BullBenchmark vs Sharesight: report fiscali o un indice di riferimento

Sharesight segue portafogli da molto tempo e si è costruito la reputazione sulla rendicontazione. Ai suoi report di rendimento e di dividendi si affiancano documenti fiscali che seguono le dichiarazioni dei redditi dei Paesi che serve.

Sharesight pubblica sul proprio sito per quali Paesi produce documenti fiscali, e quell'elenco decide gran parte di questo confronto. Controllalo lì e non qui, perché è il tipo di dato che cambia.

Noi siamo l'alternativa a pagamento che scrive di un concorrente, quindi questa pagina si limita a caratteristiche che puoi verificare da solo.

Che cosa sono, l'uno e l'altro

Sharesight è uno strumento di monitoraggio del portafoglio organizzato attorno ai report. Produce report di rendimento e di dividendi e documenti fiscali che seguono le regole di un preciso gruppo di Paesi, ed è il motivo per cui molti lo incontrano tramite un commercialista invece che tramite una pubblicità. Il prodotto è in inglese.

BullBenchmark è organizzato attorno a un confronto. Carichi il file di export del tuo broker e la dashboard mostra se le tue decisioni hanno battuto l'indice che avresti potuto comprare al suo posto, nella valuta in cui spendi.

Esiste in sei lingue e costa 5,99 € al mese o 59,99 € all'anno, con una prova di 14 giorni che non richiede la carta.

Dove Sharesight è la scelta migliore

Presenti la dichiarazione dei redditi in uno dei Paesi per cui produce report. Un report fiscale serve solo quando corrisponde al modulo che hai davanti. Se il tuo Paese è in quell'elenco, un documento costruito per la tua dichiarazione vale per te più di un grafico con un indice di riferimento, e noi quel documento non lo produciamo.

Vuoi come indice di riferimento un fondo preciso invece di un indice di mercato. Poter scegliere qualunque azione o fondo come termine di confronto è utile, e noi non lo offriamo. Offriamo l'S&P 500 e il Nasdaq 100 come serie a rendimento totale nella tua valuta di riferimento. Se il tuo riferimento è l'ETF che stavi per comprare, controlla quale tracker te lo dà.

Il tuo commercialista legge già i suoi report. Se chi prepara la tua dichiarazione lavora ogni giorno dentro uno strumento, dargliene un altro crea lavoro a entrambi. È una ragione legittima per scegliere un tracker.

Dove siamo diversi

Un report fiscale, e diciamo che cosa contiene. Riporta le tue plusvalenze realizzate e non realizzate e una panoramica delle posizioni, con tutti i broker insieme, con un file Excel e un PDF per ogni anno.

I dati vengono dai tuoi file di export. Non siamo un consulente fiscale e non presentiamo niente per te, quindi controlla i dati e decidi tu se corrispondono alla dichiarazione che hai davanti. I nostri report sono materiale grezzo per il tuo commercialista, non un documento finito.

Sei lingue, non una. Il denaro è un argomento che si preferisce leggere nella propria lingua, quindi il sito e la dashboard sono tradotti in sei: inglese, olandese, tedesco, francese, spagnolo e italiano. L'email settimanale e i report annuali restano in inglese, qualunque lingua tu imposti.

La valuta fa parte del calcolo. Un portafoglio in euro misurato contro un indice in dollari si porta il tasso di cambio dentro il risultato, e su più anni il solo effetto valutario può cambiare l'esito. Entrambi i lati sono convertiti al cambio storico di ogni giorno, e sei tu a scegliere la valuta della dashboard.

Il tuo broker converte al proprio cambio e nel proprio momento, quindi piccole differenze rispetto al suo estratto conto sono normali, come spiega portafogli multivaluta: il tasso di cambio dentro il tuo rendimento.

L'indice di riferimento riproduce i tuoi flussi di cassa. Costruiamo un portafoglio indicizzato simulato che ha ricevuto i tuoi versamenti nelle stesse date e con tutto quel denaro ha comprato un fondo indicizzato a rendimento totale. È questa la differenza tra un confronto corretto e uno che lusinga, come è esposto in come verificare se il tuo portafoglio sta battendo l'S&P 500.

Cinque domande da porre a qualunque tracker

È lo stesso breve test che pubblichiamo su ogni pagina di confronto, perché sopravvive ai cambiamenti di funzioni che rendono inutili le tabelle comparative. Ponilo a qualunque tracker, il nostro compreso.

1. Mostra un rendimento ponderato per il tempo, e lo dice? Se l'unico numero è una percentuale accanto al valore totale, hai davanti qualcosa che mescola i versamenti con il risultato.
2. Quando ti confronta con un indice, riproduce i tuoi flussi di cassa oppure disegna il grafico dell'indice accanto al tuo? Chiedi il numero subito dopo un grande versamento e guarda se il confronto si muove.
3. L'indice di riferimento è la versione a rendimento totale dell'indice, con ogni dividendo reinvestito?
4. È tutto convertito in un'unica valuta di riferimento ai cambi storici, indice compreso?
5. Il calcolo comprende le posizioni chiuse, le commissioni e le imposte trattenute, oppure soltanto quello che possiedi ancora oggi?

Le risposte di solito si vedono nel prodotto entro dieci minuti dal caricamento dei tuoi dati.

Quello che deliberatamente non affermiamo

Non pubblichiamo i prezzi di Sharesight, i limiti dei suoi piani, i formati di import o l'elenco attuale dei Paesi coperti dai suoi report fiscali. Se quell'elenco è cambiato, il posto dove controllare è il loro sito. Non abbiamo passato i nostri file di broker attraverso il loro importatore, quindi qui non giudichiamo quanto funzioni bene.

Quello che possiamo dire con precisione è la nostra parte. BullBenchmark costa 5,99 € al mese o 59,99 € all'anno, in un unico piano. La prova dura 14 giorni e non richiede la carta.

L'import è un file CSV o XLSX con una mappatura delle colonne per i formati che non abbiamo ancora visto. Non chiediamo mai le credenziali di un broker, e c'è un'esportazione con un clic di tutto quello che conserviamo su di te.

Chi dovrebbe scegliere che cosa

Scegli Sharesight se la tua dichiarazione dei redditi è in uno dei Paesi per cui produce report, se il tuo commercialista ci lavora già dentro, o se vuoi scegliere tu lo strumento da usare come indice di riferimento.

Scegli BullBenchmark se sei nell'area euro, se preferisci leggere i tuoi numeri nella tua lingua, o se vuoi sapere se il tuo portafoglio è avanti rispetto all'indice dopo dividendi, commissioni e valuta.

Scegli entrambi se presenti la dichiarazione dei redditi in un Paese e tieni gli investimenti in un altro. Nessuno dei due ha bisogno della password del tuo broker per funzionare.

La demo dal vivo è un portafoglio di esempio su due broker, con l'indice di riferimento calcolato come descrive questa pagina.

BullBenchmark legge l'esportazione delle operazioni dal tuo broker e mostra il tuo rendimento accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100, alimentati con gli stessi versamenti nelle stesse date, nella tua valuta. Le prime due settimane sono gratuite e non serve alcuna carta.

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