des Pies qui déroute tout le monde au moins une fois, et ce qu'il faut vérifier avant de se fier à quoi que ce soit bâti sur ce fichier.

Pourquoi se donner la peine d'exporter

L'application de Trading 212 est agréable à utiliser, et c'est précisément pour cela que si peu de gens en sortent leurs données. Mais l'application répond à un ensemble étroit de questions (que je détiens, à quoi ressemble la courbe) et reste muette sur celles qui déterminent si tout l'exercice fonctionne. Quel est votre rendement pondéré par le temps, ce chiffre que vous pouvez honnêtement comparer à un indice de référence ? Qu'avez-vous réellement payé pour chaque position une fois les frais et la conversion de devise comptés ? Qu'ont apporté les dividendes, et à quel rythme arrivent-ils ?

Toutes ces réponses vivent dans votre historique de transactions, et l'export en est la seule copie complète et transportable que vous puissiez obtenir. C'est aussi votre archive si vous changez un jour de courtier, si vous faites votre déclaration d'impôts, ou si vous voulez simplement que votre comptabilité existe ailleurs que dans l'application d'une seule entreprise. Le télécharger coûte quelques minutes ; ne pas l'avoir vous coûte la possibilité de vérifier quoi que ce soit par vous-même.

Où cela se trouve

Dans l'application ou sur le web : Menu → History → l'icône d'export (en haut à droite). Choisissez votre période et les types de données, en incluant Orders, Dividends et Transactions (versements et retraits). Vous recevrez un CSV par e-mail en quelques minutes.

La période maximale par export est d'un an : pour un historique complet, vous exporterez donc plusieurs fichiers. Tout outil de suivi correct les fusionne sans broncher.

Incluez les trois types de données même si un seul vous intéresse pour l'instant. Orders reconstitue vos positions et votre prix de revient ; Dividends enregistre les revenus produits par vos lignes ; Transactions établit quand l'argent est entré et sorti du compte, ce sur quoi les calculs de rendement sont ancrés. Omettez-en un et l'image obtenue n'est pas légèrement incomplète : elle est fausse d'une manière qui ne s'annonce pas. Un versement manquant, par exemple, fait paraître votre rendement meilleur qu'il ne l'était — une erreur que personne ne se précipite pour aller vérifier.

Les colonnes qu'il faut comprendre

La colonne Action contient tout : « Market buy », « Limit sell », « Dividend (Ordinary) », « Deposit ». Un seul fichier, tous les types d'événements mélangés — ce qui est en fait pratique, puisque rien ne se perd entre plusieurs fichiers.

No. of shares peut être fractionnaire : 0,0384741 action Apple est une ligne parfaitement normale dans un export T212. Si vous passez un jour par un tableur, formatez ces cellules avant qu'Excel n'arrondisse votre historique et n'en fasse une fiction.

Exchange rate est fourni pour chaque transaction, ce qui est réellement utile : votre prix de revient en euros pour des actions en USD devient calculable sans données de change extérieures.

Le point des fractions d'actions mérite d'être souligné, car c'est de loin la façon la plus courante d'abîmer ce fichier. Sept décimales d'une action, c'est exactement ainsi que fonctionne l'investissement fractionné, et ces chiffres portent la structure : arrondis à deux décimales, vos nombres d'actions cessent de correspondre à la réalité, votre prix de revient se décale, et de petits gains ou pertes fantômes surgissent de nulle part. La même prudence vaut pour la colonne du taux de change. Ce taux par transaction est ce qui rend possible un prix de revient honnête en monnaie nationale : il enregistre la conversion réellement effectuée, au lieu de vous obliger, vous ou votre outil, à deviner avec des données extérieures. Si vous faites le calcul vous-même, le prix de revient moyen expliqué détaille quoi en faire.

Attention : les Pies

Si vous investissez via les Pies, les achats individuels apparaissent tout de même comme des lignes d'ordre distinctes : très bien. Mais le rééquilibrage engendre une rafale de minuscules achats et ventes qui peut avoir l'air alarmante dans votre vue des plus-values réalisées. C'est normal. C'est aussi une bonne raison de suivre les résultats réalisés par position plutôt que par transaction.

La logique sous-jacente : un rééquilibrage rogne ce qui a monté et complète ce qui a traîné ; il vend donc nécessairement des lamelles de vos gagnants, chaque lamelle réalisant un gain minuscule, et achète des lamelles du reste. Cinquante micro-transactions plus tard, votre historique ressemble à l'œuvre d'un day trader hyperactif, alors que vous n'avez rien changé à votre stratégie. Vue par position, la nuisance retombe et le récit redevient sensé. Si la distinction entre résultat réalisé et résultat sur le papier reste floue, plus-value réalisée ou plus-value latente l'éclaircit.

Erreurs fréquentes

Une courte liste, par fréquence décroissante. N'exporter que Orders et se demander où sont passés les dividendes : ils forment un type de données à part ; cochez les trois. Laisser un trou entre les fichiers : le maximum d'un an fait qu'un historique de plusieurs années demande plusieurs exports, et une année manquante produit des ventes sans achats et des positions sans origine. Ouvrir le CSV dans Excel, l'enregistrer, puis téléverser la copie enregistrée : c'est ainsi, à coups de reformatage serviable des dates et des décimales, qu'un fichier propre devient un fichier cassé ; téléversez l'original reçu par e-mail. Et exporter une période qui commence après votre première opération, ce qui corrompt discrètement le prix de revient de tout ce que vous avez acheté avant la date de coupure.

Ce qu'il faut vérifier après l'export

Deux minutes de vérification épargnent une heure de confusion plus tard.

Confirmez que le fichier le plus ancien remonte bien à votre toute première opération, et que les fichiers successifs ne laissent aucun trou dans les dates.
Compensez les achats et les ventes de deux ou trois lignes et vérifiez que le résultat correspond à ce qu'affiche l'application aujourd'hui.
Vérifiez par sondage que des lignes de dividendes existent pour les mois où vous savez avoir été payé.
Confirmez que chaque versement dont vous vous souvenez apparaît bien comme une ligne Transaction.

S'il manque quelque chose, le remède est presque toujours un nouvel export avec une période corrigée ou le type de données manquant coché. L'enregistrement sous-jacent chez Trading 212 est complet ; ce sont les réglages de l'export qui font dérailler les choses.

Questions fréquentes

Pourquoi l'export arrive-t-il par e-mail au lieu d'être téléchargé directement ? C'est simplement la façon dont Trading 212 le livre : vous demandez le fichier, et le CSV atterrit dans votre boîte de réception en quelques minutes. Légèrement démodé, parfaitement fonctionnel.

Puis-je obtenir tout mon historique dans un seul fichier ? Non. La période maximale par export est d'un an. Exportez un fichier par année et téléversez-les ensemble ; la fusion est le travail de l'outil de suivi, pas le vôtre.

Les Pies apparaissent-ils dans l'export ? Oui, sous forme de lignes d'ordre ordinaires. L'export n'indique pas à quel Pie appartenait un achat, mais pour le prix de revient, les rendements et les dividendes, cela n'a aucune importance : un achat est un achat.

Téléverser le CSV donne-t-il à quelqu'un accès à mon compte ? Non. Un outil de suivi fondé sur des fichiers ne voit jamais vos identifiants, seulement l'historique que vous avez choisi d'exporter ; l'argumentaire en faveur de ce fonctionnement se trouve dans le suivi de portefeuille sans identifiants de courtier.

À quelle fréquence exporter ? Une fois par mois convient à la plupart des gens. Le fichier est un historique cumulatif : un nouvel export contient toujours tout ce que contenait le précédent, plus ce qui s'est passé depuis.

De l'export à l'analyse

L'export vous dit ce qui s'est passé. Il ne vous dit pas votre rendement pondéré par le temps, ni si vos choix ont battu un tracker indiciel, ni à quel rythme annuel vos dividendes arrivent. Téléversez ce même CSV dans BullBenchmark et ces réponses tiennent sur un seul écran, actualisées chaque jour face au S&P 500 et à QQQ.

La première semaine de BullBenchmark est gratuite, sans carte bancaire : téléversez l'export que vous venez de télécharger et voyez où vous en êtes.