eToro-portefeuilletracker: benchmark je eToro-portefeuille tegen de S&P 500

We maken van het eToro-rekeningoverzicht een gewoon grootboek: een geopende positie wordt een aankoop, een gesloten positie wordt een verkoop, en dividenden en inleg houden hun eigen regels. eToro legt per positie vast en niet per belegging, dus drie keer bijkopen laat drie losse regels achter, elk met een eigen kenmerk en een eigen openingsprijs. De meeste rekeningen luiden in dollars, ook als ze met euro's zijn gevoed, dus een deel van wat het overzicht je resultaat noemt, is de wisselkoers.

Wat er in het bestand staat

Het activiteitenblad heeft een Date, een Type, een veld Details dat het instrument noemt, Units voor de omvang van de positie en Amount voor het geld dat ermee gemoeid is. In Type wordt het positiemodel zichtbaar: open position en position closed in plaats van koop en verkoop, met inleg, opnames, dividenden en kosten in diezelfde kolom.

Doordat het bestand op posities is gebaseerd, draagt een gesloten regel al zijn eigen begin en zijn eigen einde. Dat maakt de grens tussen gerealiseerd en papieren resultaat ongewoon scherp, en het maakt een samengevoegd beeld van een belegging iets dat opnieuw moet worden opgebouwd in plaats van rechtstreeks af te lezen.

Bedragen volgen de valuta waarin de rekening luidt, en dat is dollars tenzij je een euro- of pondvariant hebt geopend. Elke regel wordt omgerekend tegen de koers op haar eigen datum.

De export komt als XLSX, en we lezen het bestand zoals het is: niets hernoemen, niets opnieuw opmaken, niets eerst opschonen in een spreadsheet. De kolommen waar we in deze export naar zoeken zijn Date, Type, Details, Units en Amount.

Hoe de import werkt bij eToro

eToro wordt herkend aan een kolomprofiel: we kennen de kolomnamen die in die export staan. Dat profiel volgt het gedocumenteerde formaat en niet een grote verzameling echte bestanden, dus is een kolomnaam gewijzigd, dan wijs je de kolom één keer aan en bewaren wij de koppeling.

Het rekeningoverzicht uit het historiescherm, ingesteld vanaf de opening van je rekening en gedownload als XLSX. De volledige route staat in onze eToro-exportgids.

Stel de periode zo in dat de hele rekening erin valt. Een overzicht dat halverwege begint, laat gesloten posities zonder opening en open posities zonder herkomst achter, en elk cijfer dat daarna wordt berekend draagt dat gat mee.

Heeft een kolom in jouw bestand een andere naam dan de indeling die wij kennen, dan mislukt de upload niet. Het bestand valt door naar de kolommenmapper en je wijst één keer de datum, het bedrag en het aantal aan. De andere veelgemaakte valkuil is jezelf beoordelen op alleen gesloten posities, want de posities die je hebt beëindigd zijn geen willekeurige greep uit de posities die je hebt geopend.

Waar je op let bij bestanden van eToro

Posities, geen beleggingen. Drie aankopen van hetzelfde aandeel zijn drie regels met drie kenmerken. Wij tellen ze weer op tot één belegging met één gemiddelde aankoopprijs (GAK), en bewaren de losse regels zodat het beeld per instap blijft bestaan.

Dollarrekeningen die met euro's zijn gevoed. Je inleg in euro's is bij binnenkomst omgewisseld en elke latere waarde staat in dollars. In euro's is de uitkomst wat de belegging deed plus wat de valuta deed, en die twee gaan pas uit elkaar als elke gebeurtenis op haar eigen datum wordt omgerekend.

Dividenden op eigen regels. Inkomsten staan niet door de positieregels heen, dus ze kunnen per jaar en per belegging worden opgeteld zonder ze eerst uit je handelsactiviteit te pellen.

Fracties in de eenheden. De kolom met eenheden draagt fracties en die doen ertoe. Een positie die op twee decimalen is afgerond, komt niet meer overeen met wat de app toont en levert kleine winsten op die nooit zijn behaald.

Wat je na de upload ziet

Je bestand wordt eerst een oordeel: je tijdgewogen rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100 over dezelfde periode, met je eigen inleg opnieuw afgespeeld in de index zodat beide kanten dezelfde timing dragen. Daaronder staan je posities met hun gemiddelde aankoopprijs (GAK), de dividenden die je hebt ontvangen en het inkomen dat je beleggingen naar verwachting uitkeren, je verdeling over posities en valuta's, en een jaarrapport dat je voor je administratie kunt bewaren.

Zodra de positieregels weer tot beleggingen zijn samengevoegd, toont de verdeling wat je bezit in plaats van een lijst met instapmomenten, en wordt het oordeel uitgedrukt in de valuta die je kiest.

Dat alles kun je bekijken in de demoportefeuille voordat je iets van jezelf uploadt. De eerste twee weken zijn gratis en er wordt geen creditcard gevraagd.

Veelgestelde vragen

Waar staan mijn aankopen en verkopen? Ze zijn vastgelegd als regels open position en position closed. Dat zijn dezelfde gebeurtenissen onder de eigen labels van eToro, en bij de import worden ze omgezet naar gewone aankopen en verkopen. Er gaat in die omzetting niets verloren: de datum, de eenheden en het bedrag staan er allemaal, alleen het vocabulaire wijkt af van een klassieke broker.

Waarom wijken mijn eToro-cijfers af van de app van een andere broker? Meestal is het de valuta. Een eToro-rekening in dollars en een rekening in euro's elders worden in verschillende eenheden gemeten, en zolang beide historieën niet in één basisvaluta tegen historische koersen zijn uitgedrukt, is de vergelijking geen echte vergelijking. Kies één keer een basisvaluta en beide rekeningen worden daarin herrekend.

Staan dividenden in het overzicht? Ja, als aparte regels in het activiteitenblad en niet binnen de positieregels. Die scheiding is prettig, want dividendinkomen kan dan per jaar of per belegging worden opgeteld zonder het eerst van je handel te scheiden. Belasting die vóór uitbetaling is ingehouden, staat waar eToro die vastlegt.

Wat als mijn bestand andere kolomnamen heeft? Dan komt de indeling die wij kennen niet overeen en gaat het bestand naar de kolommenmapper in plaats van geweigerd te worden. Je geeft één keer aan wat de datum, het type, de eenheden en het bedrag zijn, en die keuze wordt bewaard voor latere uploads. Er wordt niets voor je gegokt, en daar is die extra stap voor.

Lees ook: Alle brokers · eToro-exportgids · Gerealiseerde en ongerealiseerde winst · Basisvaluta · FX (wisselkoers) · Gemiddelde aankoopprijs (GAK) · BullBenchmark vs een spreadsheet