Herramienta de seguimiento de cartera para Trading 212: compara tu cartera de Trading 212 con el índice de referencia S&P 500
Leemos el CSV de Trading 212 tal y como llega a tu bandeja de entrada y convertimos la columna Action en posiciones, rentas y flujos de caja. Un solo archivo reúne todos los tipos de hecho, así que una compra a mercado, un dividendo y una aportación están en la misma lista sin que se pierda nada entre archivos. El rango está limitado a un año por exportación, así que un historial más largo suele ser varios archivos y se fusionan al subirlos.
Qué contiene el archivo
La columna Action nombra el hecho: una compra a mercado, una venta limitada, un dividendo, una aportación. Cada fila lleva un Time, y las operaciones añaden ISIN, Ticker y Name para que una posición se pueda seguir identificando cuando un ticker se reutiliza en otra bolsa.
No. of shares lleva la cantidad y muchas veces está fraccionada hasta siete decimales. Price / share viene con una columna de divisa propia, Total viene con otra, y Exchange rate registra la conversión que ocurrió de verdad en esa fila. Esa última columna es la razón por la que se puede calcular con este archivo un precio medio de compra en euros de una posición en dólares sin datos de fuera.
Currency conversion fee y stamp duty reserve tax tienen columnas propias. Las apuntamos como costes en lugar de meterlas dentro del precio, así que el precio sigue siendo el precio y el cargo sigue a la vista.
La exportación llega en CSV y leemos el archivo tal cual: sin renombrar nada, sin cambiar el formato y sin limpiarlo antes en una hoja de cálculo. Las columnas que buscamos en esta exportación son Action, Time, ISIN, Ticker, Name, No. of shares, Price / share, Currency (Price / share), Exchange rate, Total, Currency (Total), Currency conversion fee y Stamp duty reserve tax.
Cómo funciona la importación con Trading 212
Trading 212 tiene un lector propio, probado con exportaciones reales. Sube el archivo tal y como salió de tu cuenta y reconocemos las columnas sin que tengas que asignar nada.
El icono de exportar de la pantalla de historial, con las órdenes, los dividendos y las transacciones marcados; el CSV se entrega por correo. La ruta completa está en nuestra guía de exportación de Trading 212.
Marca los tres tipos de dato aunque solo te interese uno. Las órdenes reconstruyen las posiciones, los dividendos registran las rentas y las filas de transacciones establecen cuándo entró y salió el dinero, que es lo que ancla una comparación justa con un índice. Una aportación que falta no se anuncia como un error; se presenta como una rentabilidad mejor.
Si aparece un valor de Action que no tratamos, la fila se nombra en el informe de importación en lugar de contarse como algo que no es.
A qué prestar atención en los archivos de Trading 212
Fracciones de acción. Una línea de 0,0384741 de una acción es lo normal aquí. Esos dígitos pesan, así que un archivo que ha pasado por una hoja de cálculo y ha vuelto redondeado produce números de acciones que ya no coinciden con tu cuenta.
Pies. Un reequilibrio dentro de un pie genera una ráfaga de compras y ventas pequeñas, cada una realizando un resultado pequeño. Nada cambió en tu estrategia, y por eso los resultados realizados se suman por posición y no por operación.
Un año por exportación. Un historial de varios años lleva varios archivos. Subirlos juntos está bien, y subir el mismo archivo dos veces no cambia nada, porque las filas ya conocidas se reconocen y se saltan.
Dos columnas de divisa. El precio y el total nombran cada uno su propia divisa, y las dos no siempre son la misma. Las mantenemos separadas en lugar de suponer una única divisa de cuenta.
Qué ves después de subir el archivo
Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.
Como el archivo fecha cada aportación y cada dividendo, el informe anual separa lo que pagaron tus posiciones de lo que metiste tú, por posición y por año.
Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.
Preguntas frecuentes
¿Por qué la exportación llega por correo? Es simplemente como la entrega Trading 212. Pides el archivo y el CSV llega a tu bandeja unos minutos después. Sube el adjunto tal y como llegó, no una copia que abriste y guardaste, porque pasar por una hoja de cálculo es la forma más habitual de que una exportación limpia se rompa.
¿Aparecen las compras hechas dentro de un pie? Sí, como filas de orden normales. La exportación no etiqueta a qué pie pertenecía una compra, y para el precio medio de compra, las rentabilidades y los dividendos eso da igual: una compra es una compra. El reequilibrio solo añade más filas, y por eso el archivo puede parecer más movido que tu actividad real.
Faltan mis dividendos. ¿Qué ha ido mal? Casi siempre un tipo de dato que no se marcó al pedir la exportación. Las órdenes, los dividendos y las transacciones se seleccionan por separado, y un archivo que solo lleva órdenes no tiene ninguna renta dentro. Pide una exportación nueva con los tres seleccionados y súbela; el solape con lo que ya importaste está resuelto.
¿Con qué frecuencia debo subir un archivo nuevo? A la mayoría le va bien una vez al mes, y más a menudo si operas cada semana. Cada exportación es el historial acumulado del rango que elegiste, así que un archivo nuevo contiene todo lo que tenía el anterior más lo que haya pasado desde entonces. Volver a subir un periodo que se solapa no duplica nada.
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