Portfolio-Tracker für Trade Republic: Ihr Portfolio bei Trade Republic gegen den S&P 500 benchmarken

Trade Republic gibt Ihnen Abrechnungen und Auszüge als PDF statt einer Transaktionsdatei, und ein PDF ist ein Bild einer Tabelle und nicht die Tabelle selbst. Ein direkter Import von Trade Republic funktioniert deshalb heute nicht, und wir sagen das lieber klar, als Sie einen Abend damit verbringen zu lassen, es herauszufinden. Wenn eine Version der App einen maschinenlesbaren Transaktionsexport als CSV oder Tabelle anbietet, lässt sich diese Datei wie jede andere zuordnen und lesen.

Was in der Datei steht

Die Unterlagen selbst sind vollständig. Eine Abrechnung hält fest, was gekauft oder verkauft wurde, zu welchem Kurs, an welchem Datum und mit welchen Kosten, und die regelmäßigen Auszüge halten Dividenden fest, die darauf einbehaltene Steuer und das Geld, das hinein und heraus fließt.

Was dem Format fehlt, ist Struktur. Alles Weitere, vom durchschnittlichen Einstandskurs über eine zeitgewichtete Rendite bis zur Nachbildung einer Benchmark, ist Rechnen über Zeilen, und Zeilen sind das Einzige, was ein PDF nicht hat. Zwei Zahlen, die auf einer Seite untereinander stehen, sind nicht zusammen in einer Spalte; sie stehen nur an derselben waagerechten Stelle.

Die Information ist also in Ihren Händen, und ihre Form ist das Hindernis. Bewahren Sie die Dokumente trotzdem auf, denn sie sind Ihr Beleg, und ein Broker-Archiv hält nicht ewig.

So funktioniert der Import bei Trade Republic

Trade Republic bietet heute keinen maschinenlesbaren Export an, nur Abrechnungen als PDF, ein direkter Upload funktioniert also noch nicht. Daran, diese Belege in eine Datei zu verwandeln, die der Spalten-Zuordner lesen kann, arbeiten wir gerade.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei Trade Republic nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF. Mehr dazu steht in unserer Trade-Republic-Export-Anleitung.

An einem Weg über den Spalten-Zuordner wird gearbeitet, und er ist noch nicht da, planen Sie also bitte nicht damit.

Bis dahin sind die nützlichen Prüfungen klein. Sehen Sie durch, was Ihre Version der App Ihnen anbietet, und wenn es irgendwo einen Transaktionsexport als CSV oder Tabelle gibt, ist das die Datei, die Sie behalten sollten. Ein Web-Login bietet manchmal mehr als das Telefon. Wenn Sie unsicher sind, ob sich lesen lässt, was Sie haben, kostet es nichts, vorher zu fragen.

Worauf Sie bei Dateien von Trade Republic achten sollten

Sparplanausführungen. Ein typisches Konto besteht hier aus mehreren Hundert kleinen Monatskäufen statt aus fünfzig Trades. Diese Länge ist für ein Kassenbuch kein Problem, und genau sie macht eine saubere Nachbildung Ihrer Einzahlungen möglich, sobald die Daten lesbar sind.

Überall Bruchteile. Ein Bestand von 4,8271 Aktien ist in einem Sparplan normal. Auf zwei Nachkommastellen gerundet ist er nicht mehr Ihre Position, sondern eine Schätzung, die Gewinne und Verluste erzeugt, die niemand erzielt hat.

Steuerbelastungen im Geldbestand. Eine Steuerbelastung kann Ihren Geldbestand in einem Jahr verlassen, in dem Sie nichts verkauft haben. Das ist Geld, das das Konto verlässt, und kein Verlust auf Ihre Bestände, und ein Tracker, der es als Verlust bucht, erzählt Ihnen etwas Unwahres.

Dokumente sind keine Daten. Eine Orderbestätigung belegt, was passiert ist, und lässt sich nicht zusammenzählen. Der Unterschied zwischen einem Beleg und einem Datensatz ist genau der Unterschied zwischen Ihre Historie lesen und mit ihr rechnen.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Solange es keinen lesbaren Export gibt, ist hier nichts zum Hochladen, das Urteil, die Dividendenansicht, die Aufteilung und der Jahresbericht warten also alle auf diese eine Datei.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Kann ich meine Dokumente von Trade Republic heute hochladen? Nein. Wir lesen CSV- und Tabellendateien, und eine Abrechnung als PDF trägt nicht die Zeilen, die diese Formate haben. Ein Weg über den Spalten-Zuordner ist in Arbeit, ohne Datum daran, nehmen Sie diese Seite also als Beschreibung des Stands der Dinge und nicht als Versprechen, wann er sich ändert.

Gibt es irgendwo einen Transaktionsexport? Das hängt von der Version Ihrer App und von Ihrem Markt ab, und die Antwort hat sich mehr als einmal geändert. Die ehrliche Anweisung lautet: Sehen Sie durch, was Ihnen angeboten wird, und ziehen Sie alles Maschinenlesbare einem druckbaren Dokument vor. Wir nennen hier bewusst keinen Menüpfad, denn ein selbstbewusst falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner.

Was, wenn ich die Zahlen selbst aus einem PDF abtippe? Das funktioniert, und dort kommen die Fehler herein. Die üblichen Opfer sind bruchteilige Stückzahlen, die gerundet werden, und die Daten kleiner Sparplanausführungen, die angenähert werden. Beides ändert das Ergebnis still statt sichtbar, ein von Hand gebautes Portfolio sollte also als Schätzung gelten, bis ein echter Export es ersetzt.

Ist die jährliche Steuerbelastung ein Verlust in meinem Portfolio? Nein. Es ist Geld, das Ihren Geldbestand verlässt, also eine Auszahlung, und es ändert weder, was Ihre Fonds wert sind, noch, was sie getan haben. Sie als Verlust zu führen würde das Ergebnis Ihrer Bestände zu klein und die Wirkung Ihrer eigenen Entscheidungen zu groß erscheinen lassen, deshalb werden die beiden getrennt gehalten.

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