Courtiers

Outil de suivi de portefeuille Scalable Capital : comparez votre portefeuille Scalable Capital à l'indice de référence S&P 500

Scalable Capital tient deux registres distincts, l'un pour le compte de courtage où vous passez vos propres ordres et l'autre pour un portefeuille géré, et un fichier qui décrit l'un ne dit rien de l'autre. L'export lisible par une machine est organisé par position plutôt qu'en une seule liste pour tout le compte : un portefeuille de huit positions arrive donc sous la forme d'un ensemble de fichiers. Nous n'avons pas testé cela sur un large éventail de fichiers réels, vous confirmez donc au premier téléversement ce que contient chaque colonne, et cette réponse est réutilisée ensuite.

Ce que contient le fichier

Un export par position liste ce qui est arrivé à une seule ligne : les achats, les exécutions de l'investissement programmé, les éventuelles ventes, les dividendes versés et les frais imputés, chacun avec une date et un montant. C'est tout ce dont le calcul d'une position a besoin, et c'est pourquoi ce découpage reste praticable même s'il demande plus de téléchargements.

Plusieurs de ces fichiers réunis forment le portefeuille. Cela demande plus de téléchargements qu'une liste unique, et cela présente un avantage : rien de ce qui appartient à une position ne peut se retrouver attribué à une autre. Les téléverser ensemble ne pose aucun problème, et l'origine de chaque ligne est conservée pour qu'un chiffre puisse être rattaché au fichier dont il vient.

Les relevés et les documents fiscaux annuels arrivent au format PDF. Ils valent la peine d'être conservés comme archive, et ce n'est pas sur eux que tourne le calcul.

L'export arrive au format CSV ou PDF, et nous lisons le fichier tel quel : pas de renommage, pas de remise en forme, pas de nettoyage préalable dans un tableur.

Comment fonctionne l'import pour Scalable Capital

Scalable Capital passe par le mappeur de colonnes. Vous désignez une fois la colonne de la date, celle du type, celle du montant et celle de la quantité, nous enregistrons cette correspondance dans votre compte, et les téléversements suivants du même courtier sont lus sans question.

Nous n'indiquons pas de chemin de navigation ici, car les noms des menus changent d'une version à l'autre et un chemin erroné vous coûte plus de temps que pas de chemin du tout. Cherchez l'historique de transactions ou le relevé de compte de votre compte Scalable Capital, et préférez la version lisible par une machine au PDF. Vous trouverez plus de détails dans notre guide d'export Scalable Capital.

Déterminez d'abord dans quel produit se trouve votre argent, car un portefeuille géré et un compte que vous pilotez vous-même produisent des historiques d'allure très différente depuis un même identifiant.

Dans un portefeuille géré, le rééquilibrage se fait sans vous : le fichier contient donc des transactions que vous n'avez jamais ordonnées, et une première lecture vous fait passer pour quelqu'un de très actif. Cela ne change pas votre résultat ; cela change la façon dont l'activité doit être lue. Exportez la période complète pour chaque produit, gardez les deux séparés pour les interpréter et réunis pour les totaliser.

Ce qu'il faut surveiller dans les fichiers Scalable Capital

Un fichier par position. L'export se découpe par position : un historique complet est donc un ensemble de fichiers et non un seul téléchargement. En oublier un retire une position du total sans que rien n'ait l'air cassé.

Le bruit du rééquilibrage. Une stratégie gérée allège ce qui a monté et renforce ce qui a traîné, et chaque petite vente enregistre un petit résultat. Lu transaction par transaction, cela paraît alarmant ; lu position par position sur une année, cela redevient une histoire ordinaire.

Les lignes d'investissement programmé. Un plan de deux ans représente environ deux douzaines de lignes par fonds, chacune étant un flux de trésorerie daté. C'est cette longueur qui rend possible, en premier lieu, un rejeu précis de vos versements dans un indice.

Une banque partenaire sur les documents. Les titres peuvent être conservés chez une banque partenaire plutôt que chez Scalable Capital même, ce qui fait apparaître un nom inconnu sur vos documents. Cela ne change rien à la comptabilité qui se trouve en dessous.

Ce que vous voyez après le téléversement

Votre fichier devient d'abord un verdict : votre rendement pondéré par le temps à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100 sur la même période, avec vos propres versements rejoués dans l'indice pour que les deux côtés portent le même calendrier. En dessous se trouvent vos positions avec leur prix de revient moyen, les dividendes que vous avez reçus et les revenus que vos positions devraient verser, votre répartition entre positions et devises, et un rapport annuel que vous pouvez conserver pour vos archives.

Avec les deux produits dans un même registre, la vue de la répartition cesse de les traiter comme deux portefeuilles, et le rapport annuel totalise les frais de chacun d'eux.

Vous pouvez voir tout cela sur le portefeuille de démonstration avant de téléverser quoi que ce soit qui vous appartienne. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est demandée.

Questions fréquentes

Dois-je téléverser les deux produits ? Seulement si vous utilisez les deux. Un portefeuille géré et un compte que vous pilotez vous-même forment des historiques distincts, et chacun ne répond que de son propre argent. Téléversés ensemble, ils deviennent un seul portefeuille avec la source de chaque ligne conservée, ce qui est la seule façon de voir un total couvrant tout ce que vous détenez chez ce courtier.

Pourquoi mon historique contient-il des transactions que je n'ai jamais passées ? Parce qu'une stratégie gérée rééquilibre à votre place. Ces achats et ces ventes sont réels et ils ont leur place dans le fichier, et ils en disent plus sur la stratégie que sur vous. Totaliser les résultats par position sur une année transforme un mur de petites transactions en quelque chose de réellement lisible.

Une position manque dans mon portefeuille. Que s'est-il passé ? Presque à coup sûr un fichier qui n'a pas été téléchargé, car l'export est organisé par position et non par compte. Rien n'a l'air cassé quand cela arrive, et c'est bien ce qui rend la vérification utile : comparez la liste des positions du tableau de bord à celle de l'application avant de vous fier à un total.

Les documents PDF vous servent-ils à quelque chose ? Pas pour le calcul. Les relevés et les documents fiscaux sont des images de tableaux, et le calcul a besoin de lignes. Conservez-les comme archive personnelle, car l'archive d'un courtier n'est pas permanente, et téléversez l'export lisible par une machine pour tout ce qui doit être additionné ou comparé à un indice.