Basisvaluta

Je basisvaluta is de ene valuta waarin je hele portefeuille wordt gerapporteerd, meestal de valuta waarin je verdient en uitgeeft. Posities die in andere valuta's noteren, worden ernaar omgerekend, en hun aankopen, verkopen en dividenden ook. De keuze verandert niets aan wat je bezit; ze bepaalt de eenheid waarin elk getal op de pagina staat.

Waarom het ertoe doet

Zonder één vaste eenheid heeft een portefeuille die over drie valuta's is verdeeld helemaal geen totaal, alleen drie losse verhalen die niet bij elkaar op te tellen zijn. De eenheid bepaalt ook wat als winst telt: een positie die in haar eigen valuta steeg, kan in de jouwe vlak zijn, en dat verschil is geen afrondingsfout maar een echt deel van wat er met je geld gebeurde. De valuta kiezen waarin je werkelijk leeft, houdt de getallen verbonden met beslissingen die je herkent.

Hoe BullBenchmark het laat zien

Elke positie, elk dividend en elke kostenpost wordt omgerekend naar één valuta tegen de koers die gold op de dag van elke transactie, zodat winst nooit wordt verward met een beweging van de wisselkoers. De verdeling splitst de portefeuille ook uit naar valuta, wat laat zien hoeveel van het totaal blootstaat aan iets anders dan de eenheid waarin het wordt gerapporteerd. Een portefeuille op eurobasis met Amerikaanse aandelen is waar de demoportefeuille op draait.

Verwante begrippen

FX (wisselkoers) · Marktwaarde · Portefeuillegewicht

Terug naar de woordenlijst.