Scalable Capital-portefeuilletracker: benchmark je Scalable Capital-portefeuille tegen de S&P 500

Scalable Capital houdt twee gescheiden administraties bij, één voor de brokerrekening waarop je zelf je orders plaatst en één voor een beheerde portefeuille, en een bestand dat de ene beschrijft zegt niets over de andere. De machinaal leesbare export is per positie ingedeeld en niet als één lijst voor de hele rekening, dus een portefeuille met acht beleggingen komt binnen als een set bestanden. We hebben dit niet tegen een brede verzameling echte bestanden getest, dus bij de eerste upload bevestig jij wat elke kolom bevat en dat antwoord wordt daarna hergebruikt.

Wat er in het bestand staat

Een export per positie somt op wat er met één belegging is gebeurd: de aankopen, de uitvoeringen van het periodieke beleggingsplan, eventuele verkopen, de dividenden die dat aandeel of dat fonds uitkeerde en de kosten die erop zijn geboekt, elk met een datum en een bedrag. Dat is alles wat het rekenwerk voor één positie nodig heeft, en daarom is de opsplitsing werkbaar, ook al betekent zij meer downloaden.

Meerdere van die bestanden samen vormen de portefeuille. Dat is meer downloadwerk dan één gecombineerde lijst zou zijn, en het heeft één voordeel: niets wat bij de ene belegging hoort kan bij de andere terechtkomen. Ze samen uploaden kan prima, en van elke regel blijft de herkomst bewaard zodat een cijfer terug te voeren is op het bestand waar het uit kwam.

Overzichten en jaarlijkse belastingpapieren komen als PDF binnen. Die zijn het bewaren waard voor je eigen administratie, en ze zijn niet waar het rekenwerk op draait.

De export komt als CSV of PDF, en we lezen het bestand zoals het is: niets hernoemen, niets opnieuw opmaken, niets eerst opschonen in een spreadsheet.

Hoe de import werkt bij Scalable Capital

Scalable Capital gaat door de kolommenmapper. Je wijst één keer de kolom met de datum, het type, het bedrag en het aantal aan, wij bewaren die koppeling bij je account, en latere uploads van dezelfde broker worden zonder vragen gelezen.

We zetten hier geen klikpad neer, want menunamen verschuiven per versie en een verkeerd pad kost je meer tijd dan helemaal geen pad. Zoek in je rekening bij Scalable Capital naar de transactiehistorie of het rekeningoverzicht en neem daarvan de machinaal leesbare versie in plaats van de PDF. Er staat meer detail in onze Scalable Capital-exportgids.

Zoek eerst uit in welk product je geld zit, want een beheerde portefeuille en een rekening waarop je zelf belegt zien er vanuit dezelfde login heel verschillend uit.

In een beheerde portefeuille gebeurt het herbalanceren buiten jou om, dus het bestand bevat transacties die je nooit hebt opgegeven en bij een eerste lezing lijk je een bijzonder drukke handelaar. Dat verandert je resultaat niet; het verandert hoe je de activiteit moet lezen. Exporteer voor elk product de volledige periode, houd de twee uit elkaar terwijl je ze uitlegt en bij elkaar wanneer je ze optelt.

Waar je op let bij bestanden van Scalable Capital

Eén bestand per belegging. De export splitst langs posities, dus een volledige historie is een set bestanden en geen enkele download. Er één weglaten haalt een belegging uit het totaal zonder dat er iets kapot lijkt.

Ruis van het herbalanceren. Een beheerde strategie snoeit wat is gegroeid en vult aan wat is achtergebleven, en elke kleine verkoop boekt een klein resultaat. Per transactie gelezen oogt dat alarmerend; per belegging over een jaar gelezen wordt het een gewoon verhaal.

Regels van het beleggingsplan. Een plan van twee jaar is ruwweg twee dozijn regels per fonds, elk een gedateerde geldstroom. Juist die lengte maakt het mogelijk je inleg nauwkeurig opnieuw af te spelen in een index.

Een partnerbank op het papierwerk. De effecten kunnen bij een partnerbank worden aangehouden in plaats van bij Scalable Capital zelf, en die duikt als een onbekende naam op je documenten op. Aan de administratie eronder verandert dat niets.

Wat je na de upload ziet

Je bestand wordt eerst een oordeel: je tijdgewogen rendement naast de S&P 500 en de Nasdaq 100 over dezelfde periode, met je eigen inleg opnieuw afgespeeld in de index zodat beide kanten dezelfde timing dragen. Daaronder staan je posities met hun gemiddelde aankoopprijs (GAK), de dividenden die je hebt ontvangen en het inkomen dat je beleggingen naar verwachting uitkeren, je verdeling over posities en valuta's, en een jaarrapport dat je voor je administratie kunt bewaren.

Met beide producten in één grootboek behandelt het verdelingsoverzicht ze niet langer als twee portefeuilles, en telt het jaarrapport de kosten van allebei bij elkaar op.

Dat alles kun je bekijken in de demoportefeuille voordat je iets van jezelf uploadt. De eerste twee weken zijn gratis en er wordt geen creditcard gevraagd.

Veelgestelde vragen

Moet ik beide producten uploaden? Alleen als je ze allebei gebruikt. Een beheerde portefeuille en een rekening waarop je zelf belegt vormen elk een eigen historie, en elk staat alleen voor het eigen geld. Samen geüpload worden ze één portefeuille waarbij van elke regel de bron bewaard blijft, en dat is de enige manier om een totaal te zien dat alles dekt wat je bij deze broker aanhoudt.

Waarom staan er transacties in mijn historie die ik nooit heb geplaatst? Omdat een beheerde strategie namens jou herbalanceert. Die aankopen en verkopen zijn echt en horen in het bestand, en ze zeggen meer over de strategie dan over jou. De resultaten per belegging over een jaar optellen maakt van een muur aan kleine transacties weer iets dat je kunt lezen.

Er ontbreekt een belegging in mijn portefeuille. Wat is er gebeurd? Vrijwel zeker een bestand dat niet is gedownload, want de export is per positie ingedeeld en niet per rekening. Er lijkt dan niets kapot te zijn, en juist daarom is het het controleren waard: leg de lijst met beleggingen in het dashboard naast de lijst in de app voordat je een totaal vertrouwt.

Hebben jullie iets aan de PDF-documenten? Niet voor de berekening. Overzichten en belastingpapieren zijn plaatjes van tabellen, en het rekenwerk heeft regels nodig. Bewaar ze voor je eigen administratie, want een brokerarchief is niet eeuwig, en upload de machinaal leesbare export voor alles wat opgeteld of met een index vergeleken moet worden.

Lees ook: Alle brokers · Scalable Capital-exportgids · Periodiek beleggingsplan · Gerealiseerde en ongerealiseerde winst · Tijdgewogen rendement (TWR) · BullBenchmark vs een spreadsheet