Robinhood-exportgids: je rekeningactiviteit als bestand

Het activiteitenrapport van Robinhood is een CSV met elke transactie, elk dividend, elke inleg en elke kostenpost op je rekening, met bij elk een datum. Het staat onder Account, dan Statements & History, dan Reports and statements, en je genereert het voor een periode die je zelf kiest.

Deze gids behandelt hoe je het rapport genereert, hoe je de kolom Trans Code en de bedragen tussen haakjes leest, en wat het bestand mogelijk maakt dat de app niet toont.

Hoe je het rapport genereert

1. Ga naar Account, dan Statements & History, dan Reports and statements, dan Reports.
2. Klik op Generate new report.
3. Kies de volledige periode sinds je de rekening opende.
4. Wacht een paar minuten en download daarna de CSV.
5. Upload hem naar BullBenchmark.

Bedragen als ($900.00) betekenen min 900. Laat het bestand zoals het is geleverd, dan leest een tool de tekens goed.

Waar het rapport voor is

De interface van Robinhood is gebouwd voor het moment, met de koers van vandaag, de beweging van vandaag en een lijngrafiek. Voor boekhouding is hij niet gebouwd.

Wil je weten wat je voor een positie hebt betaald over een stuk of tien deelaankopen, wat je dividend vorig jaar bij elkaar was, of dat je aandelenselectie een gewoon indexfonds heeft verslagen, dan toont de app daar niets van.

Het activiteitenrapport is de volledige vastlegging, met elke transactie, elk dividend, elke inleg en elke kostenpost, en bij elk een datum. Die gedateerde gebeurtenissen zijn het ruwe materiaal voor een gemiddelde aankoopprijs (GAK) per positie, een tijdgewogen rendement dat je met een benchmark kunt vergelijken, en een dividendhistorie die tot een totaal optelt.

Het rapport is ook je eigen vastlegging, bruikbaar bij de aangifte en nodig als je ooit van broker verandert. Waarom je jezelf überhaupt tegen een index meet, staat in waarom je je portefeuille benchmarkt. Met het rapport kom je aan de gegevens om dat te doen.

Waarom de volledige periode ertoe doet

Een rapport dat na je eerste transactie begint, levert posities op waar geen aankoop achter zit, en elk getal verderop (gemiddelde aankoopprijs, gerealiseerde winst, rendement) erft dat gat. Het rapport genereren kost evenveel moeite welke periode je ook kiest, dus kies alles.

Het bestand dekt dan alles vanaf je eerste inleg, en er staat geen straf op meer vragen dan je nodig hebt.

Wat de kolom Trans Code betekent

Het rapport stopt elke gebeurtenis in één kolom met korte codes. Dit zijn de codes die ertoe doen.

• Buy / Sell zijn je transacties, met aantal en prijs.
• CDIV is een ontvangen dividend in contanten.
• ACH is een inleg of opname vanaf je bank.
• SLIP is inkomen uit het uitlenen van aandelen.
• GOLD zijn de kosten van je Robinhood Gold-abonnement.

Elke code speelt een andere rol in je boekhouding. Aankopen en verkopen bouwen je posities en je gemiddelde aankoopprijs opnieuw op. CDIV-regels zijn je dividendinkomen, en waar de app alleen een lijst met historie toont, kun je dat inkomen met de regels per jaar of per positie optellen.

ACH-regels markeren wanneer geld de rekening binnenkwam en verliet, en daar is een rendementsberekening op verankerd. Een eerlijke vergelijking met de markt moet meewegen wanneer je geld binnenkwam, niet alleen hoeveel het was.

SLIP- en GOLD-regels leggen inkomsten en kosten vast die zelden in iemands mentale boekhouding terechtkomen, maar wel in het grootboek thuishoren.

De bedragen lezen

Bedragen komen verpakt in dollartekens en haakjes. "($900.00)" betekent min 900 dollar. Dat is boekhoudnotatie, en in Excel is het makkelijk verkeerd te lezen.

Een spreadsheet die "($900.00)" als tekst behandelt in plaats van als min negenhonderd, telt een kolom ervan op tot nul, en een zelfgebouwde tracker erft die fout. Dat is een van de redenen om het bestand te laten zoals het is. Pas je de bedragen met de hand aan, dan draai je makkelijk een teken om of raak je een regel kwijt.

Het rapport is machineleesbaar zoals het geleverd wordt. Laat de machine het lezen en houd het originele bestand onbewerkt als je bron.

Wat het rapport je niet vertelt

Het eerste wat de app je niet vertelt, is of je de markt verslaat. Robinhood zet je portefeuillelijn tegen niets af. Een groene +32% oogt goed tot je merkt dat de S&P 500 over dezelfde periode +41% deed, een vergelijking die de app niet toont.

Het bijhouden van dividend is op dezelfde manier mager. Je krijgt een lijst met historie, maar geen jaartotalen, geen prognose en geen yield on cost.

Het rapport zelf bevat elke gebeurtenis die nodig is om een tijdgewogen rendement te berekenen. Dat cijfer haalt, anders dan het percentage van de app, het effect weg van wanneer je toevallig geld hebt gestort en isoleert hoe je keuzes hebben gepresteerd. Het onderscheid is het één keer begrijpen waard, en tijdgewogen of geldgewogen rendement loopt het door.

Aan de dividendkant maken de CDIV-regels alles mogelijk wat de app weglaat, van jaartotalen en inkomen per positie tot groei door de tijd. Dat is het verschil tussen een lijst en een grootboek, waar dividend bijhouden: spreadsheet of tool verder op ingaat.

Wat je na het exporteren controleert

Voordat je iets vertrouwt dat uit het bestand is berekend, geef je het een korte controle.

• Bevestig dat de vroegste regels overeenkomen met je eerste inleg en eerste transactie, en niet met een afgekapte periode.
• Streep de aankopen en verkopen van een positie of twee tegen elkaar weg en kijk of de uitkomst overeenkomt met je huidige positie in de app.
• Loop het bestand langs op CDIV-regels in maanden waarin je weet dat je dividend hebt gekregen.
• Controleer of de ACH-regels elke inleg dekken die je je herinnert. Een ontbrekende inleg blaast je schijnbare rendement op, en dat is het soort fout dat weinig mensen controleren.

Ontbreekt er iets, genereer het rapport dan opnieuw met de volledige periode voordat je iets anders aanneemt. De vastlegging achter het rapport is compleet. Bij de keuze van de periode gaat het meestal mis.

Veelgestelde vragen

Is het rapport hetzelfde als mijn maandoverzichten? Nee. Overzichten zijn opgemaakte documenten om te lezen. Het rapport is een machineleesbare CSV van je ruwe activiteit, en om bij te houden wil je het rapport.

Wat betekent "($900.00)"? Min 900 dollar. Haakjes zijn boekhoudnotatie voor negatieve bedragen. Geld eruit staat tussen haakjes, geld erin niet.

Komen fracties van een aandeel goed door? Ja, transacties leggen het fractionele aantal vast. Laat een spreadsheet de decimalen niet afronden, want die cijfers zijn je positie.

Geeft het uploaden van het bestand een tracker toegang tot mijn Robinhood-rekening? Nee. Een tracker die met bestanden werkt, ziet de historie die je hebt geëxporteerd en verder niets, zonder login, zonder handelstoegang en zonder live verbinding. Die scheiding staat uitgelegd in je portefeuille volgen zonder brokerlogin.

Hoe vaak moet ik een nieuw rapport genereren? Wanneer je actuele cijfers wilt. Elk rapport bevat je volledige gekozen historie, dus een nieuw rapport vervangt altijd het vorige. Maandelijks is een gebruikelijk ritme voor buy-and-holdbeleggers. Handel je vaak, exporteer dan zo vaak als je wilt dat het dashboard meekomt.

Ik heb ook een rekening bij een andere broker. Kunnen die bestanden worden gecombineerd? Ja. Je prestatie is die van al je rekeningen samen, niet van het deel dat één app laat zien. Exporteer bij elke broker en laat één tool de historieën samenvoegen. Zie meerdere brokers in één dashboard volgen voor hoe dat werkt.

Het bestand gebruiken

Upload het rapport naar BullBenchmark en het wordt automatisch ingelezen, inclusief transacties, dividenden en inleg. Je krijgt de benchmarkvergelijking die Robinhood niet toont, in dollars of in elke valuta die je liever hebt.

BullBenchmark leest de transactie-export van je broker en zet je rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100, met dezelfde aankopen en verkopen op dezelfde dagen, in je eigen valuta. Geld dat je niet hebt belegd, blijft buiten de vergelijking. De eerste twee weken zijn gratis en er is geen creditcard nodig.

Lees ook: Versla ik de S&P 500? · Gerealiseerde tegenover ongerealiseerde winst