Portfolio-Tracker für eToro: Ihr Portfolio bei eToro gegen den S&P 500 benchmarken

Wir machen aus dem eToro-Kontoauszug ein gewöhnliches Buch: Aus einer eröffneten Position wird ein Kauf, aus einer geschlossenen ein Verkauf, und Dividenden und Einzahlungen behalten eigene Zeilen. eToro zeichnet je Position auf und nicht je Bestand, wer also dreimal zu einem Bestand hinzukauft, hat drei getrennte Datensätze, jeden mit eigener Kennung und eigenem Eröffnungskurs. Die meisten Konten lauten auf Dollar, auch wenn sie in Euro finanziert wurden, ein Teil dessen, was der Auszug Ihr Ergebnis nennt, ist also der Wechselkurs.

Was in der Datei steht

Das Aktivitätsblatt hat ein Date, ein Type, ein Feld Details, das das Instrument benennt, Units für die Größe der Position und Amount für den beteiligten Betrag. In Type wird das Positionsmodell sichtbar: open position und position closed statt Kauf und Verkauf, und Einzahlungen, Auszahlungen, Dividenden und Gebühren teilen sich dieselbe Spalte.

Weil die Datei auf Positionen aufgebaut ist, enthält ein geschlossener Datensatz bereits seinen eigenen Anfang und sein eigenes Ende. Das macht die Grenze zwischen realisierten und bloß rechnerischen Ergebnissen ungewöhnlich sauber, und es macht die zusammengefasste Sicht auf einen Bestand zu etwas, das erst aufgebaut werden muss, statt sich direkt ablesen zu lassen.

Beträge folgen der Währung des Kontos, und das ist Dollar, sofern Sie nicht eine der Euro- oder Pfund-Varianten eröffnet haben. Jede Zeile wird zum Kurs ihres eigenen Datums umgerechnet.

Der Export kommt als XLSX, und wir lesen die Datei so, wie sie ist: kein Umbenennen, kein Umformatieren, kein vorheriges Aufräumen in einer Tabelle. Die Spalten, nach denen wir in diesem Export suchen, sind Date, Type, Details, Units und Amount.

So funktioniert der Import bei eToro

eToro erkennen wir über ein Spaltenprofil: Wir kennen die Spaltennamen, die dieser Export verwendet. Das Profil folgt dem dokumentierten Format und nicht einer großen Menge echter Dateien. Wurde eine Überschrift umbenannt, zeigen Sie einmal auf die Spalte, und wir speichern die Zuordnung.

Der Kontoauszug aus dem Verlaufsbildschirm, eingestellt auf den Zeitraum seit der Kontoeröffnung und als XLSX heruntergeladen. Der vollständige Weg steht in unserer eToro-Export-Anleitung.

Setzen Sie den Zeitraum so, dass er das ganze Konto abdeckt. Ein Auszug, der mittendrin beginnt, lässt geschlossene Positionen ohne Eröffnung und offene Positionen ohne Ursprung zurück, und jede danach berechnete Zahl trägt dieses Loch mit.

Wenn eine Spalte in Ihrer Datei anders heißt als in dem Layout, das wir kennen, scheitert der Upload nicht. Er fällt in den Spalten-Zuordner, und Sie zeigen einmal auf Datum, Betrag und Stückzahl. Sich allein an geschlossenen Positionen zu messen ist die andere häufige Falle, denn die Positionen, die Sie beendet haben, sind keine zufällige Auswahl aus denen, die Sie eröffnet haben.

Worauf Sie bei Dateien von eToro achten sollten

Positionen, keine Bestände. Drei Käufe derselben Aktie sind drei Datensätze mit drei Kennungen. Wir fügen sie wieder zu einem Bestand mit einem durchschnittlichen Einstandskurs zusammen und behalten die einzelnen Datensätze, damit die Sicht je Eintrag erhalten bleibt.

Dollar-Konten, in Euro finanziert. Ihre Euro-Einzahlung wurde bei Ankunft umgerechnet, und jeder spätere Wert steht in Dollar. In Euro gerechnet ist das Ergebnis das, was die Anlage getan hat, plus das, was die Währung getan hat, und die beiden lassen sich nur trennen, wenn jedes Ereignis zu seinem eigenen Datum umgerechnet wird.

Dividenden auf eigenen Zeilen. Erträge werden nicht in die Positionsdatensätze gemischt, sie lassen sich also je Jahr und je Bestand summieren, ohne sie vorher aus der Handelstätigkeit herauszulösen.

Bruchteilige Stückzahlen. Die Spalte Units trägt Bruchteile, und die zählen. Eine auf zwei Nachkommastellen gerundete Position stimmt nicht mehr mit dem überein, was die App zeigt, und erzeugt kleine Gewinne, die nie erzielt wurden.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Sobald die Positionsdatensätze wieder zu Beständen zusammengeführt sind, zeigt die Aufteilung, was Sie besitzen, statt einer Liste von Einträgen, und das Urteil steht in der Währung, die Sie wählen.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Wo sind meine Käufe und Verkäufe? Sie sind als Zeilen open position und position closed festgehalten. Das sind dieselben Ereignisse unter den eigenen Bezeichnungen von eToro, und sie werden beim Import in gewöhnliche Käufe und Verkäufe übersetzt. Bei dieser Übersetzung geht nichts verloren: Datum, Stückzahl und Betrag sind alle da, nur das Vokabular unterscheidet sich von dem eines klassischen Brokers.

Warum weichen meine eToro-Zahlen von der App eines anderen Brokers ab? Meist liegt es an der Währung. Ein auf Dollar lautendes eToro-Konto und ein auf Euro lautendes Konto anderswo werden in verschiedenen Einheiten gemessen, und solange nicht beide Historien zu historischen Kursen in einer Basiswährung ausgedrückt sind, ist der Vergleich keiner. Wählen Sie einmal eine Basiswährung, und beide Konten werden darin ausgedrückt.

Sind Dividenden Teil des Auszugs? Ja, als eigene Zeilen im Aktivitätsblatt und nicht innerhalb der Positionsdatensätze. Diese Trennung ist praktisch, denn Dividendenerträge lassen sich dann je Jahr oder je Bestand summieren, ohne sie vorher von Ihrem Handel trennen zu müssen. Vor der Auszahlung einbehaltene Steuer erscheint dort, wo eToro sie festhält.

Was, wenn meine Datei andere Spaltennamen hat? Dann passt das Layout, das wir kennen, nicht, und die Datei geht in den Spalten-Zuordner, statt abgewiesen zu werden. Sie benennen einmal Datum, Typ, Stückzahl und Betrag, und diese Wahl wird für spätere Uploads gespeichert. Nichts wird für Sie erraten, und genau darum geht es bei dem zusätzlichen Schritt.

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