Strumento di monitoraggio del portafoglio Scalable Capital: confronta il tuo portafoglio Scalable Capital con l'indice di riferimento S&P 500

Scalable Capital tiene due registrazioni separate, una per il conto titoli dove sei tu a immettere gli ordini e una per un portafoglio gestito, e un file che descrive l'uno non dice nulla sull'altro. L'export leggibile da una macchina è organizzato per posizione invece che come un unico elenco per tutto il conto, quindi un portafoglio di otto posizioni arriva come un insieme di file. Non abbiamo verificato un ampio insieme di file reali, perciò al primo caricamento confermi che cosa contiene ogni colonna e quella risposta viene riutilizzata dopo.

Che cosa contiene il file

Un export per posizione elenca quello che è successo a una sola posizione: gli acquisti, le esecuzioni del piano di accumulo, le eventuali vendite, ogni dividendo che ha pagato e le spese registrate su di essa, ognuno con una data e un importo. È tutto quello che serve ai conti di una singola posizione, ed è per questo che la suddivisione funziona anche se vuol dire scaricare di più.

Più file di quel tipo insieme formano il portafoglio. È più lavoro di scaricamento rispetto a un unico elenco combinato, e ha un vantaggio: nulla che appartenga a una posizione può finire attribuito a un'altra. Caricarli insieme va bene, e l'origine di ogni riga viene conservata così una cifra si può ricondurre al file da cui arriva.

Gli estratti conto e i documenti fiscali annuali arrivano in PDF. Vale la pena conservarli come archivio tuo, e non sono quello su cui girano i conti.

L'export arriva in CSV o in PDF e leggiamo il file così com'è: nessuna rinomina, nessuna riformattazione, nessuna pulizia preventiva in un foglio di calcolo.

Come funziona l'importazione per Scalable Capital

Scalable Capital passa dal mappatore di colonne. Indichi una volta la colonna della data, del tipo, dell'importo e della quantità, noi salviamo quella mappatura sul tuo account e i caricamenti successivi dallo stesso broker vengono letti senza domande.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Scalable Capital e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF. Trovi più dettagli nella nostra Guida all'export di Scalable Capital.

Capisci prima di tutto in quale prodotto sta il tuo denaro, perché un portafoglio gestito e un conto in autonomia producono storie molto diverse a partire dallo stesso accesso.

In un portafoglio gestito il ribilanciamento avviene senza di te, quindi il file contiene operazioni che non hai mai disposto e a una prima lettura sembri un trader molto attivo. Questo non cambia il tuo risultato: cambia il modo in cui va letta l'attività. Esporta tutto il periodo per ogni prodotto, tieni i due separati mentre li interpreti e insieme quando li sommi.

A che cosa fare attenzione nei file Scalable Capital

Un file per posizione. L'export si divide lungo le posizioni, quindi una storia completa è un insieme di file e non un singolo download. Lasciarne fuori uno toglie una posizione dal totale senza che nulla sembri rotto.

Il rumore del ribilanciamento. Una strategia gestita alleggerisce quello che è cresciuto e rinforza quello che è rimasto indietro, e ogni piccola vendita mette a bilancio un piccolo risultato. Letto per singola operazione sembra allarmante; letto per posizione sull'arco di un anno diventa una storia ordinaria.

Le righe del piano di accumulo. Un piano di due anni sono circa due dozzine di righe per fondo, ognuna un flusso di cassa datato. È proprio quella lunghezza a rendere possibile una riproduzione precisa dei tuoi versamenti dentro un indice.

Una banca partner sui documenti. I titoli possono essere depositati presso una banca partner e non presso Scalable Capital stessa, e questo compare come un nome sconosciuto sui tuoi documenti. Non cambia nulla della contabilità sottostante.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

Con tutti e due i prodotti in un unico registro la vista sulla ripartizione smette di trattarli come due portafogli, e il rapporto annuale somma le spese di ciascuno.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Devo caricare tutti e due i prodotti? Solo se li usi tutti e due. Un portafoglio gestito e un conto in autonomia sono storie separate, e ciascuna risponde solo del proprio denaro. Caricati insieme diventano un unico portafoglio con l'origine di ogni riga conservata, ed è l'unico modo per vedere un totale che copre tutto quello che detieni presso questo broker.

Perché nella mia storia ci sono operazioni che non ho mai disposto? Perché una strategia gestita ribilancia per tuo conto. Quegli acquisti e quelle vendite sono reali e stanno giustamente nel file, e dicono più sulla strategia che su di te. Sommare i risultati per posizione sull'arco di un anno riporta un muro di piccole operazioni a qualcosa che si riesce davvero a leggere.

Nel mio portafoglio manca una posizione. Che cosa è successo? Quasi sicuramente un file che non è stato scaricato, perché l'export è organizzato per posizione invece che per conto. Quando succede non sembra rotto nulla, ed è proprio questo a rendere utile il controllo: confronta l'elenco delle posizioni nella dashboard con l'elenco nell'app prima di fidarti di un totale.

I documenti PDF vi servono a qualcosa? Non per il calcolo. Estratti conto e documenti fiscali sono immagini di tabelle, e i conti hanno bisogno di righe. Conservali come archivio tuo, perché l'archivio di un broker non è per sempre, e carica l'export leggibile da una macchina per tutto quello che va sommato o confrontato con un indice.

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