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Outil de suivi de portefeuille eToro : comparez votre portefeuille eToro à l'indice de référence S&P 500

Nous transformons le relevé de compte eToro en un registre ordinaire : une position ouverte devient un achat, une position clôturée devient une vente, et les dividendes et les versements gardent leurs propres lignes. eToro enregistre par position plutôt que par ligne de portefeuille, si bien que renforcer trois fois une même ligne laisse trois enregistrements distincts, chacun avec son identifiant et son cours d'ouverture. La plupart des comptes sont libellés en dollars même lorsqu'ils ont été alimentés en euros, et une partie de ce que le relevé appelle votre résultat est donc le taux de change.

Ce que contient le fichier

La feuille d'activité comporte une colonne Date, une colonne Type, un champ Details qui nomme l'instrument, Units pour la taille de la position et Amount pour le montant en jeu. C'est dans Type que le modèle par position devient visible : open position et position closed au lieu d'achat et de vente, les versements, les retraits, les dividendes et les frais partageant cette même colonne.

Comme le fichier est construit par position, un enregistrement clôturé contient déjà son propre début et sa propre fin. La frontière entre les plus-values réalisées et les plus-values latentes en devient exceptionnellement nette, et la vue agrégée d'une ligne de portefeuille devient quelque chose qu'il faut reconstruire plutôt que lire directement.

Les montants suivent la devise du compte, à savoir le dollar sauf si vous avez ouvert l'une des variantes en euros ou en livres. Chaque ligne est convertie au taux de sa propre date.

L'export arrive au format XLSX, et nous lisons le fichier tel quel : pas de renommage, pas de remise en forme, pas de nettoyage préalable dans un tableur. Les colonnes que nous cherchons dans cet export sont Date, Type, Details, Units et Amount.

Comment fonctionne l'import pour eToro

Nous reconnaissons eToro grâce à un profil de colonnes : nous connaissons les noms d'en-tête que son export utilise. Ce profil suit le format documenté plutôt qu'un large ensemble de fichiers réels. Si un en-tête a été renommé, vous désignez la colonne une fois et nous enregistrons la correspondance.

Le relevé de compte depuis l'écran d'historique, réglé sur la période depuis l'ouverture du compte et téléchargé au format XLSX. Le chemin complet figure dans notre guide d'export eToro.

Réglez la période pour couvrir tout le compte. Un relevé qui commence en cours de route laisse des positions clôturées sans ouverture et des positions ouvertes sans origine, et chaque chiffre calculé ensuite porte ce trou.

Si une colonne de votre fichier porte un autre nom que dans la structure que nous connaissons, le téléversement n'échoue pas. Il bascule vers le mappeur de colonnes et vous désignez une fois la date, le montant et la quantité. L'autre piège courant consiste à vous juger sur les seules positions clôturées, car les positions que vous avez choisi de clôturer ne sont pas un échantillon au hasard de celles que vous avez ouvertes.

Ce qu'il faut surveiller dans les fichiers eToro

Des positions, pas des lignes de portefeuille. Trois achats de la même action donnent trois enregistrements et trois identifiants. Nous les regroupons en une seule ligne de portefeuille avec un seul prix de revient moyen, et nous conservons les enregistrements individuels pour que la vue par entrée existe toujours.

Les comptes en dollars alimentés en euros. Votre versement en euros a été converti à l'arrivée et toutes les valeurs suivantes sont en dollars. Exprimé en euros, le résultat est celui du placement plus celui de la devise, et les deux ne se séparent que si chaque événement est converti à sa propre date.

Les dividendes sur leurs propres lignes. Les revenus ne sont pas mêlés aux enregistrements de position, ils peuvent donc être totalisés par année et par ligne de portefeuille sans avoir à être d'abord démêlés de votre activité de négociation.

Les fractions d'unités. La colonne des unités porte des fractions et elles comptent. Une position arrondie à deux décimales cesse de correspondre à ce qu'affiche l'application et produit de petits gains que personne n'a réalisés.

Ce que vous voyez après le téléversement

Votre fichier devient d'abord un verdict : votre rendement pondéré par le temps à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100 sur la même période, avec vos propres versements rejoués dans l'indice pour que les deux côtés portent le même calendrier. En dessous se trouvent vos positions avec leur prix de revient moyen, les dividendes que vous avez reçus et les revenus que vos positions devraient verser, votre répartition entre positions et devises, et un rapport annuel que vous pouvez conserver pour vos archives.

Une fois les enregistrements de position regroupés en lignes de portefeuille, la vue de la répartition montre ce que vous détenez plutôt qu'une liste d'entrées, et le verdict est exprimé dans la devise que vous choisissez.

Vous pouvez voir tout cela sur le portefeuille de démonstration avant de téléverser quoi que ce soit qui vous appartienne. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est demandée.

Questions fréquentes

Où sont mes achats et mes ventes ? Ils sont enregistrés sous forme de lignes open position et position closed. Ce sont les mêmes événements sous les étiquettes propres à eToro, et ils sont traduits en achats et en ventes ordinaires à l'import. Rien ne se perd dans la traduction : la date, les unités et le montant y sont tous, seul le vocabulaire diffère de celui d'un courtier classique.

Pourquoi mes chiffres eToro diffèrent-ils de ceux de l'application d'un autre courtier ? En général, c'est une affaire de devise. Un compte eToro libellé en dollars et un compte libellé en euros ailleurs se mesurent dans des unités différentes, et tant que les deux historiques ne sont pas exprimés dans une même devise de référence aux taux historiques, la comparaison n'en est pas vraiment une. Choisissez une devise de référence une fois et les deux comptes y sont ramenés.

Les dividendes figurent-ils dans le relevé ? Oui, sous forme de lignes distinctes dans la feuille d'activité plutôt qu'à l'intérieur des enregistrements de position. Cette séparation est pratique, car les revenus de dividendes peuvent alors être totalisés par année ou par ligne de portefeuille sans devoir être d'abord démêlés de vos opérations. L'impôt retenu avant versement apparaît là où eToro l'enregistre.

Et si mon fichier a d'autres noms de colonnes ? Alors la structure que nous connaissons ne correspond pas et le fichier part vers le mappeur de colonnes au lieu d'être refusé. Vous identifiez une fois la date, le type, les unités et le montant, et ce choix est conservé pour les téléversements suivants. Rien n'est deviné à votre place, et c'est tout l'intérêt de cette étape supplémentaire.