XIRR

XIRR est la fonction de tableur qui calcule un rendement pondéré par les capitaux à partir d'une liste de montants datés. Vous lui donnez chaque versement en négatif, chaque retrait en positif, la valeur actuelle du portefeuille comme dernière entrée positive, et la date de chacun. Elle renvoie le taux annuel qui équilibre le tout, c'est-à-dire le taux de rentabilité interne de votre propre compte.

Pourquoi c'est important

C'est la manière pratique d'obtenir un rendement personnel sans outil de suivi de portefeuille, et elle est honnête sur ce que les formules de pourcentage simples ignorent : l'argent arrivé le mois dernier n'a pas été investi pendant un an. Deux pièges l'accompagnent. Le résultat ne vaut que ce que vaut la liste des flux, donc un virement oublié ou un dividende versé sur un autre compte le fausse, et le chiffre obtenu ne se compare pas au rendement d'un indice, puisqu'un indice n'a pas de flux. Cette comparaison-là demande le rendement pondéré par le temps.

Comment BullBenchmark l'affiche

Nous calculons le chiffre pondéré par les capitaux à partir de l'historique complet des transactions que vous téléversez, donc aucune liste n'est à tenir à la main et aucun versement ne se perd entre deux tableurs. Le même historique produit aussi le rendement pondéré par le temps et la courbe de l'indice rejouée, la comparaison qu'un tableur ne fait pas facilement. Les trois sont sur une seule page dans la démo en direct.

Termes liés

Rendement pondéré par les capitaux (MWR) · Rendement pondéré par le temps (TWR) · Rendement annualisé

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