Trading 212 exportieren: so bekommen Sie Ihre ganze Historie heraus

Trading 212 exportiert Ihre Historie als CSV-Datei, die per E-Mail ankommt. Der Export liegt unter Menu, dann History, und deckt höchstens ein Jahr je Datei ab. Er enthält drei Datentypen, Orders, Dividends und Transactions, und Sie brauchen alle drei für ein vollständiges Bild.

Diese Anleitung behandelt den Weg zum Export, die Spalten, die einen zweiten Blick verdienen, die Eigenheit der Pies, die die meisten mindestens einmal verwirrt, und was Sie prüfen sollten, bevor Sie irgendetwas glauben, das auf der Datei aufbaut.

So exportieren Sie bei Trading 212

1. Öffnen Sie Menu, dann History, dann das Export-Symbol (oben rechts). Der Weg ist in der App und im Web derselbe.
2. Wählen Sie den Zeitraum. Ein Export deckt höchstens ein Jahr ab.
3. Haken Sie alle drei Datentypen an: Orders, Dividends und Transactions (Einzahlungen und Auszahlungen).
4. Warten Sie auf die E-Mail. Die CSV kommt innerhalb weniger Minuten an.
5. Wiederholen Sie das je Jahr, wenn Ihre Historie länger als ein Jahr ist.
6. Laden Sie die Datei oder die Dateien bei BullBenchmark hoch.

Nehmen Sie alle drei Datentypen mit. Fehlt einer, sind Ihre Zahlen falsch, ohne dass es sichtbar wird. Lassen Sie auch Excel die Bruchstücke nicht runden, denn diese sieben Nachkommastellen gehören zu Ihrer Position.

Wofür der Export da ist

Die App von Trading 212 lässt sich angenehm bedienen, und das ist ein Grund, warum so wenige ihre Daten je herausholen. Die App beantwortet eine schmale Auswahl an Fragen (was Sie halten, wie die Linie aussieht). Zu den Fragen, die entscheiden, ob Ihr Anlegen funktioniert, sagt sie nichts.

Wie hoch ist Ihre zeitgewichtete Rendite, die Zahl, die Sie mit einem Index vergleichen können? Was haben Sie für jede Position gezahlt, wenn Gebühren und Währungsumrechnung mitgerechnet sind? Was haben Dividenden beigetragen, und in welchem Tempo kommen sie herein?

All diese Antworten stecken in Ihrer Transaktionshistorie, und der Export ist Ihre vollständige, übertragbare Kopie dieser Historie. Er ist außerdem Ihr Beleg, wenn Sie den Broker wechseln, Ihre Steuererklärung machen oder wollen, dass Ihre Buchführung anderswo als in der App eines Unternehmens existiert. Ihn herunterzuladen kostet ein paar Minuten.

Was die drei Datentypen enthalten

Orders bauen Ihre Positionen und Ihren durchschnittlichen Einstandskurs wieder auf. Dividends halten die Erträge fest, die Ihre Bestände erzeugt haben. Transactions legen fest, wann Geld auf das Konto kam und wann es das Konto verließ, und daran hängen Renditeberechnungen.

Lassen Sie einen weg, und das entstehende Bild ist auf eine Weise falsch, die keinen Fehler zeigt. Eine fehlende Einzahlung etwa lässt Ihre Rendite besser aussehen, als sie war, und einem Fehler zu ihren Gunsten gehen wenige nach.

Was die Spalten bedeuten

In der Spalte Action steckt jeder Ereignistyp: „Market buy“, „Limit sell“, „Dividend (Ordinary)“, „Deposit“. Eine Datei mit allen Ereignissen gemischt ist praktisch, denn so geht nichts zwischen Dateien verloren.

No. of shares kann ein Bruchteil sein. Eine Zeile mit 0,0384741 einer Apple-Aktie ist in einem T212-Export normal. Wenn Sie die Daten je in eine Tabelle übertragen, formatieren Sie diese Zellen, bevor Excel Ihre Historie rundet.

Exchange rate ist je Transaktion enthalten. Ihr durchschnittlicher Einstandskurs in Euro für USD-Aktien lässt sich aus der Datei ohne externe FX-Daten berechnen.

Die Bruchstücke verdienen besondere Aufmerksamkeit, denn sie zu runden ist die häufigste Art, diese Datei zu beschädigen. Sieben Nachkommastellen einer Aktie gehören zum Anlegen in Bruchstücken, und diese Ziffern tragen Ihre Position. Auf zwei Stellen gerundet passen Ihre Stückzahlen nicht mehr zu Ihrem Konto, Ihr durchschnittlicher Einstandskurs verschiebt sich, und es erscheinen kleine Gewinne oder Verluste, die es nie gab.

Dieselbe Vorsicht gilt für die Spalte mit dem Wechselkurs. Erst dieser Kurs je Transaktion macht einen korrekten durchschnittlichen Einstandskurs in Ihrer Heimatwährung möglich, denn er hält die Umrechnung fest, die stattgefunden hat, statt Sie oder Ihr Werkzeug mit externen Daten raten zu lassen. Wenn Sie selbst rechnen, erklärt durchschnittlicher Einstandskurs erklärt, was damit zu tun ist.

Wie Pies in der Datei aussehen

Wenn Sie über Pies anlegen, erscheinen einzelne Käufe weiterhin als getrennte Orderzeilen. Ein Rebalancing erzeugt jedoch einen Schub kleiner Käufe und Verkäufe, der in Ihrer Ansicht der realisierten Gewinne alarmierend aussehen kann. Das ist normal. Je Position statt je Transaktion betrachtet verschwindet das Rauschen.

Ein Rebalancing stutzt, was gewachsen ist, und füllt auf, was zurückgeblieben ist, es verkauft also kleine Stücke Ihrer Gewinner, jedes mit einem kleinen realisierten Gewinn, und kauft kleine Stücke vom Rest. Fünfzig kleine Transaktionen später sieht Ihre Historie aus wie die eines sehr aktiven Traders, während Sie an Ihrer Strategie nichts geändert haben.

Ist der Unterschied zwischen realisierten Ergebnissen und solchen auf dem Papier unklar, behandelt ihn realisierter vs. unrealisierter Gewinn.

Was schiefgeht

Vier Fehler, absteigend nach Häufigkeit. Der erste ist, nur Orders zu exportieren und sich dann zu fragen, wo die Dividenden geblieben sind. Sie sind ein eigener Datentyp, haken Sie also alle drei an.

Der zweite ist eine Lücke zwischen den Dateien. Das Jahresmaximum bedeutet, dass eine mehrjährige Historie mehrere Exporte braucht, und ein fehlendes Jahr erzeugt Verkäufe ohne Käufe und Positionen ohne Herkunft.

Der dritte ist, die CSV in Excel zu öffnen, sie zu speichern und die gespeicherte Kopie hochzuladen. Excel formatiert Datumsangaben und Nachkommastellen um, und so wird aus einer korrekten Datei eine kaputte. Laden Sie das Original aus der E-Mail hoch.

Der vierte ist, einen Zeitraum zu exportieren, der nach Ihrem ersten Trade beginnt. Das verdirbt den durchschnittlichen Einstandskurs von allem, was Sie vor dem Schnitt gekauft haben.

Was Sie nach dem Export prüfen sollten

Zwei Minuten Prüfung ersparen später eine Stunde Verwirrung.

• Vergewissern Sie sich, dass die älteste Datei bis zu Ihrem ersten Trade zurückreicht und dass aufeinanderfolgende Dateien keine Datumslücke lassen.
• Rechnen Sie Käufe und Verkäufe für zwei, drei Bestände gegeneinander auf und prüfen Sie, ob das Ergebnis zu dem passt, was die App heute zeigt.
• Prüfen Sie stichprobenartig, ob es Dividendenzeilen für Monate gibt, in denen Sie nachweislich Zahlungen erhalten haben.
• Vergewissern Sie sich, dass jede Einzahlung, an die Sie sich erinnern, als Transaction-Zeile auftaucht.

Fehlt etwas, hilft fast immer ein weiterer Export mit korrigiertem Zeitraum oder mit dem angehakten fehlenden Datentyp. Die zugrunde liegende Aufzeichnung bei Trading 212 ist vollständig. An den Exporteinstellungen geht es schief.

Häufige Fragen

Warum kommt der Export per E-Mail statt als direkter Download? So liefert Trading 212 ihn aus. Sie fordern die Datei an, und die CSV landet innerhalb weniger Minuten in Ihrem Postfach.

Bekomme ich meine ganze Historie in einer Datei? Nein. Der maximale Zeitraum je Export beträgt ein Jahr. Exportieren Sie eine Datei je Jahr und laden Sie sie zusammen hoch. Das Zusammenführen ist Aufgabe des Trackers.

Tauchen die Pies im Export auf? Ja, als gewöhnliche Orderzeilen. Der Export vermerkt nicht, zu welchem Pie ein Kauf gehörte. Für den durchschnittlichen Einstandskurs, für Renditen und für Dividenden spielt das keine Rolle, denn ein Kauf ist ein Kauf.

Gibt das Hochladen der CSV jemandem Zugriff auf mein Konto? Nein. Ein dateibasierter Tracker sieht Ihr Login nie, nur die Historie, die Sie exportiert haben. Die Begründung für diese Bauweise steht in Portfolio-Tracking ohne Broker-Login.

Wie oft sollte ich exportieren? Einmal im Monat passt für die meisten. Die Datei ist kumulierte Historie, ein frischer Export enthält also stets alles, was der vorherige enthielt, plus alles, was seither passiert ist.

Vom Export zur Antwort

Der Export sagt Ihnen, was passiert ist. Er sagt Ihnen nicht Ihre zeitgewichtete Rendite, nicht, ob Ihre Werte einen Indexfonds geschlagen haben, und nicht, wie hoch Ihr laufender Dividendenertrag ist. Laden Sie dieselbe CSV bei BullBenchmark hoch, und diese Antworten stehen in einer Ansicht, täglich aktualisiert im Vergleich mit dem S&P 500 und dem Nasdaq 100.

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