Herramienta de seguimiento de cartera para Trade Republic: compara tu cartera de Trade Republic con el índice de referencia S&P 500

Trade Republic te da notas de liquidación y extractos en PDF en lugar de un archivo de operaciones, y un PDF es una imagen de una tabla y no la tabla en sí. Por eso hoy no funciona una importación directa desde Trade Republic, y preferimos decirlo claro antes que dejar que pases una tarde descubriéndolo. Si alguna versión de la app ofrece una exportación de operaciones legible por una máquina, en CSV o en hoja de cálculo, ese archivo se puede asignar y leer como cualquier otro.

Qué contiene el archivo

El papeleo en sí está completo. Una nota de liquidación registra qué se compró o se vendió, a qué precio, en qué fecha y con qué gastos, y los extractos periódicos registran los dividendos, el impuesto retenido sobre ellos y el dinero que entra y sale.

Lo que le falta al formato es estructura. Todo lo que viene después, desde un precio medio de compra hasta una rentabilidad ponderada por tiempo o una reproducción de tus flujos sobre el índice de referencia, es aritmética sobre filas, y las filas son lo único que un PDF no tiene. Dos números alineados en una página no están juntos en una columna; solo están en la misma posición horizontal.

Así que la información está en tus manos y el obstáculo es la forma que tiene. Guarda los documentos de todos modos, porque son tu registro y el archivo de un bróker no dura para siempre.

Cómo funciona la importación con Trade Republic

Trade Republic no ofrece hoy una exportación legible por una máquina, solo notas de liquidación en PDF, así que todavía no funciona una subida directa. Estamos trabajando en convertir esas notas en un archivo que el asignador de columnas pueda leer.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de Trade Republic el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF. Tienes más detalles en nuestra guía de exportación de Trade Republic.

Se está trabajando en una vía de conversión a través del asignador de columnas y todavía no está lista, así que, por favor, no cuentes con ella.

Mientras tanto, las comprobaciones útiles son pequeñas. Mira lo que te ofrece tu versión de la app y, si existe en algún sitio una exportación de operaciones en CSV o en hoja de cálculo, ese es el archivo que hay que guardar. A veces el acceso web ofrece más que el móvil. Si no sabes si lo que tienes se puede leer, preguntar antes de dedicarle tiempo no cuesta nada.

A qué prestar atención en los archivos de Trade Republic

Ejecuciones del plan de inversión periódica. Una cuenta típica de aquí son varios cientos de pequeñas compras mensuales y no cincuenta operaciones. Esa longitud no es problema para un libro de cuentas, y es justo lo que permite reproducir tus aportaciones con limpieza en cuanto los datos se puedan leer.

Fracciones por todas partes. Una posición de 4,8271 acciones es normal en un plan de inversión periódica. Redondeada a dos decimales deja de ser tu posición y pasa a ser una estimación que produce ganancias y pérdidas que nadie tuvo.

Cargos fiscales en el saldo en efectivo. Un cargo fiscal puede salir de tu saldo en efectivo en un año en el que no has vendido nada. Eso es dinero que sale de la cuenta, no una pérdida en lo que tienes, y una herramienta que lo apunta como pérdida te está contando algo que no es cierto.

Los documentos no son datos. Una confirmación de orden demuestra lo que pasó y no se puede sumar. La diferencia entre un registro y un conjunto de datos es exactamente la diferencia entre leer tu historial y calcular con él.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

Hasta que exista una exportación legible no hay aquí nada que subir, así que el veredicto, la vista de dividendos, la distribución y el informe anual esperan todos a ese único archivo.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Puedo subir hoy mis documentos de Trade Republic? No. Leemos archivos CSV y de hoja de cálculo, y una nota de liquidación en PDF no lleva las filas que esos formatos sí llevan. Estamos desarrollando una vía de conversión a través del asignador de columnas, sin fecha asociada, así que toma esta página como una descripción de cómo están las cosas y no como una promesa sobre cuándo cambiarán.

¿Hay una exportación de operaciones en alguna parte? Depende de la versión de la app que tengas y de tu mercado, y la respuesta ha cambiado más de una vez. La indicación honesta es que mires lo que se te ofrece y prefieras cualquier cosa legible por una máquina antes que un documento imprimible. A propósito no ponemos aquí una ruta de menús, porque una equivocada con aplomo te hace perder más tiempo que ninguna.

¿Y si tecleo yo mismo los números del PDF? Funciona, y es por donde entran los errores. Las víctimas habituales son las cantidades fraccionadas, que se redondean, y las fechas de las pequeñas ejecuciones del plan de inversión periódica, que se aproximan. Las dos cosas cambian el resultado en silencio y no de forma evidente, así que una cartera construida a mano conviene tratarla como una estimación hasta que la sustituya una exportación de verdad.

¿El cargo fiscal anual es una pérdida en mi cartera? No. Es dinero que sale de tu saldo en efectivo, o sea una retirada, y no cambia lo que valen tus fondos ni lo que han hecho. Registrarlo como pérdida se quedaría corto sobre el resultado de tus posiciones y exageraría el efecto de tus propias decisiones, así que las dos cosas se mantienen separadas.

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