Guida all'export di Robinhood: l'attività del conto in un file
Il report dell'attività del conto di Robinhood è un CSV con ogni negoziazione, dividendo, versamento e commissione del tuo conto, ciascuno con una data. Si trova sotto Account, poi Statements & History, poi Reports and statements, e lo generi per un intervallo che scegli tu.
Questa guida spiega come generare il report, come leggere la colonna Trans Code e gli importi tra parentesi, e che cosa il file rende possibile e l'app non mostra.
Come generare il report
- Vai su Account, poi Statements & History, poi Reports and statements, poi Reports.
- Clicca su Generate new report.
- Scegli l'intero periodo dall'apertura del conto.
- Aspetta qualche minuto, poi scarica il CSV.
- Caricalo su BullBenchmark.
Importi come ($900.00) significano meno 900. Lascia il file come te lo consegnano e uno strumento ne legge correttamente i segni.
A che cosa serve il report
L'interfaccia di Robinhood è costruita per il presente, con il prezzo di oggi, il movimento di oggi e un grafico a linea. Non è costruita per la contabilità.
Se vuoi sapere quanto hai pagato una posizione lungo una dozzina di acquisti parziali, a quanto sono ammontati i tuoi dividendi l'anno scorso o se la tua selezione di titoli ha battuto un semplice fondo indicizzato, l'app non mostra nulla di tutto questo.
Il report delle attività è il documento completo, con ogni negoziazione, ogni dividendo, ogni versamento e ogni commissione, e una data su ciascuno. Quegli eventi datati sono la materia prima del prezzo medio di carico di ogni titolo, di un rendimento ponderato per il tempo che puoi confrontare con un indice di riferimento e di uno storico dei dividendi che arriva a un totale.
Il report è anche il tuo archivio personale, utile al momento delle tasse e necessario se un giorno cambi broker. Il motivo per cui misurarsi con un indice è spiegato in perché confrontare il portafoglio con un indice di riferimento. Il report è il modo per procurarti i dati con cui farlo.
Perché conta prendere l'intero periodo
Un report che parte dopo la tua prima negoziazione produce posizioni senza un acquisto alle spalle, e ogni numero a valle (prezzo medio di carico, plusvalenze realizzate, rendimenti) eredita quel buco. Generare il report richiede la stessa fatica qualunque intervallo tu scelga, quindi prendi tutto.
Il file copre così tutto a partire dal tuo primo versamento, e non c'è alcuna penalità nel chiedere più di quanto ti serva.
Che cosa significa la colonna Trans Code
Il report comprime ogni evento in un'unica colonna di codici brevi. Questi sono quelli che contano.
- Buy / Sell sono le tue negoziazioni, con quantità e prezzo.
- CDIV è un dividendo in contanti ricevuto.
- ACH è un versamento o un prelievo dalla tua banca.
- SLIP sono i proventi dal prestito titoli.
- GOLD è il costo del tuo abbonamento Robinhood Gold.
Ogni codice ha un ruolo diverso nella tua contabilità. Acquisti e vendite ricostruiscono le tue posizioni e il prezzo medio di carico. Le righe CDIV sono i tuoi proventi da dividendi e, dove l'app mostra solo un elenco storico, sono le righe a permetterti di sommarli per anno o per titolo.
Le righe ACH segnano quando il denaro è entrato e uscito dal conto, ed è a questo che si àncora il calcolo del rendimento. Un confronto corretto con il mercato deve tenere conto di quando è arrivata la tua liquidità, non solo di quanta ce n'era.
Le righe SLIP e GOLD registrano proventi e costi che raramente entrano nella contabilità mentale, ma che nel registro contabile hanno il loro posto.
Come leggere gli importi
Gli importi arrivano avvolti in simboli di dollaro e parentesi. "($900.00)" significa meno 900 dollari. È notazione contabile, e in Excel è facile leggerla male.
Un foglio di calcolo che tratta "($900.00)" come testo invece che come meno novecento somma a zero un'intera colonna, e uno strumento costruito a mano eredita l'errore. È una delle diverse ragioni per lasciare il file com'è. Se riformatti gli importi a mano, è facile invertire un segno o perdere una riga.
Il report è leggibile da una macchina così come te lo consegnano. Lascia che sia la macchina a leggerlo e tieni il file originale intatto come tuo documento di riferimento.
Quello che il report non ti dice
La prima cosa che l'app non ti dice è se stai battendo il mercato. Robinhood mostra la linea del tuo portafoglio contro il nulla. Un +32% verde sembra un buon risultato finché non ti accorgi che nello stesso periodo l'S&P 500 ha fatto +41%, un confronto che l'app non mostra.
Il monitoraggio dei dividendi è scarno allo stesso modo. Ottieni un elenco storico, ma nessun totale annuo, nessuna proiezione in avanti e nessun rendimento sul prezzo di carico.
Il report in sé contiene tutti gli eventi necessari a calcolare un rendimento ponderato per il tempo. Quella cifra, a differenza della percentuale dell'app, toglie di mezzo l'effetto del momento in cui hai fatto i versamenti e isola l'esito delle tue scelte. La distinzione vale la pena capirla una volta, e rendimento ponderato per il tempo o rendimento ponderato per il capitale la spiega passo passo.
Sul fronte dei dividendi, le righe CDIV consentono tutto ciò che l'app omette, dai totali annuali ai proventi per titolo alla crescita nel tempo. È la differenza tra un elenco e un registro contabile, di cui parliamo in monitorare i dividendi: foglio di calcolo o strumento dedicato.
Che cosa controllare dopo l'export
Prima di fidarti di qualsiasi cosa calcolata a partire dal file, sottoponilo a un breve controllo.
- Verifica che le righe più vecchie corrispondano al tuo primo versamento e alla tua prima negoziazione, non a un intervallo troncato.
- Compensa acquisti e vendite per un titolo o due e controlla che il risultato corrisponda alla tua posizione attuale nell'app.
- Cerca le righe CDIV nei mesi in cui sai di aver ricevuto un dividendo.
- Controlla che le righe ACH rendano conto di ogni versamento che ricordi di aver fatto. Un versamento mancante gonfia il tuo rendimento apparente, ed è il tipo di errore che pochi vanno a cercare.
Se manca qualcosa, rigenera il report sull'intero periodo prima di supporre altro. Il registro dietro al report è completo. Di solito è la scelta dell'intervallo che va storta.
Domande frequenti
Il report è la stessa cosa degli estratti conto mensili? No. Gli estratti conto sono documenti formattati per essere letti. Il report è un CSV leggibile da una macchina con la tua attività grezza, e per il monitoraggio ti serve il report.
Che cosa significa "($900.00)"? Meno 900 dollari. Le parentesi sono la notazione contabile per gli importi negativi. Il denaro in uscita sta tra parentesi, quello in entrata no.
Le azioni frazionarie compaiono correttamente? Sì, le negoziazioni registrano la quantità frazionaria. Non lasciare che un foglio di calcolo arrotondi i decimali, perché quelle cifre sono la tua posizione.
Caricare il file dà a uno strumento di monitoraggio l'accesso al mio conto Robinhood? No. Uno strumento che lavora sui file vede lo storico che hai esportato e nient'altro, senza login, senza accesso alla negoziazione e senza collegamento in tempo reale. Quella separazione è spiegata in monitorare il portafoglio senza le credenziali del broker.
Ogni quanto conviene generare un nuovo report? Ogni volta che vuoi numeri aggiornati. Ogni report contiene tutto lo storico che hai selezionato, quindi uno nuovo sostituisce sempre il precedente. Una volta al mese è un ritmo comune per chi compra e tiene. Se negozi spesso, esporta con la frequenza con cui vuoi che la dashboard stia al passo.
Ho anche un conto presso un altro broker. I file si possono unire? Sì. Il tuo risultato è quello di tutti i conti insieme, non della parte che ne vede una singola app. Esporta da ciascun broker e lascia che sia un solo strumento a unire gli storici. Su come funziona, vedi seguire più broker in un'unica dashboard.
Come si usa il file
Carica il report su BullBenchmark e viene analizzato automaticamente, con negoziazioni, dividendi e versamenti inclusi. Ottieni il confronto con l'indice di riferimento che Robinhood non mostra, in dollari o nella valuta che preferisci.
BullBenchmark legge l'esportazione delle operazioni dal tuo broker e mostra il tuo rendimento accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100, con gli stessi acquisti e le stesse vendite nelle stesse date, nella tua valuta. Il denaro che non hai investito resta fuori dal confronto. Le prime due settimane sono gratuite e non serve alcuna carta.
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