XIRR

XIRR è la funzione del foglio di calcolo che calcola un rendimento ponderato per il capitale da un elenco di importi datati. Le dai ogni versamento come numero negativo, ogni prelievo come numero positivo, il valore odierno del portafoglio come ultima voce positiva, e la data di ciascuno. Restituisce il tasso annuo che fa quadrare tutto, cioè il tasso interno di rendimento del tuo conto.

Perché conta

È il modo pratico di ricavare un rendimento personale senza uno strumento di monitoraggio del portafoglio, ed è onesto su ciò che le semplici formule percentuali ignorano: il denaro arrivato il mese scorso non è stato investito per un anno. Porta con sé due trappole. Il risultato vale quanto vale l'elenco dei flussi, quindi un bonifico dimenticato o un dividendo accreditato su un altro conto lo distorce, e la cifra che ne esce non si confronta con il rendimento di un indice, perché un indice non ha flussi. Quel confronto richiede invece il numero ponderato per il tempo.

Come lo mostra BullBenchmark

Calcoliamo la cifra ponderata per il capitale dallo storico completo delle operazioni che carichi, quindi nessun elenco va tenuto a mano e nessun versamento si perde tra un foglio e l'altro. Lo stesso storico produce anche il rendimento ponderato per il tempo e la linea dell'indice riprodotta, cioè il confronto che un foglio di calcolo non fa facilmente. Tutti e tre stanno su una sola pagina nella demo dal vivo.

Termini correlati

Rendimento ponderato per il capitale (MWR) · Rendimento ponderato per il tempo (TWR) · Rendimento annualizzato

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