Portfolio-Tracker für Scalable Capital: Ihr Portfolio bei Scalable Capital gegen den S&P 500 benchmarken

Scalable Capital führt zwei getrennte Aufzeichnungen: eine für das Brokerage-Konto, in dem Sie Ihre eigenen Orders aufgeben, und eine für ein verwaltetes Portfolio. Eine Datei, die das eine beschreibt, sagt nichts über das andere. Der maschinenlesbare Export ist je Position organisiert und nicht als eine einzige Liste für das ganze Konto; ein Portfolio aus acht Beständen kommt deshalb als ein Satz Dateien an. Wir haben das nicht an einer breiten Menge echter Dateien geprüft, deshalb bestätigen Sie beim ersten Upload, was in jeder Spalte steht, und diese Antwort wird danach wiederverwendet.

Was in der Datei steht

Ein Export je Position listet auf, was mit einem Bestand passiert ist: die Käufe, die Sparplanausführungen, etwaige Verkäufe, die gezahlten Dividenden und die dagegen gebuchten Gebühren, jeweils mit Datum und Betrag. Das ist alles, was die Rechnung für eine einzelne Position braucht, und deshalb ist die Aufteilung praktikabel, auch wenn sie mehr Herunterladen bedeutet.

Mehrere dieser Dateien ergeben zusammen das Portfolio. Das ist mehr Herunterladen als eine einzige zusammengefasste Liste, und es hat einen Vorteil: Nichts, was zu einem Bestand gehört, kann bei einem anderen landen. Sie zusammen hochzuladen ist in Ordnung, und die Herkunft jeder Zeile bleibt erhalten, eine Zahl lässt sich also bis zu der Datei zurückverfolgen, aus der sie stammt.

Auszüge und die jährlichen Steuerunterlagen kommen als PDF. Sie sind es wert, als eigener Beleg aufbewahrt zu werden, und sie sind nicht das, worauf die Rechnung läuft.

Der Export kommt als CSV oder PDF, und wir lesen die Datei so, wie sie ist: kein Umbenennen, kein Umformatieren, kein vorheriges Aufräumen in einer Tabelle.

So funktioniert der Import bei Scalable Capital

Scalable Capital läuft über den Spalten-Zuordner. Sie zeigen einmal auf die Spalte mit dem Datum, dem Typ, dem Betrag und der Stückzahl, wir speichern diese Zuordnung in Ihrem Konto, und spätere Uploads desselben Brokers werden ohne Rückfrage gelesen.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei Scalable Capital nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF. Mehr dazu steht in unserer Scalable-Capital-Export-Anleitung.

Klären Sie zuerst, in welchem Produkt Ihr Geld liegt, denn ein verwaltetes Portfolio und ein selbst gesteuertes Konto erzeugen aus demselben Login sehr verschieden aussehende Historien.

In einem verwalteten Portfolio passiert das Rebalancing ohne Sie, die Datei enthält deshalb Transaktionen, die Sie nie beauftragt haben, und beim ersten Lesen sehen Sie wie ein sehr betriebsamer Trader aus. Das ändert Ihr Ergebnis nicht; es ändert, wie die Aktivität zu lesen ist. Exportieren Sie für jedes Produkt den gesamten Zeitraum, halten Sie beide beim Interpretieren auseinander und beim Summieren zusammen.

Worauf Sie bei Dateien von Scalable Capital achten sollten

Eine Datei je Bestand. Der Export teilt sich entlang der Positionen, eine vollständige Historie ist deshalb ein Satz Dateien und kein einzelner Download. Eine wegzulassen nimmt einen Bestand aus der Summe, ohne dass irgendetwas kaputt aussieht.

Rauschen durch Rebalancing. Eine verwaltete Strategie stutzt, was gewachsen ist, und stockt auf, was zurückgeblieben ist, und jeder kleine Verkauf schreibt ein kleines Ergebnis fest. Je Transaktion gelesen sieht das beunruhigend aus; je Bestand über ein Jahr gelesen wird eine gewöhnliche Geschichte daraus.

Zeilen aus dem Sparplan. Ein Zweijahresplan ergibt rund zwei Dutzend Zeilen je Fonds, jede davon ein datierter Zahlungsstrom. Diese Länge macht eine präzise Nachbildung Ihrer Einzahlungen in einen Index überhaupt erst möglich.

Eine Partnerbank auf den Unterlagen. Die Wertpapiere können bei einer Partnerbank statt bei Scalable Capital selbst verwahrt werden, was als unbekannter Name auf Ihren Dokumenten auftaucht. An der Buchführung darunter ändert das nichts.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Stehen beide Produkte in einem Kassenbuch, behandelt die Ansicht der Aufteilung sie nicht länger als zwei Portfolios, und der Jahresbericht summiert die Gebühren aus jedem von beiden.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Muss ich beide Produkte hochladen? Nur wenn Sie beide nutzen. Ein verwaltetes Portfolio und ein selbst gesteuertes Konto sind getrennte Historien, und jede antwortet nur für ihr eigenes Geld. Zusammen hochgeladen werden sie zu einem Portfolio, in dem die Herkunft jeder Zeile erhalten bleibt. Nur so sehen Sie eine Summe, die alles abdeckt, was Sie bei diesem Broker halten.

Warum enthält meine Historie Transaktionen, die ich nie beauftragt habe? Weil eine verwaltete Strategie in Ihrem Namen umschichtet. Diese Käufe und Verkäufe sind echt und sie gehören in die Datei, und sie sagen mehr über die Strategie als über Sie. Die Ergebnisse je Bestand über ein Jahr zu summieren macht aus einer Wand kleiner Transaktionen wieder etwas, das sich tatsächlich lesen lässt.

In meinem Portfolio fehlt ein Bestand. Was ist passiert? Mit ziemlicher Sicherheit eine Datei, die nicht heruntergeladen wurde, denn der Export ist je Position organisiert und nicht je Konto. Es sieht dabei nichts kaputt aus, und genau das macht die Kontrolle wichtig: Vergleichen Sie die Liste der Bestände im Dashboard mit der Liste in der App, bevor Sie einer Summe vertrauen.

Nützen Ihnen die PDF-Dokumente? Für die Berechnung nicht. Auszüge und Steuerunterlagen sind Bilder von Tabellen, und die Rechnung braucht Zeilen. Bewahren Sie sie als eigenen Beleg auf, denn ein Broker-Archiv ist nicht für immer, und laden Sie für alles, was zusammengezählt oder mit einem Index verglichen werden soll, den maschinenlesbaren Export hoch.

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