Portafoglio fantasma

Il portafoglio fantasma è l'esito di una riproduzione dei flussi di cassa espresso come portafoglio a sé: un investitore che ha ricevuto ogni tuo versamento nelle tue esatte date e ne ha messo ciascuno in un fondo indicizzato. Ha il tuo calendario e nessuna delle tue opinioni. Il suo valore in un dato giorno è quanto sarebbe valso il tuo denaro senza la selezione.

Perché conta

Risponde alla domanda che quasi tutti si stanno davvero ponendo quando chiedono se stanno battendo il mercato. Non se l'indice sia salito, ma se le proprie decisioni abbiano aggiunto qualcosa al denaro messo dentro. Poiché al fantasma è stato dato il tuo tempismo, non lo si può liquidare come confronto ingiusto dopo un anno storto, e non lo può lusingare nemmeno un versamento fortunato. La distanza tra le due linee è la parte del tuo risultato che è venuta da te.

Come lo mostra BullBenchmark

Disegniamo la linea del fantasma accanto alla tua sullo stesso grafico, e il verdetto sulla dashboard è la differenza tra le due. Il viaggio nel tempo sposta entrambe le linee a un giorno scelto nel passato, così puoi vedere se lo scarto si è allargato, ristretto o semplicemente mosso. Le due linee e il verdetto sono sulla dashboard demo, prima ancora che tu carichi qualcosa di tuo.

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