Devise de référence

Votre devise de référence est la devise unique dans laquelle l'ensemble de votre portefeuille est présenté, en général celle dans laquelle vous gagnez et dépensez. Les positions cotées dans d'autres devises y sont traduites, tout comme leurs achats, leurs ventes et leurs dividendes. Ce choix ne change rien à ce que vous détenez ; il fixe l'unité dans laquelle chaque chiffre de la page est exprimé.

Pourquoi c'est important

Sans unité fixe, un portefeuille réparti sur trois devises n'a aucun total : il n'a que trois récits distincts qui ne s'additionnent pas. L'unité détermine aussi ce qui compte comme un gain. Une position qui a monté dans sa propre devise peut être étale dans la vôtre, et l'écart n'est pas une erreur d'arrondi : c'est une part réelle de ce qui est arrivé à votre argent. Choisir la devise dans laquelle vous vivez réellement garde les chiffres reliés à des décisions que vous reconnaissez.

Comment BullBenchmark l'affiche

Chaque position, chaque dividende et chaque frais est converti dans une seule devise au taux de change en vigueur le jour de chaque transaction : une plus-value n'est donc jamais confondue avec un mouvement du taux de change. La vue de la répartition décompose aussi le portefeuille par devise, ce qui montre quelle part du total est exposée à autre chose que l'unité dans laquelle il est présenté. Le portefeuille de démonstration tourne sur un portefeuille en euros qui détient des actions américaines.

Termes liés

Taux de change (FX, foreign exchange) · Valeur de marché · Poids dans le portefeuille

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