Periodiek beleggingsplan

Een periodiek beleggingsplan is een doorlopende opdracht bij je broker om op een vast interval voor een vast bedrag een fonds of aandeel te kopen, in Duitsland bekend als Sparplan. Elke uitvoering is een aparte aankoop met een eigen datum, een eigen koers en vaak een eigen aantal fractionele aandelen. Na de eerste keer is er geen losse beslissing meer; het is één beslissing die de kalender volgt.

Waarom het ertoe doet

Om te meten is dit bijna een ideaal geval. De inleg is regelmatig en gedateerd, geen enkele storting was een inschatting van de markt, en de historie die zo ontstaat is lang genoeg om een vergelijking met een benchmark op te bouwen. De prijs is administratief: een plan dat vijf jaar over drie fondsen loopt levert enkele honderden aankoopregels op, en een spreadsheet die dat met de hand bijhoudt klopt ergens niet. Het is ook de historie waarin het verschil tussen een tijdgewogen en een geldgewogen cijfer goed zichtbaar wordt.

Hoe BullBenchmark het laat zien

Elke uitvoering in je export lezen we als een eigen aankoop met een eigen datum en koers, en samen vormen ze één positie met een gemiddelde aankoopprijs (GAK) in plaats van tientallen regels die je zelf moet duiden. Omdat elk van die data ook een geldstroom is, volgt de opnieuw afgespeelde indexlijn hetzelfde ritme als je plan. Een historie die uit veel kleine aankopen is opgebouwd, laat de live demo zien in de positietabel.

Verwante begrippen

Gemiddelde aankoopprijs (GAK) · DRIP (dividendherbelegging) · Tijdgewogen rendement (TWR)

Terug naar de woordenlijst.