Trading 212 exportieren: so bekommen Sie Ihre ganze Historie heraus

Trading 212 macht den Export einfach, sobald man weiß, wo er versteckt ist. Diese Anleitung zeigt den Weg, die Spalten, die einen zweiten Blick verdienen, die Eigenheit der Pies, die jeden mindestens einmal verwirrt, und was Sie prüfen sollten, bevor Sie irgendetwas glauben, das auf dieser Datei aufbaut.

Warum überhaupt exportieren

Die App von Trading 212 lässt sich angenehm bedienen, und genau deshalb holen so wenige Menschen ihre Daten je heraus. Doch die App beantwortet nur eine schmale Auswahl an Fragen (was halte ich, wie sieht die Linie aus) und schweigt zu jenen, die darüber entscheiden, ob das Ganze überhaupt aufgeht. Wie hoch ist Ihre zeitgewichtete Rendite, also die Zahl, die Sie ehrlich mit einem Index vergleichen können? Was haben Sie für jede Position wirklich gezahlt, wenn Gebühren und Währungsumrechnung mitgerechnet sind? Was haben Dividenden beigetragen, und in welchem Tempo kommen sie herein?

All diese Antworten stecken in Ihrer Transaktionshistorie, und der Export ist die einzige vollständige, mitnehmbare Kopie dieser Historie, die Sie bekommen können. Er ist außerdem Ihr Beleg, falls Sie je den Broker wechseln, Ihre Steuererklärung machen oder einfach wollen, dass Ihre Buchführung auch anderswo existiert als in der App eines einzelnen Unternehmens. Der Download kostet ein paar Minuten; ihn nicht zu haben kostet Sie die Möglichkeit, überhaupt etwas unabhängig zu prüfen.

Wo er steckt

In der App oder im Web: Menu → History → das Export-Symbol (oben rechts). Wählen Sie Ihren Zeitraum und die Datentypen und nehmen Sie Orders, Dividends und Transactions (Einzahlungen/Auszahlungen) mit. Die CSV kommt innerhalb weniger Minuten per E-Mail.

Der maximale Zeitraum pro Export beträgt ein Jahr, für die vollständige Historie exportieren Sie also mehrere Dateien. Jeder brauchbare Tracker führt sie klaglos zusammen.

Nehmen Sie alle drei Datentypen mit, auch wenn Sie sich gerade nur für einen interessieren. Orders bauen Ihre Positionen und Ihren Einstandskurs wieder auf; Dividends halten die Erträge fest, die Ihre Bestände erzeugt haben; Transactions zeigen, wann Geld auf das Konto kam und wann es das Konto verließ, und daran hängen die Renditeberechnungen. Lassen Sie einen weg, ist das Bild nicht ein wenig unvollständig, sondern falsch, und zwar auf eine Weise, die sich nicht von selbst meldet. Eine fehlende Einzahlung etwa lässt Ihre Rendite besser aussehen, als sie war, ein Fehler, dem niemand hinterhereilt.

Die Spalten, die man verstehen sollte

In der Spalte Action steckt alles: „Market buy“, „Limit sell“, „Dividend (Ordinary)“, „Deposit“. Eine Datei, alle Ereignistypen gemischt, was tatsächlich praktisch ist, denn so geht nichts zwischen Dateien verloren.

No. of shares kann ein Bruchteil sein: 0,0384741 einer Apple-Aktie ist in einem T212-Export eine völlig normale Zeile. Wenn Sie je in eine Tabellenkalkulation wechseln, formatieren Sie diese Zellen, bevor Excel Ihre Historie zu Fiktion rundet.

Exchange rate, der Wechselkurs, ist je Transaktion enthalten, was wirklich hilft: Ihr Einstandskurs in Euro für USD-Aktien lässt sich damit ohne externe FX-Daten berechnen.

Der Punkt mit den Bruchteilsaktien verdient Nachdruck, denn er ist die mit Abstand häufigste Art, diese Datei zu ruinieren. Sieben Nachkommastellen einer Aktie sind genau die Funktionsweise des Anlegens in Bruchteilen, und diese Ziffern tragen Last: auf zwei Stellen gerundet, passen Ihre Stückzahlen nicht mehr zur Wirklichkeit, Ihr Einstandskurs verschiebt sich, und kleine Phantomgewinne oder -verluste tauchen aus dem Nichts auf. Dieselbe Vorsicht gilt für die Spalte mit dem Wechselkurs. Dieser Kurs je Transaktion macht einen ehrlichen Einstandskurs in der eigenen Währung überhaupt erst möglich: Er hält die Umrechnung fest, die tatsächlich stattgefunden hat, statt Sie oder Ihr Werkzeug mit externen Daten raten zu lassen. Wenn Sie selbst rechnen, führt durchschnittlicher Einstandskurs erklärt durch das, was damit zu tun ist.

Achtung: die Pies

Wenn Sie über Pies anlegen, erscheinen einzelne Käufe weiterhin als separate Orderzeilen, gut so. Aber ein Rebalancing erzeugt eine Salve winziger Käufe und Verkäufe, die in Ihrer Ansicht der realisierten Gewinne alarmierend aussehen kann. Das ist normal. Und es ist ein guter Grund, realisierte Ergebnisse je Position statt je Transaktion zu verfolgen.

Die Logik dahinter: Ein Rebalancing stutzt, was gewachsen ist, und füllt auf, was zurückgeblieben ist. Es verkauft also zwangsläufig Splitter Ihrer Gewinner, wobei jeder Splitter einen winzigen Gewinn realisiert, und kauft Splitter vom Rest. Fünfzig Mikrotransaktionen später sieht Ihre Historie aus wie das Werk eines hyperaktiven Daytraders, obwohl Sie an Ihrer Strategie nichts geändert haben. Je Position betrachtet, fällt das Rauschen wieder zu einer vernünftigen Geschichte zusammen. Wenn der Unterschied zwischen realisiertem und bloßem Buchergebnis unscharf ist: realisierter vs. unrealisierter Gewinn behandelt ihn.

Häufige Fehler

Eine kurze Liste, absteigend nach Häufigkeit. Nur Orders exportieren und sich dann fragen, wo die Dividenden geblieben sind: Sie sind ein eigener Datentyp; haken Sie alle drei an. Eine Lücke zwischen den Dateien lassen: Das Jahresmaximum bedeutet, dass eine mehrjährige Historie mehrere Exporte braucht, und ein fehlendes Jahr erzeugt Verkäufe ohne Käufe und Positionen ohne Herkunft. Die CSV in Excel öffnen, speichern und die gespeicherte Kopie hochladen: Excels hilfsbereites Umformatieren von Datumsangaben und Dezimalstellen ist der Weg, auf dem saubere Dateien kaputtgehen; laden Sie das Original aus der E-Mail hoch. Und einen Zeitraum exportieren, der nach Ihrem ersten Trade beginnt, was den Einstandskurs von allem still verdirbt, was Sie davor gekauft haben.

Was Sie nach dem Export prüfen sollten

Zwei Minuten Prüfung ersparen später eine Stunde Verwirrung.

• Vergewissern Sie sich, dass die älteste Datei bis zu Ihrem allerersten Trade zurückreicht und dass aufeinanderfolgende Dateien keine Datumslücke lassen.
• Rechnen Sie Käufe und Verkäufe für zwei, drei Bestände gegeneinander auf und prüfen Sie, ob das Ergebnis zu dem passt, was die App heute zeigt.
• Prüfen Sie stichprobenartig, ob es Dividendenzeilen für Monate gibt, in denen Sie nachweislich Zahlungen erhalten haben.
• Vergewissern Sie sich, dass jede Einzahlung, an die Sie sich erinnern, als Transaction-Zeile auftaucht.

Fehlt etwas, hilft fast immer ein weiterer Export mit korrigiertem Zeitraum oder mit dem angehakten fehlenden Datentyp. Die zugrunde liegende Aufzeichnung bei Trading 212 ist vollständig; an den Exporteinstellungen geht es schief.

Häufige Fragen

Warum kommt der Export per E-Mail statt als direkter Download? So liefert Trading 212 ihn schlicht aus: Sie fordern die Datei an, und die CSV landet innerhalb weniger Minuten in Ihrem Postfach. Leicht altmodisch, völlig funktional.

Bekomme ich meine ganze Historie in einer Datei? Nein. Der maximale Zeitraum pro Export beträgt ein Jahr. Exportieren Sie eine Datei pro Jahr und laden Sie sie zusammen hoch; das Zusammenführen ist Sache des Trackers, nicht Ihre.

Tauchen die Pies im Export auf? Ja, als gewöhnliche Orderzeilen. Der Export vermerkt nicht, zu welchem Pie ein Kauf gehörte, aber für Einstandskurs, Renditen und Dividenden spielt das keine Rolle: Ein Kauf ist ein Kauf.

Gibt der Upload der CSV irgendjemandem Zugriff auf mein Konto? Nein. Ein dateibasierter Tracker sieht nie Ihr Login, sondern nur die Historie, die Sie selbst exportiert haben; das Argument dafür, es dabei zu belassen, steht in Portfolio-Tracking ohne Broker-Login.

Wie oft sollte ich exportieren? Einmal im Monat passt für die meisten. Die Datei ist kumulierte Historie, ein frischer Export enthält also stets alles, was der vorherige enthielt, plus alles, was seither passiert ist.

Vom Export zur Erkenntnis

Der Export sagt Ihnen, was passiert ist. Er sagt Ihnen nicht Ihre zeitgewichtete Rendite, nicht, ob Ihre Auswahl einen Indexfonds geschlagen hat, und nicht, wie hoch Ihre laufende Dividendenrate ist. Laden Sie dieselbe CSV bei BullBenchmark hoch, und diese Antworten stehen auf einem Bildschirm, täglich aktualisiert gegen den S&P 500 und QQQ.

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