Portfolio-Tracker für Trading 212: Ihr Portfolio bei Trading 212 gegen den S&P 500 benchmarken

Wir lesen die CSV von Trading 212 so, wie sie in Ihrem Postfach ankommt, und machen aus der Spalte Action Positionen, Erträge und Zahlungsströme. Eine Datei hält alle Ereignistypen zusammen, ein Market Buy, eine Dividende und eine Einzahlung stehen also in derselben Liste, ohne dass zwischen Dateien etwas verloren geht. Der Zeitraum ist auf ein Jahr je Export begrenzt, eine längere Historie sind deshalb meist mehrere Dateien, und die werden beim Hochladen zusammengeführt.

Was in der Datei steht

Die Spalte Action benennt das Ereignis: ein Market Buy, ein Limit Sell, eine Dividende, eine Einzahlung. Jede Zeile trägt eine Time, und Trades ergänzen ISIN, Ticker und Name, damit ein Bestand auch dann identifizierbar bleibt, wenn ein Tickersymbol an einer anderen Börse erneut vergeben ist.

No. of shares enthält die Stückzahl der Aktien, oft als Bruchteil mit sieben Nachkommastellen. Price / share kommt mit einer eigenen Währungsspalte, Total mit einer weiteren, und Exchange rate hält den Wechselkurs fest, der in dieser Zeile tatsächlich angewendet wurde. Wegen dieser letzten Spalte lässt sich ein durchschnittlicher Einstandskurs in Euro für einen Bestand in Dollar aus dieser Datei ohne Daten von außen ermitteln.

Currency conversion fee und Stamp duty reserve tax haben eigene Spalten. Wir buchen sie als Kosten, statt sie in den Kurs einzurechnen; so bleibt der Kurs der Kurs und die Gebühr sichtbar.

Der Export kommt als CSV, und wir lesen die Datei so, wie sie ist: kein Umbenennen, kein Umformatieren, kein vorheriges Aufräumen in einer Tabelle. Die Spalten, nach denen wir in diesem Export suchen, sind Action, Time, ISIN, Ticker, Name, No. of shares, Price / share, Currency (Price / share), Exchange rate, Total, Currency (Total), Currency conversion fee und Stamp duty reserve tax.

So funktioniert der Import bei Trading 212

Für Trading 212 gibt es einen eigenen Leser, geprüft an echten Exporten. Laden Sie die Datei so hoch, wie sie aus Ihrem Konto kam, und die Spalten werden erkannt, ohne dass Sie etwas zuordnen müssen.

Das Export-Symbol im Verlaufsbildschirm, mit angehakten Orders, Dividenden und Transaktionen; die CSV kommt per E-Mail. Der vollständige Weg steht in unserer Trading-212-Export-Anleitung.

Haken Sie alle drei Datentypen an, auch wenn Sie sich nur für einen interessieren. Orders bauen die Positionen wieder auf, Dividenden halten die Erträge fest, und die Transaktionszeilen legen fest, wann Geld hereinkam und wann es ging; daran ist ein fairer Vergleich mit einem Index verankert. Eine fehlende Einzahlung meldet sich nicht als Fehler; sie zeigt sich als bessere Rendite.

Taucht eine Action auf, die wir nicht behandeln, wird die Zeile im Importbericht genannt, statt als etwas gezählt zu werden, das sie nicht ist.

Worauf Sie bei Dateien von Trading 212 achten sollten

Bruchteilsaktien. Eine Zeile über 0,0384741 einer Aktie ist hier gewöhnlich. Diese Ziffern tragen Gewicht, eine Datei, die durch eine Tabelle gelaufen und gerundet zurückgekommen ist, erzeugt deshalb Stückzahlen, die nicht mehr zu Ihrem Konto passen.

Pies. Ein Rebalancing innerhalb eines Pies erzeugt eine Salve kleiner Käufe und Verkäufe, von denen jeder ein kleines Ergebnis festschreibt. An Ihrer Strategie hat sich nichts geändert, deshalb werden realisierte Ergebnisse je Bestand summiert und nicht je Transaktion.

Ein Jahr je Export. Eine mehrjährige Historie braucht mehrere Dateien. Sie zusammen hochzuladen ist in Ordnung, und dieselbe Datei zweimal hochzuladen ändert nichts, denn bereits bekannte Zeilen werden erkannt und übersprungen.

Zwei Währungsspalten. Der Kurs und die Summe nennen jeweils ihre eigene Währung, und die beiden sind nicht immer dieselbe. Wir halten sie auseinander, statt eine einzige Kontowährung zu unterstellen.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Weil die Datei jede Einzahlung und jede Dividende datiert, trennt der Jahresbericht, was Ihre Bestände ausgezahlt haben, von dem, was Sie eingezahlt haben, je Bestand und je Jahr.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Warum kommt der Export per E-Mail? So liefert Trading 212 ihn schlicht aus. Sie fordern die Datei an, und die CSV landet ein paar Minuten später in Ihrem Postfach. Laden Sie den Anhang so hoch, wie er kam, und nicht eine Kopie, die Sie geöffnet und gespeichert haben, denn der Umweg über eine Tabelle ist der häufigste Weg, auf dem aus einem sauberen Export ein kaputter wird.

Tauchen Käufe innerhalb eines Pies auf? Ja, als gewöhnliche Orderzeilen. Der Export vermerkt nicht, zu welchem Pie ein Kauf gehörte, und für den durchschnittlichen Einstandskurs, für Renditen und für Dividenden macht das keinen Unterschied: Ein Kauf ist ein Kauf. Ein Rebalancing fügt einfach mehr Zeilen hinzu, deshalb kann die Datei betriebsamer aussehen als Ihre tatsächliche Aktivität.

Meine Dividenden fehlen. Was ist schiefgegangen? Fast immer ein Datentyp, der beim Anfordern des Exports nicht angehakt war. Orders, Dividenden und Transaktionen werden getrennt ausgewählt, und eine Datei, die nur Orders enthält, hat überhaupt keine Erträge. Fordern Sie einen neuen Export mit allen dreien an und laden Sie ihn hoch; die Überschneidung mit dem, was Sie bereits importiert haben, wird gehandhabt.

Wie oft sollte ich eine neue Datei hochladen? Einmal im Monat passt für die meisten, und öfter, wenn Sie wöchentlich handeln. Jeder Export ist kumulierte Historie für den gewählten Zeitraum, eine frische Datei enthält also alles, was die vorherige enthielt, plus alles, was seither passiert ist. Einen überlappenden Zeitraum erneut hochzuladen verdoppelt nichts.

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