Strumento di monitoraggio del portafoglio Trading 212: confronta il tuo portafoglio Trading 212 con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo il CSV di Trading 212 così come arriva nella tua casella di posta e trasformiamo la colonna Action in posizioni, redditi e flussi di cassa. Un solo file tiene insieme tutti i tipi di evento, quindi un acquisto a mercato, un dividendo e un versamento stanno nello stesso elenco senza che nulla si perda tra un file e l'altro. Il periodo è limitato a un anno per export, quindi una storia più lunga di solito sono più file, e vengono uniti quando li carichi.

Che cosa contiene il file

La colonna Action dà il nome all'evento: un acquisto a mercato, una vendita con limite, un dividendo, un versamento. Ogni riga porta un Time, e le negoziazioni aggiungono ISIN, Ticker e Name, così una posizione resta identificabile anche quando un ticker viene riutilizzato su un'altra borsa.

No. of shares contiene la quantità ed è spesso una frazione con sette decimali. Price / share ha una colonna della valuta tutta sua, Total ne ha un'altra, ed Exchange rate registra la conversione avvenuta davvero su quella riga. È quest'ultima colonna a rendere possibile ricavare da questo file un prezzo medio di carico in euro per una posizione in dollari, senza nessun dato esterno.

Currency conversion fee e Stamp duty reserve tax hanno colonne proprie. Le registriamo come costi invece di inglobarle nel prezzo, così il prezzo resta il prezzo e l'onere resta visibile.

L'export arriva in CSV e leggiamo il file così com'è: nessuna rinomina, nessuna riformattazione, nessuna pulizia preventiva in un foglio di calcolo. In questo export cerchiamo le colonne Action, Time, ISIN, Ticker, Name, No. of shares, Price / share, Currency (Price / share), Exchange rate, Total, Currency (Total), Currency conversion fee e Stamp duty reserve tax.

Come funziona l'importazione per Trading 212

Trading 212 ha un lettore dedicato, verificato su export reali. Carica il file così come è uscito dal tuo conto e le colonne vengono riconosciute senza che tu debba mappare nulla.

L'icona di export nella schermata dello storico, con ordini, dividendi e operazioni tutti selezionati; il CSV viene consegnato via email. Il percorso completo è nella nostra Guida all'export di Trading 212.

Seleziona tutti e tre i tipi di dato anche quando te ne interessa uno solo. Gli ordini ricostruiscono le posizioni, i dividendi registrano il reddito e le righe delle operazioni stabiliscono quando il denaro è entrato ed è uscito, che è l'ancoraggio di un confronto onesto con un indice. Un versamento mancante non si annuncia come un errore: si presenta come un rendimento migliore.

Se compare un tipo di operazione che non gestiamo, la riga viene indicata nel rapporto di import invece di essere contata per qualcosa che non è.

A che cosa fare attenzione nei file Trading 212

Frazioni di azione. Una riga con 0,0384741 di un'azione qui è normale. Quelle cifre pesano, quindi un file passato per un foglio di calcolo e tornato arrotondato produce numeri di azioni che non coincidono più con il tuo conto.

Le pie. Un ribilanciamento dentro una pie genera una raffica di piccoli acquisti e vendite, e ognuno mette a bilancio un piccolo risultato. Nulla della tua strategia è cambiato, ed è per questo che i risultati realizzati vengono sommati per posizione invece che per singola operazione.

Un anno per export. Una storia di più anni richiede più file. Caricarli insieme va bene, e caricare due volte lo stesso file non cambia nulla, perché le righe già note vengono riconosciute e saltate.

Due colonne della valuta. Il prezzo e il totale indicano ciascuno la propria valuta, e le due non sono sempre la stessa. Le teniamo separate invece di dare per scontata un'unica valuta di conto.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Dato che il file data ogni versamento e ogni dividendo, il rapporto annuale separa quello che le tue posizioni hanno pagato da quello che hai messo tu, per posizione e per anno.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Perché l'export arriva per email? È semplicemente il modo in cui Trading 212 lo consegna. Richiedi il file e qualche minuto dopo il CSV arriva nella tua casella di posta. Carica l'allegato così come è arrivato e non una copia che hai aperto e salvato, perché il passaggio da un foglio di calcolo è il modo più comune con cui un export pulito diventa un export rotto.

Gli acquisti fatti dentro una pie compaiono? Sì, come normali righe di ordine. L'export non indica a quale pie apparteneva un acquisto e, per il prezzo medio di carico, i rendimenti e i dividendi, questo non cambia nulla: un acquisto è un acquisto. Il ribilanciamento aggiunge semplicemente altre righe, ed è per questo che il file può sembrare più affollato della tua attività reale.

Mancano i miei dividendi. Che cosa è andato storto? Quasi sempre un tipo di dato che non è stato selezionato quando è stato richiesto l'export. Ordini, dividendi e operazioni si scelgono separatamente, e un file che contiene solo gli ordini non ha dentro nessun reddito. Richiedi un nuovo export con tutti e tre selezionati e caricalo; la sovrapposizione con quello che hai già importato viene gestita.

Ogni quanto conviene caricare un file nuovo? Una volta al mese va bene per la maggior parte delle persone, più spesso se negozi ogni settimana. Ogni export è la storia cumulativa del periodo che hai scelto, quindi un file nuovo contiene tutto quello che c'era nel precedente più quello che è successo nel frattempo. Ricaricare un periodo che si sovrappone non raddoppia nulla.

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