Strumento di monitoraggio del portafoglio eToro: confronta il tuo portafoglio eToro con l'indice di riferimento S&P 500

Trasformiamo l'estratto conto eToro in un normale registro contabile: una posizione aperta diventa un acquisto, una posizione chiusa diventa una vendita, e dividendi e versamenti mantengono righe proprie. eToro registra per posizione e non per titolo, quindi se aggiungi tre volte allo stesso titolo restano tre record separati, ognuno con il suo identificativo e il suo prezzo di apertura. Quasi tutti i conti sono denominati in dollari anche quando sono stati alimentati in euro, quindi una parte di quello che l'estratto conto chiama il tuo risultato è il tasso di cambio.

Che cosa contiene il file

Il foglio delle attività ha una Date, un Type, un campo Details che nomina lo strumento, Units per la dimensione della posizione e Amount per il denaro in gioco. È in Type che il modello a posizioni diventa visibile: open position e position closed invece di acquisto e vendita, con ogni versamento, ogni prelievo, i dividendi e le commissioni che condividono quella stessa colonna.

Dato che il file è basato sulle posizioni, un record chiuso contiene già il proprio inizio e la propria fine. Questo rende insolitamente netta la linea tra risultati incassati e risultati sulla carta, e rende una vista aggregata di un titolo qualcosa da ricostruire invece che da leggere direttamente.

Gli importi seguono la denominazione del conto, che è in dollari a meno che tu non abbia aperto una delle varianti in euro o in sterline. Ogni riga viene convertita al cambio della sua data.

L'export arriva in XLSX e leggiamo il file così com'è: nessuna rinomina, nessuna riformattazione, nessuna pulizia preventiva in un foglio di calcolo. In questo export cerchiamo le colonne Date, Type, Details, Units e Amount.

Come funziona l'importazione per eToro

Per eToro usiamo un profilo di colonne: conosciamo i nomi delle intestazioni che il suo export utilizza. Quel profilo segue il formato documentato e non un ampio insieme di file reali, quindi se un'intestazione è stata rinominata basta che indichi la colonna una volta e noi conserviamo la mappatura.

L'estratto conto dalla schermata della cronologia, impostato dall'apertura del conto e scaricato in XLSX. Il percorso completo è nella nostra Guida all'export di eToro.

Imposta l'intervallo in modo da coprire tutto il conto. Un estratto conto che comincia a metà strada lascia posizioni chiuse senza un'apertura e posizioni aperte senza un'origine, e ogni cifra calcolata dopo si porta dietro quel buco.

Se una colonna del tuo file ha un nome diverso dal tracciato che conosciamo, il caricamento non fallisce. Il file scende al mappatore di colonne e tu indichi una volta la data, l'importo e la quantità. L'altra trappola comune è giudicarsi solo sulle posizioni chiuse, perché le posizioni che hai scelto di chiudere non sono un campione casuale di quelle che hai aperto.

A che cosa fare attenzione nei file eToro

Posizioni, non titoli. Tre acquisti della stessa azione sono tre record con tre identificativi. Li rimettiamo insieme in una sola posizione con un solo costo medio, e conserviamo i singoli record perché la vista per singola apertura continui a esistere.

Conti in dollari alimentati in euro. Il tuo versamento in euro è stato convertito all'arrivo e ogni valore successivo è in dollari. In euro il risultato è quello che ha fatto l'investimento più quello che ha fatto la valuta, e le due cose si separano solo quando ogni evento viene convertito alla propria data.

Dividendi su righe proprie. Il reddito non è mescolato ai record delle posizioni, quindi si può sommare per anno e per titolo senza doverlo prima districare dall'attività di negoziazione.

Unità frazionarie. La colonna delle unità porta frazioni e quelle frazioni contano. Una posizione arrotondata a due decimali smette di corrispondere a quello che mostra l'app e produce piccoli guadagni che nessuno ha mai realizzato.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Una volta che i record delle posizioni sono ricomposti in titoli, la vista sulla ripartizione mostra quello che possiedi invece di un elenco di aperture, e il verdetto è espresso nella valuta che scegli.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Dove sono i miei acquisti e le mie vendite? Sono registrati come righe di posizione aperta e di posizione chiusa. Sono gli stessi eventi sotto le etichette di eToro, e all'import diventano normali acquisti e vendite. Nella traduzione non si perde nulla: la data, le unità e l'importo ci sono tutti, cambia solo il vocabolario rispetto a un broker classico.

Perché i miei numeri eToro sono diversi da quelli dell'app di un altro broker? Di solito è la valuta. Un conto eToro denominato in dollari e un conto in euro altrove sono misurati in unità diverse e, finché le due storie non sono espresse in una sola valuta di riferimento ai cambi storici, il confronto non è davvero un confronto. Scegli una volta la valuta di riferimento ed entrambi i conti vengono riespressi in quella.

I dividendi fanno parte dell'estratto conto? Sì, come righe separate nel foglio delle attività invece che dentro i record delle posizioni. Quella separazione è comoda, perché il reddito da dividendi si può poi sommare per anno o per titolo senza doverlo prima staccare dalla tua attività di negoziazione. L'imposta trattenuta prima del pagamento compare dove la registra eToro.

E se il mio file ha nomi di colonna diversi? Allora il tracciato che conosciamo non corrisponde e il file passa al mappatore di colonne invece di essere rifiutato. Indichi una volta la data, il tipo, le unità e l'importo, e quella scelta viene conservata per i caricamenti successivi. Niente viene indovinato al posto tuo, ed è proprio questo il senso del passaggio in più.

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