Herramienta de seguimiento de cartera para eToro: compara tu cartera de eToro con el índice de referencia S&P 500

Convertimos el extracto de cuenta de eToro en un libro de cuentas normal: una posición abierta pasa a ser una compra, una cerrada pasa a ser una venta, y los dividendos y las aportaciones conservan filas propias. eToro lleva el registro posición a posición y no por valor en cartera, así que comprar tres veces el mismo valor deja tres registros separados, cada uno con su identificador y su precio de apertura. La mayoría de las cuentas están denominadas en dólares aunque se financiaran en euros, así que parte de lo que el extracto llama tu resultado es el tipo de cambio.

Qué contiene el archivo

La hoja de actividad tiene una Date, un Type, un campo Details que nombra el instrumento, Units para el tamaño de la posición y Amount para el dinero implicado. En Type es donde se ve el modelo de posiciones: open position y position closed en lugar de compra y venta, con las aportaciones, las retiradas, los dividendos y las comisiones compartiendo esa misma columna.

Como el archivo está basado en posiciones, un registro cerrado ya contiene su propio principio y su propio final. Eso deja inusualmente limpia la línea entre el resultado ya embolsado y el que sigue sobre el papel, y convierte la vista agregada de un valor en algo que hay que reconstruir en vez de leer directamente.

Los importes siguen la denominación de la cuenta, que es en dólares salvo que abrieras una de las variantes en euros o en libras. Cada fila se convierte al tipo de cambio de su propia fecha.

La exportación llega en XLSX y leemos el archivo tal cual: sin renombrar nada, sin cambiar el formato y sin limpiarlo antes en una hoja de cálculo. Las columnas que buscamos en esta exportación son Date, Type, Details, Units y Amount.

Cómo funciona la importación con eToro

eToro se reconoce mediante un perfil de columnas: conocemos los nombres de cabecera que usa su exportación. Ese perfil sigue el formato documentado y no un conjunto amplio de archivos reales, así que, si alguna cabecera ha cambiado de nombre, señalas la columna una vez y guardamos la asignación.

El extracto de cuenta desde la pantalla de historial, con el rango puesto en «desde la apertura de la cuenta» y descargado en XLSX. La ruta completa está en nuestra guía de exportación de eToro.

Ajusta el rango para que cubra toda la cuenta. Un extracto que empieza a mitad de camino deja posiciones cerradas sin apertura y posiciones abiertas sin origen, y todas las cifras calculadas después arrastran ese agujero.

Si alguna columna de tu archivo tiene un nombre distinto del de la disposición que conocemos, la subida no falla. Cae al asignador de columnas y señalas una vez la fecha, el importe y la cantidad. Juzgarte solo por las posiciones cerradas es la otra trampa habitual, porque las posiciones que decidiste cerrar no son una muestra al azar de las que abriste.

A qué prestar atención en los archivos de eToro

Posiciones, no valores. Tres compras de la misma acción son tres registros con tres identificadores. Los volvemos a sumar en una sola posición con un precio medio de compra, y conservamos los registros individuales para que la vista entrada por entrada siga existiendo.

Cuentas en dólares financiadas en euros. Tu aportación en euros se convirtió al llegar y todos los valores posteriores están en dólares. En euros, el resultado es lo que hizo la inversión más lo que hizo la divisa, y las dos cosas solo se separan cuando cada hecho se convierte en su propia fecha.

Dividendos en filas propias. Las rentas no se mezclan con los registros de posición, así que se pueden sumar por año y por valor sin tener que desenredarlas antes de la actividad de negociación.

Unidades fraccionadas. La columna de unidades lleva fracciones y esas fracciones importan. Una posición redondeada a dos decimales deja de coincidir con lo que enseña la app y produce pequeñas ganancias que nunca existieron.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

Una vez que los registros de posición se agrupan de nuevo por valor, la vista de distribución enseña lo que tienes en lugar de una lista de entradas, y el veredicto se expresa en la divisa que elijas.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Dónde están mis compras y mis ventas? Están registradas como filas de posición abierta y de posición cerrada. Son los mismos hechos con las etiquetas propias de eToro, y en la importación se traducen a compras y ventas normales. En esa traducción no se pierde nada: la fecha, las unidades y el importe están todos ahí; lo único que cambia respecto a un bróker clásico es el vocabulario.

¿Por qué mis cifras de eToro no cuadran con las de la app de otro bróker? Casi siempre es la divisa. Una cuenta de eToro denominada en dólares y una cuenta en euros en otro sitio se miden en unidades distintas, y mientras los dos historiales no estén expresados en una sola divisa base a tipos históricos, la comparación no es una comparación de verdad. Elige una divisa base una vez y las dos cuentas se reexpresan en ella.

¿Los dividendos están en el extracto? Sí, como filas aparte en la hoja de actividad y no dentro de los registros de posición. Esa separación viene bien, porque así las rentas por dividendos se pueden sumar por año o por valor sin tener que separarlas antes de tu actividad de negociación. El impuesto retenido antes del pago aparece donde eToro lo registra.

¿Y si mi archivo tiene otros nombres de columna? Entonces la disposición que conocemos no encaja y el archivo pasa al asignador de columnas en lugar de rechazarse. Identificas una vez la fecha, el tipo, las unidades y el importe, y esa elección se guarda para las subidas siguientes. Nada se adivina por ti, que es justamente el sentido de ese paso de más.

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