XIRR

XIRR is de spreadsheetfunctie die een geldgewogen rendement berekent uit een lijst gedateerde bedragen. Je geeft elke inleg als een negatief bedrag, elke opname als een positief bedrag, de waarde van je portefeuille vandaag als laatste positieve post, en bij elk bedrag de datum. De functie geeft het percentage per jaar waarbij dat alles in evenwicht komt, en dat is het interne rendement van je eigen rekening.

Waarom het ertoe doet

Het is de praktische manier om zonder tracker een persoonlijk rendement uit te rekenen, en het is eerlijk over wat eenvoudige percentageformules overslaan: geld dat vorige maand binnenkwam, staat nog geen jaar belegd. Er horen twee valkuilen bij. De uitkomst is niet completer dan de lijst met geldstromen, dus een vergeten overboeking of een dividend dat op een andere rekening binnenkwam vertekent hem, en het cijfer laat zich niet vergelijken met het rendement van een index, want een index heeft geen geldstromen. Voor die vergelijking heb je het tijdgewogen cijfer nodig.

Hoe BullBenchmark het laat zien

We berekenen het geldgewogen cijfer uit de volledige transactiehistorie die je uploadt, zodat je geen lijst met de hand hoeft bij te houden en er geen inleg tussen twee spreadsheets verdwijnt. Uit dezelfde historie komen ook het tijdgewogen cijfer en de opnieuw afgespeelde indexlijn, en dat is de vergelijking die een spreadsheet niet eenvoudig maakt. Alle drie staan op één pagina in de live demo.

Verwante begrippen

Geldgewogen rendement (MWR) · Tijdgewogen rendement (TWR) · Rendement op jaarbasis

Terug naar de woordenlijst.