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Outil de suivi de portefeuille Trading 212 : comparez votre portefeuille Trading 212 à l'indice de référence S&P 500

Nous lisons le CSV Trading 212 tel qu'il arrive dans votre boîte de réception et nous transformons la colonne Action en positions, en revenus et en flux de trésorerie. Un seul fichier réunit tous les types d'événements : un achat au marché, un dividende et un versement figurent dans la même liste, sans que rien ne se perde entre plusieurs fichiers. La période est plafonnée à un an par export, un historique plus long tient donc généralement dans plusieurs fichiers, qui sont fusionnés au téléversement.

Ce que contient le fichier

La colonne Action nomme l'événement : un achat au marché, une vente à cours limité, un dividende, un versement. Chaque ligne porte un Time, et les opérations ajoutent ISIN, Ticker et Name, de sorte qu'une position reste identifiable quand un ticker est réutilisé sur une autre place.

No. of shares contient la quantité, souvent fractionnaire jusqu'à sept décimales. Price / share est accompagnée de sa propre colonne de devise, Total d'une autre, et Exchange rate consigne le taux de change réellement appliqué sur cette ligne. C'est grâce à cette dernière colonne qu'un prix de revient moyen en euros pour une position en dollars peut être établi à partir de ce fichier, sans aucune donnée extérieure.

Currency conversion fee et stamp duty reserve tax ont chacune leur colonne. Nous les enregistrons comme des frais plutôt que de les intégrer au cours : le cours reste le cours et les frais restent visibles.

L'export arrive au format CSV, et nous lisons le fichier tel quel : pas de renommage, pas de remise en forme, pas de nettoyage préalable dans un tableur. Les colonnes que nous cherchons dans cet export sont Action, Time, ISIN, Ticker, Name, No. of shares, Price / share, Currency (Price / share), Exchange rate, Total, Currency (Total), Currency conversion fee et Stamp duty reserve tax.

Comment fonctionne l'import pour Trading 212

Trading 212 dispose d'un lecteur dédié, testé sur de vrais fichiers d'export. Téléversez le fichier tel qu'il sort de votre compte : les colonnes sont reconnues sans que vous ayez à associer quoi que ce soit.

L'icône d'export dans l'écran d'historique, avec les ordres, les dividendes et les transactions tous cochés ; le CSV est livré par e-mail. Le chemin complet figure dans notre guide d'export Trading 212.

Cochez les trois types de données même si un seul vous intéresse. Les ordres reconstituent les positions, les dividendes enregistrent les revenus, et les lignes de transaction établissent quand l'argent est entré et sorti, ce sur quoi une comparaison honnête avec un indice est ancrée. Un versement manquant ne s'annonce pas comme une erreur ; il se présente comme un meilleur rendement.

Si une action que nous ne traitons pas apparaît, la ligne est nommée dans le rapport d'import au lieu d'être comptée pour ce qu'elle n'est pas.

Ce qu'il faut surveiller dans les fichiers Trading 212

Les fractions d'actions. Une ligne de 0,0384741 action est ordinaire ici. Ces chiffres portent la structure : un fichier passé par un tableur et revenu arrondi produit des nombres d'actions qui ne correspondent plus à votre compte.

Les Pies. Un rééquilibrage à l'intérieur d'un Pie engendre une rafale de petits achats et de petites ventes, chacun enregistrant un petit résultat. Rien n'a changé dans votre stratégie, et c'est pourquoi les résultats réalisés sont totalisés par position plutôt que par transaction.

Un an par export. Un historique de plusieurs années demande plusieurs fichiers. Les téléverser ensemble ne pose aucun problème, et téléverser deux fois le même fichier ne change rien : les lignes déjà connues sont reconnues et ignorées.

Deux colonnes de devise. Le cours et le total nomment chacun leur propre devise, et les deux ne sont pas toujours identiques. Nous les gardons distinctes au lieu de supposer une devise de compte unique.

Ce que vous voyez après le téléversement

Votre fichier devient d'abord un verdict : votre rendement pondéré par le temps à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100 sur la même période, avec vos propres versements rejoués dans l'indice pour que les deux côtés portent le même calendrier. En dessous se trouvent vos positions avec leur prix de revient moyen, les dividendes que vous avez reçus et les revenus que vos positions devraient verser, votre répartition entre positions et devises, et un rapport annuel que vous pouvez conserver pour vos archives.

Comme le fichier date chaque versement et chaque dividende, le rapport annuel sépare ce que vos positions ont versé de ce que vous y avez apporté, par position et par année.

Vous pouvez voir tout cela sur le portefeuille de démonstration avant de téléverser quoi que ce soit qui vous appartienne. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est demandée.

Questions fréquentes

Pourquoi l'export arrive-t-il par e-mail ? C'est simplement la façon dont Trading 212 le livre. Vous demandez le fichier et le CSV atterrit dans votre boîte de réception quelques minutes plus tard. Téléversez la pièce jointe telle qu'elle est arrivée, plutôt qu'une copie que vous auriez ouverte et enregistrée : un aller-retour par un tableur est la façon la plus courante de transformer un export propre en export cassé.

Les achats faits à l'intérieur d'un Pie apparaissent-ils ? Oui, sous forme de lignes d'ordre ordinaires. L'export n'indique pas à quel Pie appartenait un achat, et pour le prix de revient moyen, les rendements et les dividendes cela ne change rien : un achat est un achat. Le rééquilibrage ajoute simplement des lignes, et c'est pourquoi le fichier peut sembler plus chargé que votre activité réelle.

Mes dividendes sont absents. Que s'est-il passé ? Presque toujours un type de données qui n'a pas été coché au moment de la demande d'export. Les ordres, les dividendes et les transactions se sélectionnent séparément, et un fichier qui ne contient que des ordres ne comporte aucun revenu. Demandez un nouvel export avec les trois types cochés et téléversez-le ; le chevauchement avec ce que vous avez déjà importé est géré.

À quelle fréquence dois-je téléverser un nouveau fichier ? Une fois par mois convient à la plupart des gens, et plus souvent si vous passez des ordres chaque semaine. Chaque export est un historique cumulatif sur la période que vous avez choisie : un nouveau fichier contient donc tout ce que contenait le précédent, plus ce qui s'est passé depuis. Téléverser à nouveau une période qui se chevauche ne double rien.