Guía de exportación de Trading 212: cómo sacar todo tu historial
Trading 212 exporta tu historial como un archivo CSV que llega por correo electrónico. La exportación está en Menu, luego History, y cubre como mucho un año por archivo. Contiene tres tipos de datos, Orders, Dividends y Transactions, y necesitas los tres para tener la imagen completa.
Esta guía cubre el camino de la exportación, las columnas que merecen una segunda mirada, el detalle de los Pies que confunde a la mayoría al menos una vez y qué verificar antes de fiarte de nada construido sobre el archivo.
Cómo exportar desde Trading 212
- Abre Menu, luego History, luego el icono de exportar (arriba a la derecha). El camino es el mismo en la app y en la web.
- Elige el rango de fechas. Una exportación cubre como mucho un año.
- Marca los tres tipos de datos: Orders, Dividends y Transactions (aportaciones y retiradas).
- Espera el correo. El CSV llega en unos minutos.
- Repítelo por año si tu historial es más largo que un año.
- Sube el archivo o los archivos a BullBenchmark.
Incluye los tres tipos de datos. Si te dejas uno, tus cifras salen mal sin ninguna señal visible. Tampoco dejes que Excel redondee las fracciones de acción, porque esos siete decimales forman parte de tu posición.
Para qué sirve la exportación
La app de Trading 212 es agradable de usar, que es una de las razones por las que tan poca gente saca sus datos de ella. La app responde a un conjunto estrecho de preguntas (qué tienes, qué aspecto tiene la línea). No dice nada de las preguntas que determinan si tu forma de invertir está funcionando.
¿Cuál es tu rentabilidad ponderada por tiempo, la cifra que puedes comparar con un índice? ¿Qué pagaste por cada posición una vez contadas las comisiones y la conversión de divisa? ¿Cuánto aportaron los dividendos y a qué ritmo están llegando?
Todas esas respuestas están en tu historial de operaciones, y la exportación es tu copia completa y portátil de ese historial. Es además tu registro si cambias de bróker, haces la declaración o quieres que tus cuentas existan en algún sitio que no sea la app de una empresa. Descargarla cuesta unos minutos.
Qué contiene cada uno de los tres tipos de datos
Orders reconstruye tus posiciones y tu precio medio de compra. Dividends registra los ingresos que generaron tus posiciones. Transactions establece cuándo entró y salió el dinero de la cuenta, que es lo que ancla los cálculos de rentabilidad.
Deja uno fuera y la imagen resultante sale mal de formas que no muestran ningún error. Una aportación que falte, por ejemplo, hace que tu rentabilidad parezca mejor de lo que fue, y poca gente investiga un error a su favor.
Qué significan las columnas
La columna Action contiene todos los tipos de hecho: «Market buy», «Limit sell», «Dividend (Ordinary)», «Deposit». Un solo archivo con todos los hechos mezclados es cómodo, porque no se pierde nada entre archivos.
No. of shares puede ser fraccionario. Una fila con 0,0384741 de una acción de Apple es normal en una exportación de T212. Si alguna vez llevas los datos a una hoja de cálculo, da formato a esas celdas antes de que Excel redondee tu historial.
Exchange rate viene incluido en cada operación. Tu precio medio de compra en euros de los valores en USD se puede calcular a partir del archivo sin datos de FX externos.
Las fracciones de acción merecen énfasis, porque redondearlas es la forma más habitual de estropear este archivo. Siete decimales de una acción es como funciona la inversión fraccionada, y esos dígitos llevan tu posición. Redondeados a dos decimales, tus recuentos de acciones dejan de cuadrar con tu cuenta, tu precio medio de compra se desplaza y aparecen pequeñas ganancias o pérdidas que nunca ocurrieron.
La misma precaución se aplica a la columna del tipo de cambio. Ese tipo de cambio por operación es lo que hace posible un precio medio de compra correcto en tu divisa, porque registra la conversión que tuvo lugar en lugar de obligarte a ti o a tu herramienta a adivinarla con datos externos. Si haces tú mismo la aritmética, el precio medio de compra explicado recorre qué hacer con él.
Qué aspecto tienen los Pies en el archivo
Si inviertes a través de Pies, las compras individuales siguen apareciendo como filas de orden separadas. El reequilibrio, en cambio, genera una ráfaga de compras y ventas pequeñas que puede parecer alarmante en tu vista de ganancias realizadas. Es normal. Vista por posición en lugar de por operación, el ruido desaparece.
Un reequilibrio recorta lo que ha crecido y completa lo que se ha quedado atrás, así que vende pequeñas porciones de tus ganadoras, cada una de las cuales realiza una pequeña ganancia, y compra pequeñas porciones del resto. Cincuenta operaciones pequeñas después, tu historial parece el de alguien que opera mucho, mientras que tú no cambiaste nada de tu estrategia.
Si la distinción entre los resultados realizados y los que están sobre el papel no queda clara, ganancia realizada frente a ganancia latente la trata.
Qué se tuerce
Cuatro errores, en orden descendente de frecuencia. El primero es exportar solo Orders y preguntarse adónde fueron los dividendos. Son un tipo de datos aparte, así que marca los tres.
El segundo es un hueco entre archivos. El máximo de un año significa que un historial de varios años necesita varias exportaciones, y un año que falte produce ventas sin compras y posiciones sin origen.
El tercero es abrir el CSV en Excel, guardarlo y subir la copia guardada. Excel vuelve a dar formato a las fechas y a los decimales, que es como un archivo correcto se convierte en uno roto. Sube el original del correo.
El cuarto es exportar un rango que empieza después de tu primera operación. Eso corrompe el precio medio de compra de todo lo que compraste antes del corte.
Qué comprobar después de exportar
Dos minutos de verificación te ahorran una hora de confusión más adelante.
- Confirma que el archivo más antiguo llega hasta tu primera operación y que los archivos consecutivos no dejan ningún hueco de fechas.
- Resta las ventas de las compras de un par de posiciones y comprueba que el resultado cuadra con lo que enseña la app hoy.
- Comprueba por muestreo que existen filas de dividendo para los meses en los que sabes que cobraste.
- Confirma que cada aportación que recuerdes haber hecho aparece como una fila Transaction.
Si falta algo, la solución casi siempre es otra exportación con el rango corregido o con el tipo de datos que faltaba marcado. El registro que hay detrás en Trading 212 está completo. Donde se tuercen las cosas es en los ajustes de la exportación.
Preguntas frecuentes
¿Por qué la exportación llega por correo en lugar de descargarse directamente? Así es como la entrega Trading 212. Pides el archivo y el CSV llega a tu bandeja de entrada en unos minutos.
¿Puedo tener todo mi historial en un solo archivo? No. El rango máximo por exportación es de un año. Exporta un archivo por año y súbelos juntos. Fusionarlos es trabajo de la herramienta de seguimiento de cartera.
¿Los Pies aparecen en la exportación? Sí, como filas de orden normales. La exportación no etiqueta a qué Pie pertenecía una compra. Para el precio medio de compra, las rentabilidades y los dividendos eso no importa, porque una compra es una compra.
¿Subir el CSV le da a alguien acceso a mi cuenta? No. Una herramienta basada en archivos nunca ve tus claves, solo el historial que elegiste exportar. El razonamiento detrás de ese diseño está en seguir tu cartera sin dar acceso a tu bróker.
¿Cada cuánto debería exportar? A la mayoría le va bien una vez al mes. El archivo es un historial acumulado, así que una exportación nueva siempre contiene todo lo que contenía la anterior, más lo que haya pasado desde entonces.
De la exportación a la respuesta
La exportación te dice lo que pasó. No te dice tu rentabilidad ponderada por tiempo, ni si tus selecciones batieron a un fondo que replica el índice, ni qué aspecto tiene el ritmo anual de tus dividendos. Sube ese mismo CSV a BullBenchmark y esas respuestas están en una sola pantalla, actualizadas a diario frente al S&P 500 y al Nasdaq 100.
BullBenchmark lee la exportación de operaciones de tu bróker y muestra tu rentabilidad junto al S&P 500 y al Nasdaq 100, con las mismas compras y ventas en las mismas fechas, en tu propia divisa. El dinero que no has invertido queda fuera de la comparación. Las dos primeras semanas son gratis y no hace falta tarjeta.
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