Trade Republic-portefeuilletracker: benchmark je Trade Republic-portefeuille tegen de S&P 500

Trade Republic geeft je afrekennota's en overzichten in PDF en geen transactiebestand, en een PDF is een plaatje van een tabel en niet de tabel zelf. Een directe import vanuit Trade Republic werkt daarom vandaag niet, en dat zeggen we liever rechtuit dan dat je er een avond aan kwijt bent om er zelf achter te komen. Biedt een versie van de app wel een machinaal leesbare transactie-export in CSV of als spreadsheet, dan kan dat bestand net als elk ander worden gekoppeld en gelezen.

Wat er in het bestand staat

Het papierwerk zelf is compleet. Een afrekennota legt vast wat er is gekocht of verkocht, tegen welke prijs, op welke datum en met welke kosten, en de periodieke overzichten leggen dividenden vast, de belasting die daarop is ingehouden en het geld dat in- en uitgaat.

Wat het formaat mist, is structuur. Alles wat daarna komt, van een gemiddelde aankoopprijs (GAK) tot een tijdgewogen rendement tot het opnieuw afspelen van je geldstromen in een benchmark, is rekenwerk over regels, en regels zijn precies wat een PDF niet heeft. Twee getallen die op een pagina netjes onder elkaar staan, staan niet samen in een kolom; ze staan op dezelfde horizontale positie.

De informatie is dus in jouw handen en de vorm ervan is het obstakel. Bewaar de documenten hoe dan ook, want ze zijn jouw vastlegging en een archief bij een broker blijft niet eeuwig bestaan.

Hoe de import werkt bij Trade Republic

Trade Republic biedt vandaag geen machinaal leesbare export, alleen afrekennota's in PDF, dus een directe upload werkt nog niet. Die nota's omzetten naar een bestand dat de kolommenmapper kan lezen, is in ontwikkeling.

We zetten hier geen klikpad neer, want menunamen verschuiven per versie en een verkeerd pad kost je meer tijd dan helemaal geen pad. Zoek in je rekening bij Trade Republic naar de transactiehistorie of het rekeningoverzicht en neem daarvan de machinaal leesbare versie in plaats van de PDF. Er staat meer detail in onze Trade Republic-exportgids.

Er wordt gewerkt aan een route om ze via de kolommenmapper om te zetten en die is er nog niet, dus reken er alsjeblieft niet op.

Ondertussen zijn de nuttige controles klein. Kijk door wat jouw versie van de app je aanbiedt, en bestaat er ergens een transactie-export in CSV of als spreadsheet, dan is dat het bestand om te bewaren. Een weblogin biedt soms meer dan de telefoon. Twijfel je of wat je hebt gelezen kan worden, dan kost het niets om het te vragen voordat je er tijd in steekt.

Waar je op let bij bestanden van Trade Republic

Uitvoeringen van een periodiek beleggingsplan. Een typische rekening hier bestaat uit enkele honderden kleine maandelijkse aankopen in plaats van vijftig transacties. Die lengte is voor een grootboek geen probleem, en het is juist wat het mogelijk maakt om je inleg netjes opnieuw af te spelen zodra de gegevens leesbaar zijn.

Overal fracties. Een positie van 4,8271 aandelen is normaal in een periodiek beleggingsplan. Afgerond op twee decimalen is het je positie niet meer, maar een schatting die winsten en verliezen oplevert die niemand heeft behaald.

Belastingafboekingen in het kassaldo. Er kan een belastingafboeking van je kassaldo af gaan in een jaar waarin je niets hebt verkocht. Dat is geld dat de rekening verlaat en geen verlies op je posities, en een tracker die het als verlies boekt vertelt je iets wat niet waar is.

Documenten zijn geen gegevens. Een orderbevestiging bewijst wat er is gebeurd en kan niet worden opgeteld. Het verschil tussen een vastlegging en een gegevensverzameling is precies het verschil tussen je historie lezen en ermee rekenen.

Wat je na de upload ziet

Je bestand wordt eerst een oordeel: je tijdgewogen rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100 over dezelfde periode, met je eigen inleg opnieuw afgespeeld in de index zodat beide kanten dezelfde timing dragen. Daaronder staan je posities met hun gemiddelde aankoopprijs (GAK), de dividenden die je hebt ontvangen en het inkomen dat je beleggingen naar verwachting uitkeren, je verdeling over posities en valuta's, en een jaarrapport dat je voor je administratie kunt bewaren.

Zolang er geen leesbare export bestaat, is er hier niets om te uploaden, dus het oordeel, het dividendoverzicht, de verdeling en het jaarrapport wachten allemaal op dat ene bestand.

Dat alles kun je bekijken in de demoportefeuille voordat je iets van jezelf uploadt. De eerste twee weken zijn gratis en er wordt geen creditcard gevraagd.

Veelgestelde vragen

Kan ik mijn Trade Republic-documenten vandaag uploaden? Nee. Wij lezen CSV- en spreadsheetbestanden, en een afrekennota in PDF draagt de regels niet die die formaten wel hebben. Een route om ze via de kolommenmapper om te zetten is in ontwikkeling, zonder datum eraan, dus lees deze pagina als een beschrijving van hoe het er nu voor staat en niet als een belofte over wanneer dat verandert.

Is er ergens een transactie-export beschikbaar? Dat hangt af van de versie van de app die je hebt en van je markt, en het antwoord is meer dan eens veranderd. De eerlijke instructie is: kijk door wat je wordt aangeboden en geef de voorkeur aan alles wat machinaal leesbaar is boven een document om af te drukken. We zetten hier bewust geen menupad neer, want een pad dat stellig en fout is, kost je meer tijd dan geen pad.

Wat als ik de getallen zelf uit een PDF overtik? Dat werkt, en daar sluipen de fouten binnen. De gebruikelijke slachtoffers zijn fracties van aandelen, die worden afgerond, en de datums van kleine uitvoeringen van een periodiek beleggingsplan, die bij benadering worden overgenomen. Allebei veranderen ze het resultaat stilletjes in plaats van zichtbaar, dus een met de hand opgebouwde portefeuille is een schatting totdat een echte export hem vervangt.

Is de jaarlijkse belastingafschrijving een verlies op mijn portefeuille? Nee. Het is geld dat je kassaldo verlaat, en dat is een opname. Het verandert niet wat je fondsen waard zijn of wat ze hebben gedaan. Het als verlies vastleggen zou het resultaat van je beleggingen te laag weergeven en het effect van je eigen beslissingen te hoog, dus die twee worden apart gehouden.

Lees ook: Alle brokers · Trade Republic-exportgids · Periodiek beleggingsplan · Accumulerende en uitkerende fondsen · Geldstromen opnieuw afspelen · BullBenchmark vs een spreadsheet