BullBenchmark vs Sharesight: belastingrapporten of een benchmark

Sharesight houdt al lang portefeuilles bij en bouwde zijn reputatie op rapportage. Bij de rapporten over prestatie en dividend horen belastingdocumenten die de aangiften volgen van de landen die het bedient.

Sharesight publiceert op zijn eigen site voor welke landen het belastingdocumenten maakt, en die lijst bepaalt het grootste deel van deze vergelijking. Controleer die daar en niet hier, want het is het soort feit dat verandert.

Wij zijn het betaalde alternatief dat over een concurrent schrijft, dus deze pagina houdt zich bij eigenschappen die je zelf kunt controleren.

Wat de twee zijn

Sharesight is een portefeuilletracker die is ingericht rond rapporten. Het maakt rapporten over prestatie en dividend en belastingdocumenten die de regels volgen van een bepaalde groep landen, en daarom komen veel mensen het via een accountant tegen en niet via een advertentie. Het product is Engelstalig.

BullBenchmark is ingericht rond een vergelijking. Je uploadt het exportbestand van je broker, en het dashboard laat zien of je eigen beslissingen de index verslaan die je in plaats daarvan had kunnen kopen, in de valuta die je uitgeeft.

Het bestaat in zes talen en kost €5,99 per maand of €59,99 per jaar, met een proefperiode van 14 dagen waarvoor geen creditcard nodig is.

Waar Sharesight de betere keuze is

Je doet aangifte in een van de landen waarvoor het rapporteert. Een belastingrapport is alleen nuttig als het aansluit op het formulier dat voor je ligt. Staat jouw land op die lijst, dan heb je meer aan een document dat voor jouw aangifte is gemaakt dan aan een benchmarkgrafiek, en dat maken wij niet.

Je wilt benchmarken tegen een bepaald fonds in plaats van tegen een index. Elk aandeel of fonds als vergelijking kunnen kiezen is nuttig, en dat bieden wij niet. Wij bieden de S&P 500 en de Nasdaq 100 als reeksen met totaalrendement in je basisvaluta. Is jouw referentie de ETF die je bijna had gekocht, kijk dan welke tracker je die geeft.

Je accountant leest die rapporten al. Werkt degene die je aangifte doet elke dag in een bepaalde tool, dan kost het jullie allebei werk als je met iets anders aankomt. Dat is een geldige reden om een tracker te kiezen.

Waarin wij verschillen

Eén belastingrapport, en wij zeggen wat erin staat. Het geeft je gerealiseerde en ongerealiseerde winst en een positieoverzicht, alle brokers bij elkaar, met per jaar een Excel- en een PDF-bestand.

De cijfers komen uit je eigen exportbestanden. Wij zijn geen belastingadviseur en wij doen geen aangifte voor je, dus controleer de cijfers en bepaal zelf of ze passen bij de aangifte die voor je ligt. Onze rapporten zijn grondstof voor je accountant en geen afgerond document.

Zes talen, niet één. Geld is een onderwerp dat mensen liever in hun eigen taal lezen, dus de site en het dashboard zijn in zes talen vertaald: Engels, Nederlands, Duits, Frans, Spaans en Italiaans. De wekelijkse e-mail en de jaaroverzichten zijn nog in het Engels, welke taal je ook instelt.

Valuta hoort bij de berekening. Een portefeuille in euro's die tegen een index in dollars wordt afgemeten, draagt de wisselkoers mee in het resultaat, en over meerdere jaren kan het valuta-effect alleen al de uitkomst veranderen. Beide kanten worden omgerekend tegen de historische koers van elke dag, en jij kiest de valuta van het dashboard.

Je broker rekent om tegen zijn eigen koers en op zijn eigen moment, dus kleine verschillen met zijn afschrift zijn normaal, zoals een portefeuille in meerdere valuta's volgen uitlegt.

De benchmark speelt je geldstromen opnieuw af. Wij bouwen een gesimuleerde indexportefeuille die jouw inleg op dezelfde data ontving en er volledig een indextracker met totaalrendement van kocht. Dat is het verschil tussen een eerlijke vergelijking en een vleiende, zoals uiteengezet in zo controleer je of je de S&P 500 verslaat.

Vijf vragen die je aan elke tracker stelt

Dit is dezelfde korte toets die wij op elke vergelijkingspagina publiceren, want die overleeft de functiewijzigingen waardoor vergelijkingstabellen waardeloos worden. Stel ze aan elke tracker, ook aan de onze.

1. Toont hij een tijdgewogen rendement, en zegt hij dat er ook bij? Is het enige getal een percentage naast je totale waarde, dan kijk je naar iets waarin inleg en prestatie door elkaar lopen.
2. Als hij je met een index vergelijkt: speelt hij je geldstromen opnieuw af, of tekent hij de eigen grafiek van de index naast die van jou? Vraag het getal op na een grote inleg en kijk of de vergelijking beweegt.
3. Is de benchmark de variant met totaalrendement van de index, met dividend herbelegd?
4. Wordt alles omgerekend naar één basisvaluta tegen historische koersen, benchmark inbegrepen?
5. Bevat de berekening gesloten posities, kosten en ingehouden belasting, of alleen wat je vandaag nog bezit?

De antwoorden zijn meestal binnen tien minuten na het laden van je eigen gegevens in het product te zien.

Wat wij bewust niet beweren

Wij publiceren de prijzen van Sharesight niet, en ook niet de grenzen van de pakketten, de importformaten of de huidige lijst landen die de belastingrapporten dekken. Is die lijst gewijzigd, dan is hun eigen site de plek om te kijken. Wij hebben onze brokerbestanden niet door hun import gehaald, dus niets hier oordeelt over hoe goed die werkt.

Wat wij wel precies kunnen zeggen, is onze eigen kant. BullBenchmark kost €5,99 per maand of €59,99 per jaar, in één pakket. De proefperiode duurt 14 dagen en vraagt geen creditcard.

De import is een CSV- of XLSX-bestand met een kolommenmapper voor indelingen die wij nog niet eerder hebben gezien. Wij vragen nooit om een brokerlogin, en er is een export met één klik van alles wat wij over je bewaren.

Wie wat moet kiezen

Kies Sharesight als je aangifte doet in een van de landen waarvoor het rapporteert, als je accountant er al in werkt, of als je je eigen benchmarkinstrument wilt kiezen.

Kies BullBenchmark als je in de eurozone zit, als je je cijfers liever in je eigen taal leest, of als je wilt weten of je portefeuille voorligt op de index na dividend, kosten en valuta.

Kies allebei als je in het ene land aangifte doet en je beleggingen in het andere aanhoudt. Geen van beide heeft je brokerwachtwoord nodig om te werken.

De live demo is een voorbeeldportefeuille bij twee brokers, met de benchmark berekend zoals deze pagina beschrijft.

BullBenchmark leest de transactie-export van je broker en zet je rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100, gevoed met dezelfde inleg op dezelfde dagen, in je eigen valuta. De eerste twee weken zijn gratis en er is geen creditcard nodig.

Lees ook: BullBenchmark vs getquin · vs Parqet · vs Snowball Analytics · vs Portfolio Dividend Tracker · vs Portfolio Performance · vs een spreadsheet · Brokers