XIRR (TIR.NO.PER)

XIRR (TIR.NO.PER) es la función de hoja de cálculo que calcula una rentabilidad ponderada por dinero a partir de una lista de importes fechados. Le das cada aportación como número negativo, cada retirada como número positivo, el valor de hoy de tu cartera como última entrada positiva, y la fecha de cada una. Devuelve la tasa anual que hace que todo eso cuadre, que es la tasa interna de rentabilidad de tu propia cuenta.

Por qué importa

Es la manera práctica de calcular una rentabilidad personal sin una herramienta de seguimiento de cartera, y es honesta con aquello que las fórmulas de porcentaje simples ignoran: el dinero que llegó el mes pasado no lleva un año invertido. La acompañan dos trampas. El resultado es tan completo como la lista de flujos de caja, de modo que una transferencia olvidada o un dividendo cobrado en otra cuenta lo desvían; y la cifra que produce no se puede comparar con la rentabilidad de un índice, porque un índice no tiene flujos de caja. Para esa comparación hace falta la rentabilidad ponderada por tiempo.

Cómo lo muestra BullBenchmark

Calculamos la rentabilidad ponderada por dinero a partir de todo el historial de operaciones que subes, así que no hay ninguna lista que mantener a mano ni ninguna aportación que se pierda entre hojas de cálculo. Ese mismo historial produce también la rentabilidad ponderada por tiempo y la línea del índice reproducida, que es la comparación que una hoja de cálculo no hace con facilidad. Las tres están en una misma página en la demo en vivo.

Términos relacionados

Rentabilidad ponderada por dinero (MWR) · Rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) · Rentabilidad anualizada

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