Comparatifs

BullBenchmark vs Portfolio Dividend Tracker : les voisins néerlandais

Portfolio Dividend Tracker est la référence aux Pays-Bas pour les investisseurs qui suivent leurs revenus de dividendes. Il a gagné cette place en traitant les fichiers d'export que produisent les courtiers néerlandais, et par des années d'explications sur le fonctionnement de l'outil.

C'est aussi l'outil le plus proche du nôtre, avec le même marché, le même modèle d'import et aucun identifiant de courtier d'un côté comme de l'autre. Cette page est écrite par les auteurs de BullBenchmark, lisez-la en gardant cela à l'esprit.

Elle couvre à quoi sert chaque outil, dans quels cas chacun est la meilleure réponse, et cinq questions à poser à n'importe quel outil de suivi, y compris le nôtre.

Ce que chacun est

Portfolio Dividend Tracker est bâti autour des revenus de dividendes, pour un public néerlandais et belge. Il montre ce que vous recevez, quand cela arrive, de quelle position, et comment ce revenu évolue dans le temps.

Les transactions entrent sous forme de fichiers d'export de courtier, la même chose que nous vous demandons. Il est publié en néerlandais et en anglais.

BullBenchmark est bâti autour d'une seule comparaison. Vous téléversez le même type de fichier d'export, et le tableau de bord place votre rendement pondéré par le temps à côté d'un portefeuille indiciel simulé qui a reçu vos versements aux mêmes dates. Les dividendes, la répartition, les positions clôturées et les frais sont suivis aussi, mais la comparaison est le centre du produit.

Il existe en six langues et coûte 5,99 € par mois ou 59,99 € par an, avec un essai de 14 jours qui ne demande pas de carte bancaire.

Là où Portfolio Dividend Tracker est le meilleur choix

Les revenus de dividendes sont votre question principale. Si le chiffre que vous voulez voir sur l'écran d'accueil est ce qui tombe sur votre compte ce mois-ci et le mois prochain, un produit conçu autour du revenu le montre plus en détail qu'un produit conçu autour d'un indice de référence.

Vous vous mesurez à l'AEX. Nous proposons le S&P 500 et le Nasdaq 100 en séries de rendement total, dans votre devise de référence, et l'AEX n'en fait pas partie. Pour un investisseur néerlandais qui détient surtout des actions néerlandaises, un indice américain peut être la mauvaise comparaison.

Vous voulez du contenu néerlandais autour du produit. Il existe beaucoup plus de contenu néerlandais, écrit et parlé, sur Portfolio Dividend Tracker que sur nous. Lire comment d'autres expliquent l'outil que vous utilisez aide quand un import ne tombe pas juste.

Ce qui nous distingue

Il y a quatre différences, et elles sont volontairement étroites.

L'indice de référence rejoue vos flux sur un indice en rendement total. Comparer votre pourcentage à la courbe propre d'un indice revient à comparer un plan de versements à un placement en une fois. Nous construisons un portefeuille indiciel simulé qui a reçu vos versements aux mêmes dates et a acheté un tracker indiciel avec dividendes réinvestis. L'écart entre les deux, c'est ce qu'ont fait vos choix.

La méthode est décrite dans Comment vérifier si votre portefeuille bat le S&P 500, et la différence entre les deux chiffres de rendement dans Rendement pondéré par le temps ou rendement pondéré par les capitaux : ce que chaque chiffre vous dit.

Plusieurs devises, converties aux taux historiques. Si vous détenez à la fois des positions américaines et européennes, le taux de change fait partie de votre résultat. Vous choisissez la devise de référence, et nous convertissons aussi bien votre portefeuille que l'indice de référence au taux de chaque jour. De petits écarts avec le relevé de votre courtier sont normaux, parce que le courtier convertit à son propre horodatage.

Six langues plutôt que deux. Le site et le tableau de bord existent en anglais, néerlandais, allemand, français, espagnol et italien. L'e-mail hebdomadaire et les rapports annuels restent en anglais pour les six. Cela compte si vous vivez hors des Pays-Bas, et pas du tout dans le cas contraire.

Un rapport fiscal tous courtiers confondus. Vous pouvez télécharger un rapport fiscal reprenant vos plus-values réalisées et latentes ainsi qu'un aperçu de vos positions, tous courtiers confondus, pour chaque année où vous avez investi.

Les chiffres proviennent de vos propres fichiers d'export, et nous ne sommes pas conseiller fiscal. Vérifiez-les et décidez vous-même s'ils vous aident pour la déclaration que vous devez déposer. Savoir si un autre outil de suivi vous donne les mêmes chiffres est une question à poser à cet outil.

Cinq questions à poser à n'importe quel outil de suivi

C'est le même test que nous mettons sur chaque page comparative, et la façon équitable de vérifier ce qui précède.

Affiche-t-il un rendement pondéré par le temps, et le dit-il ? Si le seul chiffre est un pourcentage posé à côté de votre valeur totale, vous regardez quelque chose qui mêle versements et performance.
Quand il vous compare à un indice, rejoue-t-il vos flux, ou trace-t-il la courbe propre de l'indice à côté de la vôtre ? Demandez le chiffre après un gros versement et regardez si la comparaison bouge.
L'indice de référence est-il la version rendement total de l'indice, dividendes réinvestis ?
Tout est-il converti dans une seule devise de référence, aux taux historiques, indice de référence compris ?
Le calcul intègre-t-il les positions clôturées, les frais et la retenue à la source, ou seulement ce que vous détenez aujourd'hui ?

Posez-les-nous d'abord. Si nous ne pouvons pas répondre aux cinq sur notre propre produit, le reste de cette page ne vaut pas grand-chose.

Ce que nous nous gardons d'affirmer

Nous ne publions pas les tarifs de Portfolio Dividend Tracker, ses formules, les courtiers qu'il prend en charge ni ses indices de référence. Ces éléments changent, et un concurrent n'en est pas une source fiable.

Rien sur cette page n'est un reproche au produit, qui a gagné sa place. Nous répondons à une autre question.

Ce qui nous concerne est facile à énoncer. BullBenchmark coûte 5,99 € par mois ou 59,99 € par an, dans une formule unique qui comprend tout. L'essai dure 14 jours et ne demande pas de carte bancaire.

L'import est un export CSV ou XLSX que vous téléchargez vous-même, avec un outil d'association de colonnes pour les formats inconnus. Nous ne demandons jamais de mot de passe de courtier.

Qui devrait choisir quoi

Choisissez Portfolio Dividend Tracker si les revenus de dividendes sont la raison d'être de votre portefeuille, si l'AEX est l'indice auquel vous vous mesurez, ou si vous voulez la communauté néerlandaise la plus large autour de votre outil de suivi.

Choisissez BullBenchmark si vous voulez savoir si votre sélection de titres bat un fonds indiciel après dividendes, frais et effet devise, si votre argent est réparti sur plusieurs devises, ou si vous voulez un seul rapport fiscal tous courtiers confondus sans une soirée de reconstitution.

Choisissez les deux si vous les voulez pour des raisons différentes. Vous avez déjà les fichiers d'export.

La démo en direct présente un portefeuille d'exemple réparti sur deux courtiers, et les pages courtiers décrivent ce que nous lisons dans chaque fichier d'export, y compris les néerlandais.

BullBenchmark lit l'export de transactions de votre courtier et affiche votre rendement à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100, alimentés avec les mêmes versements aux mêmes dates, dans votre propre devise. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est nécessaire.