Schattenportfolio

Das Schattenportfolio ist das Ergebnis einer Cashflow-Nachbildung, ausgedrückt als eigenständiges Portfolio: ein Anleger, der genau Ihre Einzahlungen an genau Ihren Tagen erhalten und jede einzelne davon in einen Indexfonds gelegt hat. Es hat Ihren Zeitplan und keine Ihrer Meinungen. Sein Wert an einem beliebigen Tag ist das, was Ihr Geld ohne die Auswahl wert gewesen wäre.

Warum das zählt

Es beantwortet die Frage, die die meisten Menschen eigentlich stellen, wenn sie fragen, ob sie den Markt schlagen. Nicht, ob der Index gestiegen ist, sondern ob ihre eigenen Entscheidungen dem eingezahlten Geld etwas hinzugefügt haben. Weil das Schattenportfolio Ihr Timing mitbekommen hat, lässt es sich nach einem schlechten Jahr nicht als unfairer Vergleich abtun, und es lässt sich auch durch eine glückliche Einzahlung nicht schönfärben. Der Abstand zwischen den beiden Linien ist der Teil Ihres Ergebnisses, der von Ihnen kam.

Wie BullBenchmark es zeigt

Wir zeichnen die Schattenlinie in demselben Diagramm neben Ihre eigene, und das Urteil auf dem Dashboard ist der Unterschied zwischen beiden. Die Zeitreise verschiebt beide Linien auf einen gewählten Tag in der Vergangenheit, sodass Sie sehen, ob der Abstand größer geworden ist, kleiner oder einfach hin und her gegangen ist. Die beiden Linien und das Urteil stehen im Demo-Dashboard, bevor Sie etwas Eigenes hochladen.

Verwandte Begriffe

Cashflow-Nachbildung · Benchmark · Renditebeitrag

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