Robinhood exportieren: Ihre Kontoaktivität als Datei

Robinhood hätte es lieber, wenn Sie die App nie verließen. Ihre Daten dürfen es aber, und diese Anleitung zeigt, wie Sie sie herausbekommen, wie Sie lesen, was zurückkommt, und was die Datei möglich macht, was die App nicht kann.

Warum den Bericht überhaupt ziehen

Die Oberfläche von Robinhood ist für den Augenblick gebaut: der heutige Kurs, die heutige Bewegung, ein Liniendiagramm mit beruhigendem Schimmer. Wofür sie nicht gebaut ist, ist Buchführung. Wenn Sie wissen wollen, was Sie für eine Position über ein Dutzend Teilkäufe hinweg tatsächlich gezahlt haben, was Ihre Dividenden im vergangenen Jahr zusammen ergaben oder ob sich Ihre Aktienauswahl gegenüber einem schlichten Indexfonds gelohnt hat, verrät die App nichts davon von sich aus.

Der Aktivitätsbericht ist die vollständige Aufzeichnung: jeder Trade, jede Dividende, jede Einzahlung, jede Gebühr, jeweils mit Datum. Diese datierten Ereignisse sind das Rohmaterial für die Zahlen, auf die es ankommt: der Einstandskurs jedes Bestands, eine zeitgewichtete Rendite, die Sie ehrlich mit einer Benchmark vergleichen können, und eine Dividendenhistorie, die sich zu etwas summiert. Und es ist schlicht Ihr Beleg, nützlich zur Steuerzeit und unentbehrlich, falls Sie je den Broker wechseln. Warum man überhaupt an einem Index misst, begründet warum Sie Ihr Portfolio benchmarken sollten; der Bericht ist der Weg zu den Daten dafür.

So kommen Sie an den Bericht

Account → Statements & History → Reports and statements → Reports → Generate new report. Wählen Sie den gesamten Zeitraum seit Ihrer Kontoeröffnung. Ein paar Minuten später können Sie eine CSV herunterladen.

Der gesamte Zeitraum zählt mehr, als es scheint. Ein Bericht, der nach Ihrem ersten Trade beginnt, erzeugt Positionen ohne den Kauf dahinter, und jede nachgelagerte Zahl (durchschnittlicher Einstandskurs, realisierter Gewinn, Renditen) erbt dieses Loch. Den Bericht zu erzeugen kostet gleich viel Mühe, welchen Zeitraum Sie auch wählen, also wählen Sie ihn ganz. Die Datei deckt alles ab Ihrer ersten Einzahlung ab, und es gibt keine Strafe dafür, mehr zu verlangen, als Sie brauchen.

Die Spalte Trans Code entschlüsseln

Der Bericht presst jedes Ereignis in eine Spalte knapper Codes. Die wichtigen:

• Buy / Sell: Ihre Trades, mit Stückzahl und Kurs
• CDIV: erhaltene Bardividende
• ACH: Einzahlung oder Auszahlung von Ihrem Bankkonto
• SLIP: Erträge aus der Wertpapierleihe
• GOLD: die Gebühr für Ihr Robinhood-Gold-Abo

Jeder Code spielt in Ihrer Buchführung eine andere Rolle. Käufe und Verkäufe bauen Ihre Positionen und Ihren Einstandskurs wieder auf. CDIV-Zeilen sind Ihre Dividendenerträge. Die App zeigt Ihnen eine Verlaufsliste, aber erst die Zeilen erlauben es, sie nach Jahr oder nach Bestand zu summieren. ACH-Zeilen markieren, wann Geld auf das Konto kam und wann es das Konto verließ, und genau daran hängt eine ordentliche Renditeberechnung: Ein fairer Vergleich mit dem Markt muss berücksichtigen, wann Ihr Geld auftauchte, nicht nur wie viel es war. Und Zeilen wie SLIP und GOLD sind das stille Kontobuch jener Erträge und Kosten, die es in niemandes Kopfrechnung schaffen, in die echte Rechnung aber gehören.

Die Beträge lesen

Beträge kommen in Dollarzeichen und Klammern verpackt: „($900.00)“ bedeutet minus 900 Dollar. Kaufmännische Schreibweise in einer Verbraucher-App, charmant, aber in Excel leicht falsch zu lesen.

Falsch gelesen ist hier das Stichwort. Eine Tabellenkalkulation, die „($900.00)“ als Text und nicht als minus neunhundert behandelt, summiert eine ganze Spalte davon bereitwillig zu null, und ein selbstgebauter Tracker erbt den Fehler. Das ist einer von mehreren Gründen, der Versuchung zu widerstehen, die Datei von Hand aufzuräumen: Wer die Beträge umformatiert, dreht bemerkenswert leicht ein Vorzeichen um oder verliert eine Zeile. Der Bericht ist so, wie er geliefert wird, maschinenlesbar; lassen Sie die Maschine lesen und bewahren Sie die Originaldatei unbearbeitet als Ihren Beleg auf.

Was der Bericht Ihnen nicht sagt

Ob Sie den Markt schlagen, zum Beispiel. Robinhood zeigt Ihre Portfoliolinie gegen nichts. Grüne +32 % fühlen sich großartig an, bis Ihnen auffällt, dass der S&P 500 im selben Zeitraum +41 % gemacht hat — ein Vergleich, an dem die App kein Interesse hat.

Beim Verfolgen von Dividenden sieht es ähnlich dünn aus: Sie bekommen eine Verlaufsliste, aber keine Jahressummen, keine Vorausschau, keine Rendite auf den Einstandskurs.

Nichts davon ist ein technisches Versehen; die Aufgabe einer Broker-App ist es, Sie am Handeln zu halten, und ein Indexvergleich ist genau die Art Sache, die Menschen weniger handeln lässt. Der Bericht selbst ist jedoch neutral. Er enthält jedes Ereignis, das nötig ist, um eine zeitgewichtete Rendite zu berechnen, und diese Zahl klammert, anders als der fröhliche Prozentwert der App, den Effekt davon aus, wann Sie zufällig Geld eingezahlt haben, und isoliert, wie sich Ihre Entscheidungen geschlagen haben. Den Unterschied lohnt es sich einmal zu verstehen; zeitgewichtete vs. geldgewichtete Rendite führt hindurch. Auf der Dividendenseite tragen die CDIV-Zeilen alles, was die App auslässt: Jahressummen, Erträge je Bestand, Wachstum über die Zeit. Das ist der Unterschied zwischen einer Liste und einem Kontobuch, weiter behandelt in Dividenden verfolgen: Tabelle oder Tool.

Was Sie nach dem Export prüfen sollten

Bevor Sie irgendetwas glauben, das aus der Datei berechnet wurde, prüfen Sie sie kurz.

• Vergewissern Sie sich, dass die ältesten Zeilen Ihrer tatsächlich ersten Einzahlung und Ihrem ersten Trade entsprechen und nicht einem abgeschnittenen Zeitraum.
• Rechnen Sie Käufe und Verkäufe für ein, zwei Bestände gegeneinander auf und prüfen Sie, ob das Ergebnis zu Ihrer aktuellen Position in der App passt.
• Suchen Sie nach CDIV-Zeilen in Monaten, in denen Sie nachweislich eine Dividende erhalten haben.
• Prüfen Sie, ob die ACH-Zeilen jede Einzahlung abdecken, an die Sie sich erinnern; eine fehlende Einzahlung bläht Ihre scheinbare Rendite auf, und das ist die angenehme und deshalb gefährliche Sorte Fehler.

Fehlt etwas, erzeugen Sie den Bericht mit dem vollen Zeitraum neu, bevor Sie Schlimmeres vermuten. Die Aufzeichnung hinter dem Bericht ist vollständig; schiefgehen tut es meist bei der Wahl des Zeitraums.

Häufige Fragen

Ist der Bericht dasselbe wie meine Monatsauszüge? Nein. Auszüge sind formatierte Dokumente zum Lesen; der Bericht ist eine maschinenlesbare CSV Ihrer Rohaktivität. Zum Nachverfolgen wollen Sie den Bericht.

Was bedeutet „($900.00)“? Minus 900 Dollar. Klammern sind die kaufmännische Schreibweise für negative Beträge. Geld, das hinausgeht, steht in Klammern; Geld, das hereinkommt, nicht.

Werden Bruchteilsaktien korrekt ausgewiesen? Ja, Trades erfassen die tatsächliche Bruchmenge. Lassen Sie nur keine Tabellenkalkulation die Nachkommastellen runden; diese Ziffern sind Ihre echte Position.

Gibt der Upload der Datei einem Tracker Zugriff auf mein Robinhood-Konto? Nein. Ein dateibasierter Tracker sieht die Historie, die Sie exportiert haben, und sonst nichts: kein Login, keinen Handelszugriff, keine Live-Verbindung. Genau diese Trennung ist der Punkt: siehe Portfolio-Tracking ohne Broker-Login.

Wie oft sollte ich den Bericht neu erzeugen? Immer dann, wenn Sie aktuelle Zahlen wollen. Jeder Bericht enthält Ihre gesamte gewählte Historie, ein frischer ersetzt also stets den letzten. Einmal im Monat ist für die meisten Buy-and-hold-Anleger ein sinnvoller Rhythmus; wer oft handelt, exportiert so oft, wie das Dashboard mithalten soll.

Ich habe auch ein Konto bei einem anderen Broker. Lassen sich die Dateien kombinieren? Ja, und das sollten sie auch. Ihre echte Wertentwicklung ist das gesamte Portfolio, nicht der Ausschnitt einer einzelnen App. Exportieren Sie bei jedem Broker und lassen Sie ein Werkzeug die Historien zusammenführen; wie das in der Praxis aussieht, steht in mehrere Broker in einem Dashboard verfolgen.

Die Datei nutzen

Laden Sie den Bericht bei BullBenchmark hoch, und er wird automatisch eingelesen: Trades, Dividenden, Einzahlungen, alles. Sie bekommen den Benchmark-Vergleich, den Robinhood nicht zeigt, in Dollar oder jeder Währung, die Ihnen lieber ist. Der ganze Sinn eines Exports ist, Ihr Geld ohne den Rahmen der App zu sehen.

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