Geldstromen opnieuw afspelen

Geldstromen opnieuw afspelen neemt elke inleg en opname die je deed en herhaalt die op dezelfde datum en voor hetzelfde bedrag in een indextracker. Het resultaat is een tweede geschiedenis die jouw schema precies volgt en geen van jouw keuzes bevat. De twee vergelijken haalt timing uit de vraag, want beide kanten kregen hetzelfde geld op dezelfde dagen.

Waarom het ertoe doet

Een simpel indexpercentage is geen eerlijke tegenstander voor een belegger die maandelijks inlegde. Landden je stortingen toevallig vlak voor een sterke periode, dan vleit je eigen resultaat je; landden ze vlak voor een zwakke, dan straft het je, en geen van beide zegt iets over je selectie. Door de geldstromen opnieuw af te spelen staan beide portefeuilles op dezelfde voet, zodat wat er tussen hen overblijft het effect is van wat je kocht en niet van wanneer je toevallig geld had.

Hoe BullBenchmark het laat zien

We bouwen de vergelijking op deze manier op in plaats van een indexrendement over een vaste kalenderperiode te citeren, met de inleg en opname die we uit je eigen export lezen. Omdat het afspelen jouw data volgt, blijft de vergelijking geldig voor een portefeuille die halverwege het jaar begon, twee jaar stillag en daarna weer verderging. De opnieuw afgespeelde lijn wordt naast de portefeuillelijn getekend in de live demo.

Verwante begrippen

Spookportefeuille · Benchmark · Geldgewogen rendement (MWR)

Terug naar de woordenlijst.