eToro-exportgids: het rekeningoverzicht downloaden en lezen

Het rekeningoverzicht van eToro is een XLSX-bestand dat je downloadt vanaf het scherm History. Het legt elke positie vast die je hebt geopend en gesloten, elk dividend, elke inleg en elke kostenpost, met datums en bedragen. Het is een van de completere brokerexports, als je het goed leest.

Deze gids behandelt hoe je het overzicht downloadt, hoe de positiegerichte boekhouding van eToro verschilt van die van een klassieke broker, en het valutadetail dat de cijfers van de meeste mensen vertekent.

Het rekeningoverzicht downloaden

1. Ga naar Portfolio en dan naar het klokicoon (History).
2. Klik op het tandwiel- of exporticoon.
3. Kies Account statement.
4. Zet de periode op "since account opening".
5. Download de XLSX.
6. Upload hem naar BullBenchmark.

eToro boekt "Open Position" en "Position closed" in plaats van kopen en verkopen, en de meeste rekeningen staan in USD, dus je hebt een tracker nodig die omrekent tegen historische koersen. Laat het bestand onbewerkt.

Waar het overzicht voor dient

De app van eToro is gebouwd rond de sociale laag (wie kopieert wie, wat koopt de massa), en de prestatiecijfers die hij toont zijn eToro's eigen weergave van jouw resultaten. Het rekeningoverzicht is de laag eronder. Het is de kale vastlegging van elke positie, elk dividend, elke inleg en elke kostenpost, en op die vastlegging is elke onafhankelijke meting gebouwd.

Met het overzicht kun jij of een tool vier dingen reconstrueren.

• Gemiddelde aankoopprijs (GAK). Wat je in elke positie hebt gestoken.
• Tijdgewogen rendement. Het cijfer dat met een index te vergelijken is, omdat het meeweegt wanneer je geld binnenkwam.
• Dividendhistorie. Als totalen in plaats van als een scrollende lijst.
• Valuta-effecten. Het effect van EUR/USD binnen een rekening in dollars die met euro's is gevuld.

Geen hiervan staat in de app in een vorm die je kunt controleren. Het overzicht is bovendien je eigen kopie van je eigen historie, en je hebt het nodig op de dag dat je aangifte doet of van broker wisselt.

Waarom de volledige periode uitmaakt

"Since account opening" is de instelling waar je bewust bij stil moet staan. Een overzicht dat halverwege je historie begint, bevat gesloten posities zonder zichtbare opening en open posities zonder herkomst, en alles wat eruit wordt berekend (gerealiseerde winst, gemiddelde aankoopprijs, rendement) draagt dat gat mee.

De volledige periode kost niets extra en haalt die categorie problemen weg. Download hem één keer, laat het bestand onbewerkt, en exporteer opnieuw wanneer je het beeld wilt bijwerken.

Hoe eToro transacties vastlegt

eToro legt geen aankopen en verkopen vast zoals een klassieke broker. Het legt posities vast: "Open Position" wanneer je instapt, "Position closed" wanneer je uitstapt, elk met een Position ID. Dividenden en inleg staan als losse regels in hetzelfde activiteitenblad.

Voor het bijhouden is een geopende positie een aankoop en een gesloten positie een verkoop. Het rekenwerk is hetzelfde, alleen de labels verschillen, en een tracker die het formaat kent, vertaalt ze.

Wat het positiemodel voor je cijfers betekent

Heb je meerdere keren bijgekocht in een positie, dan ziet eToro meerdere afzonderlijke posities, elk met een eigen Position ID, openingsprijs en uiteindelijk sluitingsresultaat. Het grootboek van een klassieke broker zou dezelfde activiteit tonen als een reeks aankopen die zich opstapelen tot één positie met één gemiddelde aankoopprijs.

Geen van beide beelden is fout, maar ze beantwoorden verschillende vragen. Vastlegging per positie laat zien hoe elke afzonderlijke instap heeft uitgepakt. Een samengevoegd beeld laat zien hoe de positie als geheel het doet, en dat is meestal wat je wilt weten. Een goede tracker leest de regels per positie en bouwt beide beelden opnieuw op.

Het model maakt de grens tussen gerealiseerd en ongerealiseerd resultaat ook scherp. Een gesloten positie is gerealiseerd, en open posities zijn nog papier. Is dat onderscheid en waarom het uitmaakt onduidelijk, dan is gerealiseerde tegenover ongerealiseerde winst de inleiding.

Alleen naar gesloten posities kijken geeft een onvolledige score. Gerealiseerd resultaat komt uit de transacties die je hebt besloten af te sluiten, vaak de winnaars, en het volledige resultaat telt ook alles mee wat nog openstaat.

Het USD-detail dat de meeste mensen missen

De meeste eToro-rekeningen luiden in USD. eToro is in sommige regio's begonnen met rekeningen in EUR en GBP, dus kijk in je instellingen. Loopt jouw rekening in dollars, dan is je inleg in euro's bij binnenkomst omgezet, heb je de spread betaald, en staat elke waarde in je overzicht in USD.

Vergelijk je je eToro-resultaat met bijvoorbeeld je DeGiro-rekening, dan vergelijk je dollars met euro's, en de EUR/USD-koers heeft over elke periode van meerdere jaren flink bewogen. Alles tegen historische koersen naar één basisvaluta omrekenen is een vereiste. Zonder dat zijn je gecombineerde cijfers fout.

Het valuta-effect zit in je rendement verstopt, of je nu omrekent of niet. Heb je euro's ingelegd, dan is je resultaat in euro's de dollarprestatie plus wat EUR/USD ondertussen deed, en dat is over meerdere jaren zelden nul.

Elke gebeurtenis omrekenen tegen de wisselkoers van haar eigen datum is de manier om te scheiden wat je beleggingen deden van wat de valuta deed. Reken je alles om tegen de koers van vandaag, dan verschuift je historie elke keer dat de wisselkoers beweegt. Zo komen mensen aan rendementen die veranderen op dagen waarop ze niet hebben gehandeld.

Wat je na het exporteren controleert

Voordat je vertrouwt op iets dat uit het overzicht is berekend, doe je een korte controle.

• Bevestig dat de periode alles dekt. De vroegste regels horen je eerste inleg en je eerste positie te zijn, geen afkapping halverwege je historie.
• Controleer of al je op dit moment open posities in de app ook in het overzicht staan, en of gesloten posities zowel een openings- als een sluitingsregel hebben.
• Loop het activiteitenblad langs op dividendregels in periodes waarin je weet dat je bent uitbetaald.
• Bevestig dat elke inleg die je je herinnert erin staat, voor het bedrag dat na omrekening is aangekomen.

Gaten zijn vrijwel altijd terug te voeren op de periode. Exporteer opnieuw met "since account opening" voordat je iets anders verdenkt.

Veelgestelde vragen

Waar zijn mijn aankopen en verkopen? Die zijn vastgelegd als regels "Open Position" en "Position closed". Het zijn dezelfde gebeurtenissen onder de labels van eToro. Een tracker die het formaat kent, vertaalt ze naar gewone transacties.

Waarom komen mijn eToro-cijfers niet overeen met het dashboard van mijn andere broker? Meestal door valuta. Een eToro-rekening in USD en een rekening elders in EUR meten in verschillende eenheden, en zolang beide historieën niet tegen historische koersen naar één basisvaluta zijn omgerekend, gaat de vergelijking niet op. De volledige uitleg staat in een portefeuille in meerdere valuta's volgen.

Staan dividenden in het overzicht? Ja, als eigen regels in het activiteitenblad, los van de positieregels. Die scheiding is handig, omdat dividendinkomsten per jaar of per positie op te tellen zijn zonder ze eerst uit je handelsactiviteit te hoeven pluizen.

Krijgt een tool toegang tot mijn eToro-rekening als ik het overzicht upload? Nee. Een tracker die met bestanden werkt, ziet de historie die jij hebt geëxporteerd en niets meer, zonder login en zonder verbinding met de rekening zelf. De redenering achter dat ontwerp staat in je portefeuille volgen zonder brokerlogin.

Hoe vaak moet ik een nieuw overzicht exporteren? Wanneer je actuele cijfers wilt. Maandelijks is voor de meeste mensen genoeg. Elk overzicht bevat de volledige gekozen historie, dus het nieuwste bestand vervangt altijd het oude.

eToro combineren met andere brokers

Veel mensen gebruiken eToro naast een andere broker, met aandelen bij de een en ETF's bij de ander. Je totaalrendement zien vraagt dan om één dashboard dat beide exports leest en ze naar één valuta omrekent.

BullBenchmark doet dat. Upload je eToro-overzicht en het bestand van je andere broker, kies je weergavevaluta, en zie het gecombineerde resultaat naast de S&P 500.

BullBenchmark leest de transactie-export van je broker en zet je rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100, met dezelfde aankopen en verkopen op dezelfde dagen, in je eigen valuta. Geld dat je niet hebt belegd, blijft buiten de vergelijking. De eerste twee weken zijn gratis en er is geen creditcard nodig.

Lees ook: Wat we uit een eToro-bestand lezen · Portefeuilles in meerdere valuta's · Meerdere brokers bijhouden