Strumento di monitoraggio del portafoglio Trade Republic: confronta il tuo portafoglio Trade Republic con l'indice di riferimento S&P 500

Trade Republic ti dà note di eseguito e rendiconti in PDF invece di un file delle operazioni, e un PDF è l'immagine di una tabella, non la tabella. Un import diretto da Trade Republic quindi oggi non funziona, e preferiamo dirlo chiaramente piuttosto che lasciarti passare una serata a scoprirlo. Se una versione dell'app offre un export delle operazioni leggibile da una macchina, in CSV o in foglio di calcolo, quel file si può mappare e leggere come qualsiasi altro.

Che cosa contiene il file

I documenti in sé sono completi. Una nota di eseguito registra che cosa è stato comprato o venduto, a che prezzo, in che data e con quali spese, e i rendiconti periodici registrano i dividendi, l'imposta trattenuta su di essi e il denaro che entra ed esce.

Quello che manca al formato è la struttura. Tutto quello che viene dopo, dal prezzo medio di carico al rendimento ponderato per il tempo alla riproduzione dei flussi di cassa dentro l'indice di riferimento, è aritmetica su righe, e le righe sono l'unica cosa che un PDF non ha. Due numeri allineati sulla pagina non sono insieme in una colonna: sono soltanto nella stessa posizione orizzontale.

Quindi l'informazione ce l'hai in mano e l'ostacolo è la sua forma. Conserva comunque i documenti, perché sono il tuo archivio e l'archivio di un broker non dura per sempre.

Come funziona l'importazione per Trade Republic

Trade Republic oggi non offre un export leggibile da una macchina, solo note di eseguito in PDF, quindi un caricamento diretto non funziona ancora. Trasformare quelle note in un file che il mappatore di colonne possa leggere è in sviluppo.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Trade Republic e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF. C'è più dettaglio nella nostra Guida all'export di Trade Republic.

Una via di conversione attraverso il mappatore di colonne è in lavorazione e non c'è ancora, quindi per favore non farci piani sopra.

Nel frattempo i controlli utili sono piccoli. Guarda che cosa ti offre la tua versione dell'app e, se da qualche parte esiste un export delle operazioni in CSV o in foglio di calcolo, è quello il file da conservare. A volte l'accesso dal web offre più di quello dal telefono. Se non sei sicuro che quello che hai si possa leggere, chiedere prima di perderci tempo non costa nulla.

A che cosa fare attenzione nei file Trade Republic

Le esecuzioni del piano di accumulo. Un conto tipico qui è fatto di diverse centinaia di piccoli acquisti mensili invece che di cinquanta negoziazioni. Per un registro contabile quella lunghezza non è un problema, ed è proprio ciò che rende possibile una riproduzione pulita dei tuoi versamenti quando i dati diventano leggibili.

Frazioni di azione dappertutto. Una posizione di 4,8271 azioni è normale in un piano di accumulo. Arrotondata a due decimali smette di essere la tua posizione e diventa una stima che produce guadagni e perdite che nessuno ha realizzato.

Addebiti fiscali nel saldo di liquidità. Un addebito fiscale può uscire dal tuo saldo di liquidità in un anno in cui non hai venduto nulla. È denaro che lascia il conto, non una perdita sulle tue posizioni, e uno strumento che lo registra come perdita ti sta dicendo qualcosa di falso.

I documenti non sono dati. Una conferma d'ordine dimostra che cosa è successo e non si può sommare. La differenza tra un documento e un insieme di dati è esattamente la differenza tra leggere la tua storia e farci i conti.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Finché non esiste un export leggibile qui non c'è nulla da caricare, quindi il verdetto, la vista sui dividendi, la ripartizione e il rapporto annuale aspettano tutti quel singolo file.

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Domande frequenti

Posso caricare oggi i miei documenti Trade Republic? No. Leggiamo file CSV e fogli di calcolo, e una nota di eseguito in PDF non porta le righe che quei formati portano. Una via di conversione attraverso il mappatore di colonne è in sviluppo e non ha una data, quindi prendi questa pagina come la descrizione di come stanno le cose e non come una promessa su quando cambieranno.

Esiste da qualche parte un export delle operazioni? Dipende dalla versione dell'app che hai e dal tuo mercato, e la risposta è già cambiata più di una volta. L'indicazione onesta è di guardare che cosa ti viene offerto e di preferire qualsiasi cosa leggibile da una macchina a un documento da stampare. Di proposito non riportiamo qui un percorso di menu, perché un percorso sbagliato ma detto con sicurezza costa più tempo di un percorso assente.

E se ricopio io stesso i numeri da un PDF? Funziona, ed è il punto in cui entrano gli errori. Le vittime abituali sono le quantità frazionarie, che vengono arrotondate, e le date delle piccole esecuzioni del piano di accumulo, che vengono approssimate. Entrambe cambiano il risultato in modo silenzioso invece che evidente, quindi un portafoglio costruito a mano va trattato come una stima finché non lo sostituisce un export vero.

L'imposta annuale è una perdita sul mio portafoglio? No. È denaro che esce dal tuo saldo di cassa, quindi è un prelievo, e non cambia quanto valgono i tuoi fondi né come sono andati. Registrarla come una perdita sottostimerebbe il risultato delle tue posizioni e sovrastimerebbe l'effetto delle tue decisioni, quindi le due cose restano separate.

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