Guías de brókeres

Guía de exportación de Trading 212: cómo sacar todo tu historial

Trading 212 pone fácil exportar, en cuanto sabes dónde lo han escondido. Esta guía cubre el camino, las columnas que merecen una segunda mirada, la particularidad de los Pies que confunde a todo el mundo al menos una vez y qué conviene verificar antes de fiarte de nada construido con ese archivo.

Por qué molestarse en exportar

La app de Trading 212 da gusto de usar, que es justo el motivo por el que tan poca gente saca nunca sus datos de ella. Pero la app responde a un conjunto estrecho de preguntas (qué tengo, qué pinta tiene la línea) y se calla en las que deciden si todo el ejercicio está funcionando. ¿Cuál es tu rentabilidad ponderada por tiempo, la cifra que puedes comparar con honestidad frente a un índice? ¿Qué pagaste realmente por cada posición una vez contadas las comisiones y la conversión de divisa? ¿Cuánto aportaron los dividendos y a qué ritmo están llegando?

Todas esas respuestas viven en tu historial de operaciones, y la exportación es la única copia completa y portátil de ese historial que puedes conseguir. Es además tu registro si algún día cambias de bróker, haces la declaración de la renta o simplemente quieres que tu contabilidad exista en algún sitio que no sea la app de una empresa. Descargarla cuesta unos minutos; no tenerla te cuesta la capacidad de comprobar nada por tu cuenta.

Dónde está

En la app o en la web: Menu → History → el icono de exportación (arriba a la derecha). Elige tu rango de fechas y los tipos de datos, e incluye Orders, Dividends y Transactions (aportaciones y retiradas). Recibirás un CSV por correo en unos minutos.

El rango máximo por exportación es de un año, así que para el historial completo tendrás que exportar varios archivos. Cualquier herramienta decente los fusiona sin rechistar.

Incluye los tres tipos de datos aunque ahora mismo solo te interese uno. Orders reconstruye tus posiciones y tu precio medio de compra; Dividends registra los ingresos que generaron tus valores; Transactions establece cuándo entró y salió el dinero de la cuenta, que es a lo que se anclan los cálculos de rentabilidad. Deja uno fuera y la imagen resultante no queda un poco incompleta: queda equivocada de maneras que no se anuncian solas. Una aportación que falte, por ejemplo, hace que tu rentabilidad parezca mejor de lo que fue, un error que nadie corre a investigar.

Las columnas que conviene entender

La columna Action es donde vive todo: «Market buy», «Limit sell», «Dividend (Ordinary)», «Deposit». Un solo archivo con todos los tipos de evento mezclados, lo cual resulta cómodo, porque así no se pierde nada entre archivos.

No. of shares puede ser fraccionario: 0,0384741 de una acción de Apple es una línea perfectamente normal en una exportación de T212. Si en algún momento pasas a una hoja de cálculo, da formato a esas celdas antes de que Excel redondee tu historial hasta convertirlo en ficción.

Exchange rate viene incluido en cada operación, algo que ayuda de verdad: tu precio medio de compra en euros para las acciones en dólares se puede calcular sin datos de divisa externos.

El asunto de las fracciones de acción merece énfasis, porque es la forma más habitual de destrozar este archivo. Siete decimales de una acción es exactamente como funciona la inversión fraccionada, y esos dígitos sostienen el edificio: redondeados a dos decimales, tu número de acciones deja de coincidir con la realidad, tu precio medio de compra se desplaza y aparecen de la nada pequeñas ganancias o pérdidas fantasma. La misma precaución vale para la columna del tipo de cambio. Ese tipo de cambio por operación es lo que hace posible un precio medio de compra honesto en tu divisa: registra la conversión que ocurrió de verdad, en lugar de obligarte a ti (o a tu herramienta) a adivinarla con datos externos. Si estás haciendo tú mismo la aritmética, el precio medio de compra explicado repasa qué hacer con él.

Ojo con los Pies

Si inviertes a través de Pies, las compras individuales siguen apareciendo como líneas de orden separadas, bien. Pero el reajuste genera una ráfaga de compras y ventas diminutas que puede resultar alarmante en tu vista de ganancias realizadas. Es normal. Y es también un buen motivo para seguir los resultados realizados por posición y no por operación.

La lógica de fondo: un reajuste recorta lo que ha crecido y rellena lo que se ha quedado atrás, así que necesariamente vende briznas de tus ganadores —cada brizna materializa una ganancia diminuta— y compra briznas del resto. Cincuenta microoperaciones después, tu historial parece obra de un day trader hiperactivo, cuando en realidad no has cambiado nada de tu estrategia. Visto por posición, el ruido se colapsa y vuelve a ser una historia sensata. Si la distinción entre resultados realizados y resultados sobre el papel te resulta borrosa, ganancia realizada frente a ganancia latente la cubre.

Errores habituales

Una lista corta, en orden descendente de frecuencia. Exportar solo Orders y preguntarse dónde están los dividendos: son un tipo de dato aparte; marca los tres. Dejar un hueco entre archivos: el máximo de un año significa que un historial de varios años requiere varias exportaciones, y un año que falte produce ventas sin compras y posiciones sin origen. Abrir el CSV en Excel, guardarlo y subir la copia guardada: el amable reformateo de fechas y decimales de Excel es la manera en que los archivos limpios se convierten en archivos rotos; sube el original que te llegó por correo. Y exportar un rango que empiece después de tu primera operación, lo que corrompe en silencio el precio medio de compra de todo lo que compraste antes de ese corte.

Qué comprobar después de exportar

Dos minutos de verificación te ahorran una hora de confusión más adelante.

Si falta algo, el arreglo es casi siempre otra exportación con el rango corregido o con el tipo de dato que faltaba marcado. El registro subyacente de Trading 212 está completo; donde se tuercen las cosas es en los ajustes de la exportación.

Preguntas frecuentes

¿Por qué la exportación llega por correo en lugar de descargarse directamente? Es sencillamente la forma en que Trading 212 la entrega: pides el archivo y el CSV aterriza en tu bandeja de entrada en unos minutos. Levemente anticuado, del todo funcional.

¿Puedo conseguir todo mi historial en un solo archivo? No. El rango máximo por exportación es de un año. Exporta un archivo por año y súbelos juntos; fusionarlos es trabajo de la herramienta, no tuyo.

¿Aparecen los Pies en la exportación? Sí, como líneas de orden normales. La exportación no etiqueta a qué Pie pertenecía cada compra, pero para el precio medio de compra, las rentabilidades y los dividendos eso da igual: una compra es una compra.

¿Subir el CSV le da a alguien acceso a mi cuenta? No. Una herramienta basada en archivos nunca ve tus credenciales, solo el historial que tú has decidido exportar; el argumento para que siga siendo así está en seguir tu cartera sin dar acceso a tu bróker.

¿Cada cuánto debería exportar? A la mayoría le va bien una vez al mes. El archivo es un historial acumulado, así que una exportación nueva siempre contiene todo lo que contenía la anterior, más lo que haya pasado desde entonces.

De la exportación a la conclusión

El archivo de exportación te dice qué ha pasado. No te dice tu rentabilidad ponderada por tiempo, ni si tus valores elegidos le ganan a un fondo que replica el índice de referencia, ni qué pinta tiene el ritmo anual de tus dividendos. Sube ese mismo CSV a BullBenchmark y tendrás esas respuestas en una sola pantalla, actualizadas cada día frente al S&P 500 y el QQQ.

La primera semana de BullBenchmark es gratis, sin tarjeta: sube la exportación que acabas de descargar y comprueba dónde estás.

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