Portefeuille fantôme

Le portefeuille fantôme est le résultat d'un rejeu des flux, exprimé comme un portefeuille à part entière : un investisseur qui aurait reçu vos versements exacts à vos dates exactes et les aurait tous placés dans un tracker indiciel. Il a votre calendrier et aucune de vos opinions. Sa valeur un jour donné est ce que votre argent aurait valu, sélection retirée.

Pourquoi c'est important

Il répond à la question que les gens posent réellement quand ils demandent s'ils battent le marché. Non pas si l'indice a monté, mais si leurs propres décisions ont ajouté quelque chose à l'argent qu'ils ont versé. Comme le fantôme a reçu votre calendrier, on ne peut pas l'écarter en le disant injuste après une mauvaise année, et un versement chanceux ne peut pas le flatter non plus. La distance entre les deux courbes est la part de votre résultat qui vient de vous.

Comment BullBenchmark l'affiche

Nous traçons la courbe fantôme à côté de la vôtre sur le même graphique, et le verdict affiché sur le tableau de bord est l'écart entre les deux. Le voyage dans le temps déplace les deux courbes vers un jour choisi dans le passé : vous voyez ainsi si l'écart s'est creusé, resserré ou simplement déplacé. Les deux courbes et le verdict sont sur le tableau de bord de démonstration avant que vous téléversiez quoi que ce soit qui vous appartienne.

Termes liés

Rejeu des flux · Indice de référence · Contribution au rendement

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