Rejeu des flux

Le rejeu des flux prend chaque versement et chaque retrait que vous avez effectués et les reproduit dans un tracker indiciel, à la même date et pour le même montant. Il en résulte un second historique qui suit exactement votre calendrier et ne porte aucun de vos choix. Comparer les deux retire le calendrier de la question, puisque les deux côtés ont reçu le même argent les mêmes jours.

Pourquoi c'est important

Un simple pourcentage d'indice n'est pas un adversaire loyal pour un investisseur qui a versé tous les mois. Si vos versements sont tombés juste avant une période forte, votre propre résultat vous flatte ; s'ils sont tombés avant une période faible, il vous punit, et ni l'un ni l'autre ne dit quoi que ce soit de votre sélection. Rejouer les flux met les deux portefeuilles sur le même pied : ce qui les sépare encore est l'effet de ce que vous avez acheté, et non du moment où vous aviez de l'argent.

Comment BullBenchmark l'affiche

Nous construisons la comparaison de cette façon plutôt qu'en citant un rendement d'indice sur une période civile fixe, à partir des versements et des retraits que nous lisons dans votre propre export. Comme le rejeu suit vos dates, la comparaison reste valable pour un portefeuille commencé en cours d'année, interrompu deux ans, puis repris. La courbe rejouée est tracée à côté de celle du portefeuille dans la démo en direct.

Termes liés

Portefeuille fantôme · Indice de référence · Rendement pondéré par les capitaux (MWR)

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