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Guide d'export Trading 212 : récupérer tout votre historique

Trading 212 exporte votre historique dans un fichier CSV qui arrive par e-mail. L'export se trouve sous Menu, puis History, et couvre au plus un an par fichier. Il contient trois types de données, Orders, Dividends et Transactions, et il vous faut les trois pour une image complète.

Ce guide couvre le chemin d'export, les colonnes qui méritent un second regard, le détail des Pies qui déroute la plupart des gens au moins une fois, et ce qu'il faut vérifier avant de vous fier à ce qui est construit sur le fichier.

Comment exporter depuis Trading 212

Ouvrez Menu, puis History, puis l'icône d'export (en haut à droite). Le chemin est le même dans l'application et sur le web.
Choisissez la plage de dates. Un export couvre au plus un an.
Cochez les trois types de données : Orders, Dividends et Transactions (versements et retraits).
Attendez l'e-mail. Le CSV arrive en quelques minutes.
Répétez par année si votre historique dépasse un an.
Téléversez le ou les fichiers dans BullBenchmark.

Incluez les trois types de données. S'il en manque un, vos chiffres sont faux sans aucun signe visible. Ne laissez pas non plus Excel arrondir les fractions d'actions, car ces sept décimales font partie de votre position.

À quoi sert l'export

L'application de Trading 212 est agréable à utiliser, ce qui explique en partie que si peu de gens en sortent leurs données. Elle répond à un ensemble étroit de questions (ce que vous détenez, l'allure de la courbe). Elle ne dit rien des questions qui déterminent si votre façon d'investir fonctionne.

Quel est votre rendement pondéré par le temps, le chiffre que vous pouvez comparer à un indice ? Qu'avez-vous payé pour chaque position, une fois comptés les frais et la conversion de devise ? Qu'ont apporté les dividendes, et à quel rythme arrivent-ils ?

Toutes ces réponses se trouvent dans votre historique de transactions, et l'export est votre copie complète et transportable de cet historique. C'est aussi votre archive si vous changez de courtier, faites votre déclaration d'impôts, ou voulez que votre comptabilité existe ailleurs que dans l'application d'une seule entreprise. Le télécharger coûte quelques minutes.

Ce que contiennent les trois types de données

Orders reconstitue vos positions et votre prix de revient moyen. Dividends enregistre les revenus produits par vos lignes. Transactions établit quand l'argent est entré et sorti du compte, ce sur quoi les calculs de rendement sont ancrés.

S'il en manque un, l'image obtenue est fausse sans qu'aucune erreur n'apparaisse. Un versement manquant, par exemple, rend votre rendement meilleur qu'il n'était, et peu de gens enquêtent sur une erreur en leur faveur.

Ce que veulent dire les colonnes

La colonne Action contient tous les types d'événements : « Market buy », « Limit sell », « Dividend (Ordinary) », « Deposit ». Un seul fichier où tous les événements se mélangent est pratique, parce que rien ne se perd entre les fichiers.

No. of shares peut être fractionnaire. Une ligne avec 0,0384741 d'une action Apple est normale dans un export T212. Si vous transférez un jour les données dans un tableur, formatez ces cellules avant qu'Excel n'arrondisse votre historique.

Exchange rate est inclus pour chaque transaction. Votre prix de revient moyen en euros pour des actions en USD peut être calculé à partir du fichier, sans données FX externes.

Les fractions d'actions méritent qu'on insiste, parce que les arrondir est la façon la plus courante d'abîmer ce fichier. Sept décimales d'une action, c'est ainsi que fonctionne l'investissement fractionné, et ces chiffres portent votre position. Arrondis à deux décimales, vos nombres d'actions cessent de correspondre à votre compte, votre prix de revient moyen se décale, et de petites plus-values ou moins-values apparaissent qui n'ont jamais eu lieu.

La même prudence vaut pour la colonne du taux de change. Ce taux par transaction est ce qui rend possible un prix de revient moyen correct dans votre devise, parce qu'il enregistre la conversion qui a eu lieu au lieu de vous laisser, vous ou votre outil, deviner avec des données externes. Si vous faites le calcul vous-même, le prix de revient moyen expliqué déroule ce qu'il faut en faire.

À quoi ressemblent les Pies dans le fichier

Si vous investissez via les Pies, les achats individuels apparaissent quand même comme des lignes d'ordre distinctes. Le rééquilibrage, en revanche, produit une salve de petits achats et de petites ventes qui peut paraître inquiétante dans votre vue des plus-values réalisées. C'est normal. Vue par position plutôt que par transaction, ce bruit disparaît.

Un rééquilibrage rogne ce qui a monté et complète ce qui a traîné, donc il vend des tranches de vos gagnants, chaque tranche réalisant une petite plus-value, et achète des tranches du reste. Cinquante petites transactions plus tard, votre historique ressemble à celui d'un trader très actif, alors que vous n'avez rien changé à votre stratégie.

Si la distinction entre résultats réalisés et résultats sur le papier n'est pas claire, plus-value réalisée ou plus-value latente la traite.

Ce qui peut mal tourner

Quatre erreurs, par ordre de fréquence décroissante. La première est de n'exporter que Orders et de se demander où sont passés les dividendes. Ils forment un type de données distinct, alors cochez les trois.

La deuxième est un trou entre les fichiers. Le maximum d'un an fait qu'un historique de plusieurs années demande plusieurs exports, et une année manquante produit des ventes sans achats et des positions sans origine.

La troisième est d'ouvrir le CSV dans Excel, de l'enregistrer et de téléverser la copie enregistrée. Excel reformate les dates et les décimales, et c'est ainsi qu'un fichier correct devient un fichier cassé. Téléversez l'original reçu par e-mail.

La quatrième est d'exporter une plage qui commence après votre première opération. Cela corrompt le prix de revient moyen de tout ce que vous avez acheté avant la coupure.

Ce qu'il faut vérifier après l'export

Deux minutes de vérification épargnent une heure de confusion plus tard.

Confirmez que le fichier le plus ancien remonte à votre première opération, et que des fichiers consécutifs ne laissent aucun trou dans les dates.
Compensez les achats et les ventes de deux lignes et vérifiez que le résultat correspond à ce que l'application affiche aujourd'hui.
Vérifiez par sondage que des lignes de dividendes existent pour les mois où vous savez avoir été payé.
Confirmez que chaque versement dont vous vous souvenez apparaît comme une ligne Transaction.

S'il manque quelque chose, la solution est presque toujours un nouvel export avec une plage corrigée ou le type de données manquant coché. Les données sous-jacentes chez Trading 212 sont complètes. Ce sont les réglages d'export qui posent problème.

Questions fréquentes

Pourquoi l'export arrive-t-il par e-mail au lieu de se télécharger directement ? C'est ainsi que Trading 212 le livre. Vous demandez le fichier, et le CSV arrive dans votre boîte de réception en quelques minutes.

Puis-je obtenir tout mon historique dans un seul fichier ? Non. La plage maximale par export est d'un an. Exportez un fichier par année et téléversez-les ensemble. La fusion est le travail de l'outil de suivi.

Les Pies apparaissent-ils dans l'export ? Oui, comme des lignes d'ordre ordinaires. L'export n'indique pas à quel Pie appartenait un achat. Pour le prix de revient moyen, les rendements et les dividendes, cela n'a pas d'importance, car un achat est un achat.

Téléverser le CSV donne-t-il à quelqu'un accès à mon compte ? Non. Un outil de suivi qui fonctionne par fichier ne voit jamais vos identifiants, seulement l'historique que vous avez choisi d'exporter. Le raisonnement derrière ce choix est dans le suivi de portefeuille sans identifiants de courtier.

À quelle fréquence exporter ? Une fois par mois convient à la plupart des gens. Le fichier est un historique cumulatif : un nouvel export contient toujours tout ce que contenait le précédent, plus ce qui s'est passé depuis.

De l'export à la réponse

L'export vous dit ce qui s'est passé. Il ne vous dit pas votre rendement pondéré par le temps, si vos choix battent un tracker indiciel, ni à quel rythme arrivent vos dividendes. Téléversez le même CSV dans BullBenchmark et ces réponses tiennent sur un écran, mises à jour chaque jour face au S&P 500 et au Nasdaq 100.

BullBenchmark lit l'export de transactions de votre courtier et affiche votre rendement à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100, avec les mêmes achats et ventes aux mêmes dates, dans votre propre devise. L'argent que vous n'avez pas investi reste en dehors de la comparaison. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est nécessaire.