Herramienta de seguimiento de cartera para Scalable Capital: compara tu cartera de Scalable Capital con el índice de referencia S&P 500

Scalable Capital lleva dos registros separados, uno para la cuenta de valores en la que das tus propias órdenes y otro para una cartera gestionada, y un archivo que describe uno no dice nada del otro. La exportación legible por una máquina está organizada por posición y no como una lista única de toda la cuenta, así que una cartera de ocho posiciones llega como un conjunto de archivos. No lo hemos probado con una gama amplia de archivos reales, así que en la primera subida confirmas qué lleva cada columna y esa respuesta se reutiliza después.

Qué contiene el archivo

Una exportación por posición enumera lo que le pasó a una sola posición: las compras, las ejecuciones del plan de inversión periódica, las ventas que haya, los dividendos que pagó y los gastos apuntados contra ella, cada uno con su fecha y su importe. Eso es todo lo que necesita la aritmética de una posición, y por eso el reparto es viable aunque signifique descargar más.

Varios de esos archivos juntos forman la cartera. Es más descarga que una única lista combinada, y tiene una ventaja: nada de lo que pertenece a una posición puede acabar atribuido a otra. Subirlos juntos está bien, y se conserva el origen de cada fila para que una cifra se pueda rastrear hasta el archivo del que salió.

Los extractos y el papeleo fiscal anual llegan en PDF. Merece la pena guardarlos como registro tuyo, y no son sobre lo que corre la aritmética.

La exportación llega en CSV o en PDF y leemos el archivo tal cual: sin renombrar nada, sin cambiar el formato y sin limpiarlo antes en una hoja de cálculo.

Cómo funciona la importación con Scalable Capital

Scalable Capital pasa por el asignador de columnas. Señalas una vez la columna de la fecha, la del tipo, la del importe y la de la cantidad, guardamos esa asignación en tu cuenta y las subidas posteriores del mismo bróker se leen sin preguntarte nada.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de Scalable Capital el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF. Tienes más detalles en nuestra guía de exportación de Scalable Capital.

Averigua primero en qué producto está tu dinero, porque una cartera gestionada y una cuenta en la que decides tú producen historiales de aspecto muy distinto desde el mismo acceso.

En una cartera gestionada el reequilibrio ocurre sin ti, así que el archivo contiene operaciones que nunca ordenaste y una primera lectura te hace parecer un operador muy activo. Eso no cambia tu resultado; cambia cómo hay que leer esa actividad. Exporta el periodo completo de cada producto, mantenlos separados mientras los interpretas y juntos cuando los sumas.

A qué prestar atención en los archivos de Scalable Capital

Un archivo por posición. La exportación se reparte por posiciones, así que un historial completo es un conjunto de archivos y no una única descarga. Dejarse uno fuera quita una posición del total sin que nada parezca roto.

Ruido del reequilibrio. Una estrategia gestionada recorta lo que ha crecido y refuerza lo que se ha quedado atrás, y cada venta pequeña realiza un resultado pequeño. Leído operación a operación parece alarmante; leído por posición a lo largo de un año se vuelve una historia normal.

Filas del plan de inversión periódica. Un plan de dos años son unas dos docenas de filas por fondo, cada una un flujo de caja fechado. Esa longitud es lo que hace posible, para empezar, una reproducción precisa de tus aportaciones sobre un índice.

Un banco socio en el papeleo. Los valores pueden estar depositados en un banco socio y no en Scalable Capital, lo que aparece como un nombre desconocido en tus documentos. No cambia nada de la contabilidad que hay debajo.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

Con los dos productos en un mismo libro, la vista de distribución deja de tratarlos como dos carteras, y el informe anual suma los gastos de cada uno.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que subir los dos productos? Solo si usas los dos. Una cartera gestionada y una cuenta en la que decides tú son historiales separados, y cada uno responde solo por su propio dinero. Subidos juntos se convierten en una sola cartera con el origen de cada fila conservado, que es la única forma de ver un total que cubra todo lo que tienes en este bróker.

¿Por qué mi historial tiene operaciones que yo nunca di? Porque una estrategia gestionada reequilibra por ti. Esas compras y ventas son reales y les toca estar en el archivo, y dicen más de la estrategia que de ti. Sumar los resultados por posición a lo largo de un año convierte un muro de operaciones pequeñas en algo que de verdad se puede leer.

Falta una posición en mi cartera. ¿Qué ha pasado? Casi con seguridad un archivo que no se descargó, porque la exportación está organizada por posición y no por cuenta. Cuando pasa esto no parece que haya nada roto, y eso es lo que hace que merezca la pena comprobarlo: compara la lista de posiciones del panel con la lista de la app antes de fiarte de un total.

¿Os sirven de algo los documentos PDF? Para el cálculo no. Los extractos y el papeleo fiscal son imágenes de tablas, y la aritmética necesita filas. Guárdalos como registro tuyo, porque el archivo de un bróker no es permanente, y sube la exportación legible por una máquina para todo lo que haya que sumar o comparar con un índice.

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