eToro-Kontoauszug: Historie exportieren und lesen

Der Kontoauszug von eToro gehört zu den vollständigeren Broker-Exporten, wenn man ihn richtig liest. Diese Anleitung zeigt, wie Sie ihn herunterladen, wie sich eToros positionsbasierte Buchführung von der eines klassischen Brokers unterscheidet und welches Währungsdetail die Zahlen der meisten Menschen still verzerrt.

Warum der Kontoauszug zählt

Die App von eToro ist um die soziale Schicht herum gebaut (wer kopiert wen, was kauft die Menge), und die Kennzahlen, die sie hervorhebt, sind eToros eigene Rahmung Ihrer Ergebnisse. Der Kontoauszug ist die Schicht darunter: die schlichte Aufzeichnung jeder Position, die Sie eröffnet und geschlossen haben, jeder Dividende, jeder Einzahlung und jeder Gebühr, mit Datum und Betrag. Auf dieser Aufzeichnung baut jede unabhängige Messung auf.

Konkret ist der Kontoauszug das, was Ihnen (oder einem Werkzeug) erlaubt, Ihren Einstandskurs zu rekonstruieren, also das, was Sie für jede Position tatsächlich eingesetzt haben; Ihre zeitgewichtete Rendite, die Zahl, die sich ehrlich mit einem Index vergleichen lässt, weil sie berücksichtigt, wann Ihr Geld eintraf; Ihre Dividendenhistorie als Summen statt als endlose Liste; und die Währungseffekte, die in einem auf Dollar lautenden, aber in Euro gespeisten Konto stecken. Nichts davon erscheint in der App in einer Form, die Sie nachprüfen können. Der Auszug ist außerdem schlicht Ihre eigene Kopie Ihrer eigenen Historie: aus Prinzip gut zu haben und zwingend nötig an dem Tag, an dem Sie Steuern erklären oder den Broker wechseln.

So bekommen Sie ihn

Portfolio → das Uhr-Symbol (History) → das Zahnrad- oder Export-Symbol → Account statement. Setzen Sie den Zeitraum auf „since account opening“ und laden Sie die XLSX herunter.

„Since account opening“ ist die Einstellung, bei der man bewusst hinsehen sollte. Ein Auszug, der mitten in Ihrer Historie beginnt, enthält geschlossene Positionen ohne sichtbare Eröffnung und offene Positionen ohne Herkunft, und alles, was daraus berechnet wird (realisierter Gewinn, durchschnittlicher Einstandskurs, Renditen), trägt diese Lücke mit. Der volle Zeitraum kostet nichts extra und beseitigt die ganze Kategorie an Problemen. Einmal herunterladen, die Datei unbearbeitet lassen und neu exportieren, wann immer Sie das Bild auf den aktuellen Stand bringen wollen.

Wie eToro denkt

eToro erfasst keine „Käufe“ und „Verkäufe“ wie ein klassischer Broker. Es erfasst Positionen: „Open Position“, wenn Sie einsteigen, „Position closed“, wenn Sie aussteigen, jeweils mit einer Position ID. Dividenden und Einzahlungen sind eigene Zeilen im selben Aktivitätsblatt.

Fürs Tracking heißt das: Eine eröffnete Position ist ein Kauf, eine geschlossene ein Verkauf, dieselbe Rechnung, andere Bezeichnungen. Jeder brauchbare Tracker übersetzt das automatisch.

Was das Positionsmodell für Ihre Zahlen bedeutet

Das Positionsmodell hat eine praktische Folge: Wenn Sie einen Bestand mehrfach aufgestockt haben, sieht eToro mehrere getrennte Positionen, jede mit eigener Position ID, eigenem Eröffnungskurs und eigenem späteren Schlussergebnis. Das Kontobuch eines klassischen Brokers würde dieselbe Aktivität als Reihe von Käufen zeigen, die sich zu einem Bestand mit einem Durchschnittskurs aufaddieren.

Keine der beiden Sichten ist falsch, aber sie beantworten verschiedene Fragen. Aufzeichnungen je Position machen es leicht zu sehen, wie jeder einzelne Einstieg ausgegangen ist; eine aggregierte Sicht sagt Ihnen, wie der Bestand als Ganzes dasteht, und das ist meist das, was Sie tatsächlich wissen wollen. Ein guter Tracker liest die Zeilen je Position und baut beide Sichten wieder auf. Das Modell macht außerdem die Grenze zwischen realisiertem und unrealisiertem Ergebnis ungewöhnlich scharf: Eine geschlossene Position ist realisiert, Punkt, während offene Positionen noch reines Papier sind. Wenn dieser Unterschied und seine Bedeutung unscharf sind, ist realisierter vs. unrealisierter Gewinn die Einführung dazu. Eine Gewohnheit, die man meiden sollte: sich nur an geschlossenen Positionen zu messen. Realisierte Ergebnisse sind die Trades, die Sie zu beenden beschlossen haben, oft die Gewinner; der ehrliche Punktestand schließt alles ein, was noch offen ist.

Das USD-Detail, das alle übersehen

Die meisten eToro-Konten lauten auf USD (in einigen Regionen bietet eToro inzwischen EUR- und GBP-Konten an, prüfen Sie Ihre Einstellungen). Läuft Ihres in Dollar, wurden Ihre Euro-Einzahlungen bei Ankunft umgerechnet, Sie haben den Spread gezahlt, und jeder Wert in Ihrem Auszug ist USD.

Wenn Sie Ihre eToro-Ergebnisse also etwa mit Ihrem DeGiro-Konto vergleichen, vergleichen Sie Dollar mit Euro, und der EUR/USD-Kurs hat sich über jeden mehrjährigen Zeitraum kräftig bewegt. Alles zu historischen Kursen in eine Basiswährung umzurechnen ist kein netter Zusatz; ohne das sind Ihre zusammengeführten Zahlen schlicht falsch.

Das Feine daran ist, dass sich der Währungseffekt in Ihrer Rendite versteckt, ob Sie umrechnen oder nicht. Wenn Sie Euro eingezahlt haben, ist Ihr wahres Ergebnis in Euro die Dollar-Wertentwicklung plus dem, was EUR/USD in der Zwischenzeit getan hat: mal Rückenwind, mal Gegenwind, über mehrere Jahre nie null. Jedes Ereignis zum Kurs seines eigenen Datums umzurechnen ist der einzige Weg, das, was Ihre Anlagen getan haben, von dem zu trennen, was die Währung getan hat. Rechnen Sie stattdessen alles zum heutigen Kurs um, verschiebt sich Ihre Historie jedes Mal, wenn sich der Wechselkurs bewegt, und so kommen Menschen zu Renditen, die sich an Tagen ändern, an denen sie gar nicht gehandelt haben.

Was Sie nach dem Export prüfen sollten

Bevor Sie sich auf etwas verlassen, das aus dem Auszug berechnet wurde, prüfen Sie ihn kurz.

• Vergewissern Sie sich, dass der Zeitraum wirklich alles abdeckt: Die ältesten Zeilen sollten Ihre erste Einzahlung und Ihre erste Position sein und kein Schnitt mitten in der Historie.
• Prüfen Sie, ob alle derzeit offenen Positionen aus der App im Auszug auftauchen und ob geschlossene Positionen sowohl eine Eröffnungs- als auch eine Schlusszeile haben.
• Durchsuchen Sie das Aktivitätsblatt nach Dividendenzeilen in Zeiträumen, in denen Sie nachweislich Zahlungen erhalten haben.
• Vergewissern Sie sich, dass jede Einzahlung, an die Sie sich erinnern, auftaucht, und zwar in dem Betrag, der nach der Umrechnung ankam.

Lücken gehen fast immer auf den Zeitraum zurück. Exportieren Sie mit „since account opening“ neu, bevor Sie etwas anderes vermuten.

Häufige Fragen

Wo sind meine Käufe und Verkäufe? Erfasst als Zeilen „Open Position“ und „Position closed“. Dieselben Vorgänge, nur eToros Bezeichnungen. Ein Tracker, der das Format kennt, übersetzt sie in gewöhnliche Trades.

Warum passen meine eToro-Zahlen nicht zum Dashboard meines anderen Brokers? Meist liegt es an der Währung. Ein auf USD lautendes eToro-Konto und ein auf EUR lautendes Konto anderswo messen in verschiedenen Einheiten; solange nicht beide Historien zu historischen Kursen in eine Basiswährung umgerechnet sind, vergleichen Sie Äpfel mit Dollar. Die vollständige Erklärung steht in Portfolio-Tracking in mehreren Währungen.

Erscheinen Dividenden im Auszug? Ja, als eigene Zeilen im Aktivitätsblatt, getrennt von den Positionszeilen. Diese Trennung ist praktisch: Dividendenerträge lassen sich nach Jahr oder nach Bestand summieren, ohne sie erst aus Ihrer Handelsaktivität herauszulösen.

Gibt der Upload des Auszugs einem Werkzeug Zugriff auf mein eToro-Konto? Nein. Ein dateibasierter Tracker sieht die Historie, die Sie exportiert haben, mehr nicht: kein Login, keine Verbindung zum Konto selbst. Die Überlegung hinter dieser Bauweise steht in Portfolio-Tracking ohne Broker-Login.

Wie oft sollte ich einen frischen Auszug exportieren? Immer dann, wenn Sie aktuelle Zahlen wollen; einmal im Monat reicht den meisten. Jeder Auszug enthält die gesamte gewählte Historie, die neueste Datei ersetzt also stets die alte.

eToro mit anderen Brokern zusammenführen

Viele Menschen betreiben eToro neben einem anderen Broker: Aktien hier, ETFs dort. Der einzige Weg, Ihre tatsächliche Gesamtrendite zu sehen, ist ein Dashboard, das beide Exporte einliest und die Währung normalisiert. BullBenchmark tut genau das: Laden Sie Ihren eToro-Auszug und die Datei Ihres anderen Brokers hoch, wählen Sie Ihre Anzeigewährung und sehen Sie das ganze Bild gegen den S&P 500.

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