Robinhood exportieren: Ihre Kontoaktivität als Datei

Der Robinhood-Bericht zur Kontoaktivität ist eine CSV mit jedem Trade, jeder Dividende, jeder Einzahlung und jeder Gebühr auf Ihrem Konto, jeweils mit Datum. Er liegt unter Account, dann Statements & History, dann Reports and statements, und Sie erzeugen ihn für einen Zeitraum, den Sie wählen.

Diese Anleitung zeigt, wie Sie den Bericht erzeugen, wie Sie die Spalte Trans Code und die Beträge in Klammern lesen und was die Datei ermöglicht, das die App nicht zeigt.

So erzeugen Sie den Bericht

1. Gehen Sie zu Account, dann Statements & History, dann Reports and statements, dann Reports.
2. Klicken Sie auf Generate new report.
3. Wählen Sie den gesamten Zeitraum seit der Kontoeröffnung.
4. Warten Sie ein paar Minuten und laden Sie dann die CSV herunter.
5. Laden Sie sie bei BullBenchmark hoch.

Beträge wie ($900.00) bedeuten minus 900. Lassen Sie die Datei so, wie sie geliefert wurde, dann liest ein Werkzeug die Vorzeichen richtig.

Wofür der Bericht da ist

Die Oberfläche von Robinhood ist für den Augenblick gebaut, mit dem heutigen Kurs, der heutigen Bewegung und einem Liniendiagramm. Für die Buchführung ist sie nicht gebaut.

Wenn Sie wissen wollen, was Sie für eine Position über ein Dutzend Teilkäufe hinweg gezahlt haben, was Ihre Dividenden im vergangenen Jahr zusammen ergaben oder ob Ihre Aktienauswahl einen schlichten Indexfonds geschlagen hat, zeigt die App nichts davon.

Der Aktivitätsbericht ist die vollständige Aufzeichnung, mit jedem Trade, jeder Dividende, jeder Einzahlung und jeder Gebühr, jeweils mit Datum. Diese datierten Ereignisse sind das Rohmaterial für einen durchschnittlichen Einstandskurs je Bestand, eine zeitgewichtete Rendite, die Sie mit einer Benchmark vergleichen können, und eine Dividendenhistorie, die eine Gesamtsumme ergibt.

Der Bericht ist außerdem Ihr eigener Beleg, nützlich zur Steuerzeit und nötig, falls Sie je den Broker wechseln. Warum man überhaupt an einem Index misst, begründet warum Sie Ihr Portfolio benchmarken sollten. Über den Bericht bekommen Sie die Daten dafür.

Warum der gesamte Zeitraum zählt

Ein Bericht, der nach Ihrem ersten Trade beginnt, erzeugt Positionen ohne den Kauf dahinter, und jede nachgelagerte Zahl (durchschnittlicher Einstandskurs, realisierter Gewinn, Renditen) erbt dieses Loch. Den Bericht zu erzeugen kostet gleich viel Mühe, welchen Zeitraum Sie auch wählen, also wählen Sie ihn ganz.

Die Datei deckt dann alles ab Ihrer ersten Einzahlung ab, und es gibt keinen Nachteil dabei, mehr zu verlangen, als Sie brauchen.

Was die Spalte Trans Code bedeutet

Der Bericht packt jedes Ereignis in eine Spalte kurzer Codes. Das sind die wichtigen.

• Buy / Sell sind Ihre Trades, mit Stückzahl und Kurs.
• CDIV ist eine erhaltene Bardividende.
• ACH ist eine Einzahlung oder eine Auszahlung von Ihrem Bankkonto.
• SLIP ist Ertrag aus der Wertpapierleihe.
• GOLD ist die Gebühr für Ihr Robinhood-Gold-Abo.

Jeder Code spielt in Ihrer Buchführung eine andere Rolle. Käufe und Verkäufe bauen Ihre Positionen und Ihren durchschnittlichen Einstandskurs wieder auf. CDIV-Zeilen sind Ihre Dividendenerträge, und wo die App nur eine Verlaufsliste zeigt, erlauben die Zeilen, diese Erträge nach Jahr oder nach Bestand zu summieren.

ACH-Zeilen markieren, wann Geld auf das Konto kam und wann es das Konto verließ, und daran hängt eine Renditeberechnung. Ein fairer Vergleich mit dem Markt muss berücksichtigen, wann Ihr Geld ankam, nicht nur wie viel es war.

SLIP- und GOLD-Zeilen erfassen Erträge und Kosten, die selten in irgendjemandes gedanklicher Buchführung auftauchen, aber ins Kontobuch gehören.

Die Beträge lesen

Beträge kommen in Dollarzeichen und Klammern verpackt. „($900.00)“ bedeutet minus 900 Dollar. Das ist kaufmännische Schreibweise, und in Excel liest man sie leicht falsch.

Eine Tabelle, die „($900.00)“ als Text und nicht als minus neunhundert behandelt, summiert eine ganze Spalte davon zu null, und ein selbstgebauter Tracker erbt den Fehler. Das ist einer von mehreren Gründen, die Datei so zu lassen, wie sie ist. Wer die Beträge von Hand umformatiert, dreht leicht ein Vorzeichen um oder verliert eine Zeile.

Der Bericht ist so, wie er geliefert wird, maschinenlesbar. Lassen Sie die Maschine lesen und bewahren Sie die Originaldatei unbearbeitet als Ihren Beleg auf.

Was der Bericht Ihnen nicht sagt

Das Erste, was die App Ihnen nicht sagt, ist, ob Sie den Markt schlagen. Robinhood zeigt Ihre Portfoliolinie, und daneben nichts. Grüne +32 % sehen gut aus, bis Ihnen auffällt, dass der S&P 500 im selben Zeitraum +41 % gemacht hat, ein Vergleich, den die App nicht zeigt.

Beim Verfolgen von Dividenden ist es genauso dünn. Sie bekommen eine Verlaufsliste, aber keine Jahressummen, keine Vorausschau und keine Einstandsrendite.

Der Bericht selbst enthält jedes Ereignis, das nötig ist, um eine zeitgewichtete Rendite zu berechnen. Diese Zahl klammert, anders als der Prozentwert der App, den Effekt davon aus, wann Sie Geld eingezahlt haben, und isoliert, wie sich Ihre Entscheidungen geschlagen haben. Den Unterschied lohnt es sich einmal zu verstehen, und zeitgewichtete vs. geldgewichtete Rendite geht ihn durch.

Auf der Dividendenseite liefern die CDIV-Zeilen alles, was die App auslässt, von Jahressummen über Erträge je Bestand bis zum Wachstum über die Zeit. Das ist der Unterschied zwischen einer Liste und einem Kontobuch, weiter behandelt in Dividenden verfolgen: Tabelle oder Tool.

Was Sie nach dem Export prüfen sollten

Bevor Sie irgendetwas glauben, das aus der Datei berechnet wurde, prüfen Sie sie kurz.

• Vergewissern Sie sich, dass die ältesten Zeilen Ihrer ersten Einzahlung und Ihrem ersten Trade entsprechen und nicht einem abgeschnittenen Zeitraum.
• Rechnen Sie Käufe und Verkäufe für ein, zwei Bestände gegeneinander auf und prüfen Sie, ob das Ergebnis zu Ihrer aktuellen Position in der App passt.
• Suchen Sie nach CDIV-Zeilen in Monaten, in denen Sie nachweislich eine Dividende erhalten haben.
• Prüfen Sie, ob die ACH-Zeilen jede Einzahlung abdecken, an die Sie sich erinnern. Eine fehlende Einzahlung bläht Ihre scheinbare Rendite auf, und das ist die Art Fehler, die kaum jemand prüft.

Fehlt etwas, erzeugen Sie den Bericht mit dem vollen Zeitraum neu, bevor Sie etwas anderes vermuten. Die Aufzeichnung hinter dem Bericht ist vollständig. Schief geht es meist bei der Wahl des Zeitraums.

Häufige Fragen

Ist der Bericht dasselbe wie meine Monatsauszüge? Nein. Auszüge sind formatierte Dokumente zum Lesen. Der Bericht ist eine maschinenlesbare CSV Ihrer Rohaktivität, und zum Nachverfolgen wollen Sie den Bericht.

Was bedeutet „($900.00)“? Minus 900 Dollar. Klammern sind die kaufmännische Schreibweise für negative Beträge. Geld, das hinausgeht, steht in Klammern, Geld, das hereinkommt, nicht.

Werden Bruchstücke korrekt ausgewiesen? Ja, Trades erfassen die Bruchteilsmenge. Lassen Sie keine Tabelle die Nachkommastellen runden, denn diese Ziffern sind Ihre Position.

Erhält ein Tracker durch das Hochladen der Datei Zugriff auf mein Robinhood-Konto? Nein. Ein dateibasierter Tracker sieht die Historie, die Sie exportiert haben, und sonst nichts, ohne Login, ohne Handelszugriff und ohne Live-Verbindung. Diese Trennung erklärt Portfolio-Tracking ohne Broker-Login.

Wie oft sollte ich einen neuen Bericht erzeugen? Immer dann, wenn Sie aktuelle Zahlen wollen. Jeder Bericht enthält Ihre gesamte gewählte Historie, ein frischer ersetzt also stets den letzten. Einmal im Monat ist bei Buy-and-hold-Anlegern ein üblicher Rhythmus. Wer oft handelt, exportiert so oft, wie das Dashboard mithalten soll.

Ich habe auch ein Konto bei einem anderen Broker. Lassen sich die Dateien kombinieren? Ja. Ihre Wertentwicklung ist die aller Ihrer Konten zusammen, nicht die des Ausschnitts einer einzelnen App. Exportieren Sie bei jedem Broker und lassen Sie ein Werkzeug die Historien zusammenführen. Wie das funktioniert, steht in mehrere Broker in einem Dashboard verfolgen.

Die Datei nutzen

Laden Sie den Bericht bei BullBenchmark hoch, und er wird automatisch eingelesen, mit Trades, Dividenden und Einzahlungen. Sie bekommen den Benchmark-Vergleich, den Robinhood nicht zeigt, in Dollar oder in jeder Währung, die Ihnen lieber ist.

BullBenchmark liest den Transaktionsexport Ihres Brokers und zeigt Ihre Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100, mit denselben Käufen und Verkäufen an denselben Tagen, in Ihrer eigenen Währung. Geld, das Sie nicht investiert haben, bleibt außerhalb des Vergleichs. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, eine Karte ist nicht nötig.

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