Guida all'export di eToro: scaricare e leggere l'estratto conto

L'estratto conto di eToro è un file XLSX che scarichi dalla schermata History. Registra ogni posizione che hai aperto e chiuso, ogni dividendo, ogni versamento e ogni commissione, con date e importi. È uno degli export più completi tra quelli dei broker, se lo leggi nel modo giusto.

Questa guida spiega come scaricare l'estratto conto, in che cosa la contabilità per posizioni di eToro differisce da quella di un broker classico e il dettaglio valutario che distorce i numeri di quasi tutti.

Come scaricare l'estratto conto

1. Vai su Portfolio, poi sull'icona dell'orologio (History).
2. Clicca sull'icona dell'ingranaggio o di export.
3. Scegli Account statement.
4. Imposta l'intervallo su "since account opening".
5. Scarica il file XLSX.
6. Caricalo su BullBenchmark.

eToro registra "Open Position" e "Position closed" invece di acquisto e vendita, e la maggior parte dei conti è in USD, quindi ti serve uno strumento che converta ai cambi storici. Non modificare il file.

A che cosa serve l'estratto conto

L'app di eToro è costruita attorno allo strato sociale (chi copia chi, che cosa sta comprando la folla), e i numeri di performance che mostra sono l'interpretazione che eToro dà dei tuoi risultati. L'estratto conto è lo strato sottostante. È la registrazione pura e semplice di ogni posizione, dividendo, versamento e commissione, ed è da lì che parte qualsiasi misurazione indipendente.

L'estratto conto permette a te o a uno strumento di ricostruire quattro cose.

• Prezzo medio di carico. Quanto hai impegnato in ciascuna posizione.
• Rendimento ponderato per il tempo. La cifra confrontabile con un indice, perché tiene conto di quando è arrivato il tuo denaro.
• Storico dei dividendi. Sotto forma di totali invece che di elenco da scorrere.
• Effetti valutari. L'effetto dell'EUR/USD dentro un conto denominato in dollari e alimentato in euro.

Nessuna di queste cose compare nell'app in una forma che tu possa verificare. L'estratto conto è anche la tua copia della tua storia, e ti serve il giorno in cui fai la dichiarazione dei redditi o cambi broker.

Perché l'intervallo completo conta

"Since account opening" è l'impostazione su cui essere scrupolosi. Un estratto conto che parte a metà della tua storia contiene posizioni chiuse senza un'apertura visibile e posizioni aperte senza origine, e tutto ciò che ne viene calcolato (plusvalenze realizzate, prezzo medio di carico, rendimenti) si porta dietro quel buco.

L'intervallo completo non costa nulla in più ed elimina quella categoria di problemi. Scaricalo una volta, tieni il file intatto ed esporta di nuovo ogni volta che vuoi aggiornare il quadro.

Come eToro registra le operazioni

eToro non registra acquisti e vendite come un broker classico. Registra posizioni: "Open Position" quando entri, "Position closed" quando esci, ciascuna con il proprio Position ID. Dividendi e versamenti sono righe separate nello stesso foglio delle attività.

Ai fini del monitoraggio, una posizione aperta è un acquisto e una chiusa è una vendita. I conti sono gli stessi, cambiano solo le etichette, e uno strumento che conosce il formato le traduce.

Che cosa comporta il modello a posizioni per i tuoi numeri

Se hai incrementato un titolo più volte, eToro vede più posizioni distinte, ognuna con il proprio Position ID, il proprio prezzo di apertura e il proprio risultato alla chiusura. Il registro di un broker classico mostrerebbe la stessa attività come una serie di acquisti che si accumulano in un unico titolo con un unico costo medio.

Nessuna delle due viste è sbagliata, ma rispondono a domande diverse. La registrazione per posizione mostra come è andato ogni singolo ingresso. Una vista aggregata mostra come sta andando il titolo nel suo complesso, che di solito è ciò che vuoi sapere. Un buon strumento legge le righe per posizione e ricostruisce entrambe le viste.

Il modello rende anche netta la linea tra risultati realizzati e non realizzati. Una posizione chiusa è realizzata, e le posizioni aperte restano sulla carta. Se quella distinzione, e il motivo per cui conta, non ti è chiara, plusvalenza realizzata o plusvalenza latente è il testo introduttivo.

Le sole posizioni chiuse danno un punteggio incompleto. I risultati realizzati sono le operazioni che hai scelto di chiudere, spesso quelle vincenti, e il risultato completo comprende tutto quello che è ancora aperto.

Il dettaglio in USD che sfugge a quasi tutti

La maggior parte dei conti eToro è denominata in USD. In alcune regioni eToro ha iniziato a offrire conti in EUR e GBP, quindi controlla le tue impostazioni. Se il tuo conto è in dollari, i tuoi versamenti in euro sono stati convertiti all'arrivo, hai pagato lo spread e ogni valore nel tuo estratto conto è in USD.

Quando confronti i risultati eToro con, poniamo, il tuo conto DeGiro, stai confrontando dollari con euro, e il cambio EUR/USD si è mosso parecchio in qualunque periodo pluriennale. Convertire tutto in un'unica valuta di riferimento ai cambi storici è un requisito. Senza, i tuoi numeri complessivi sono sbagliati.

L'effetto valutario si nasconde dentro il tuo rendimento, che tu converta o no. Se hai versato euro, il tuo risultato in euro è la performance in dollari più quello che nel frattempo ha fatto l'EUR/USD, che su più anni è raramente zero.

Convertire ogni evento al cambio della sua data è il modo per separare quello che hanno fatto i tuoi investimenti da quello che ha fatto la valuta. Se invece converti tutto al cambio di oggi, la tua storia si sposta ogni volta che il tasso di cambio si muove. È così che si finisce con rendimenti che cambiano nei giorni in cui non hai negoziato.

Che cosa controllare dopo l'export

Prima di appoggiarti a qualsiasi cosa calcolata sull'estratto conto, fai un breve controllo.

• Verifica che l'intervallo copra tutto. Le righe più vecchie dovrebbero essere il tuo primo versamento e la tua prima posizione, non un taglio a metà storia.
• Controlla che tutte le posizioni oggi aperte nell'app compaiano nell'estratto conto e che le posizioni chiuse abbiano sia una riga di apertura sia una di chiusura.
• Scorri il foglio delle attività in cerca delle righe dei dividendi nei periodi in cui sai di essere stato pagato.
• Verifica che compaia ogni versamento che ricordi, per l'importo arrivato dopo la conversione.

I buchi si spiegano quasi sempre con l'intervallo di date. Esporta di nuovo con "since account opening" prima di sospettare qualsiasi altra cosa.

Domande frequenti

Dove sono i miei acquisti e le mie vendite? Sono registrati come righe "Open Position" e "Position closed". Sono gli stessi eventi con le etichette di eToro. Uno strumento che conosce il formato li traduce in normali operazioni.

Perché i miei numeri eToro non coincidono con la dashboard dell'altro broker? Di solito è la valuta. Un conto eToro in USD e un conto in EUR altrove misurano in unità diverse, e finché entrambi gli storici non sono convertiti in un'unica valuta di riferimento ai cambi storici, il confronto non regge. La spiegazione completa è in portafogli multivaluta.

I dividendi compaiono nell'estratto conto? Sì, come righe a sé nel foglio delle attività, separate dalle righe delle posizioni. Quella separazione è comoda, perché i dividendi si possono sommare per anno o per titolo senza prima districarli dalla tua attività di negoziazione.

Caricare l'estratto conto dà a uno strumento accesso al mio conto eToro? No. Uno strumento che lavora sui file vede lo storico che hai esportato e nulla di più, senza credenziali e senza collegamento al conto vero e proprio. Il ragionamento dietro questa scelta è in monitorare il portafoglio senza le credenziali del broker.

Ogni quanto conviene esportare un nuovo estratto conto? Ogni volta che vuoi numeri aggiornati. Una volta al mese basta per quasi tutti. Ogni estratto conto contiene l'intero storico selezionato, quindi il file più recente sostituisce sempre il precedente.

Mettere insieme eToro e altri broker

Molti usano eToro accanto a un altro broker, con le azioni da una parte e gli ETF dall'altra. Vedere il tuo rendimento totale richiede allora un'unica dashboard che legga entrambi gli export e li converta in una sola valuta.

BullBenchmark fa questo. Carica il tuo estratto conto eToro e il file dell'altro broker, scegli la valuta di visualizzazione e vedi il risultato complessivo a confronto con l'S&P 500.

BullBenchmark legge l'esportazione delle operazioni dal tuo broker e mostra il tuo rendimento accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100, con gli stessi acquisti e le stesse vendite nelle stesse date, nella tua valuta. Il denaro che non hai investito resta fuori dal confronto. Le prime due settimane sono gratuite e non serve alcuna carta.

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