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Outil de suivi de portefeuille Saxo Bank : comparez votre portefeuille Saxo Bank à l'indice de référence S&P 500

Nous lisons un export d'opérations Saxo Bank et nous reconstituons ce que vous avez acheté, ce que vous avez vendu et ce que chaque position a représenté dans la devise de votre choix. Dans la structure que nous reconnaissons, la colonne appelée Amount contient le nombre d'unités et non une somme d'argent, l'argent se trouvant dans TradedValue. Cette structure est une liste d'opérations : les dividendes et les mouvements d'espèces doivent donc venir d'un second export, si votre compte en a produit un.

Ce que contient le fichier

Chaque ligne est une exécution : une date d'opération, l'instrument par son nom et par son symbole, un indicateur disant s'il s'agissait d'un achat ou d'une vente, le nombre d'unités, le cours et la valeur négociée, avec la devise de cette opération à côté.

La valeur négociée est le côté monétaire de la ligne, et le cours multiplié par les unités donne la valeur avant tout autre ajout. Lorsque des frais sont enregistrés sur des lignes à part plutôt qu'à l'intérieur de l'opération, ils sont conservés comme frais, car un prix d'achat qui les exclut sous-estime ce que la position vous a coûté.

Les opérations sont déclarées dans la devise du marché sur lequel elles ont eu lieu, et un même compte peut détenir plusieurs devises à la fois. Chaque ligne est convertie au taux de sa date d'opération plutôt qu'au taux du jour : votre historique cesse ainsi de bouger quand le taux de change bouge.

Les colonnes que nous cherchons dans cet export sont TradeDate, Instrument, InstrumentSymbol, B/S, Amount, Price, TradedValue et Currency.

Comment fonctionne l'import pour Saxo Bank

Nous reconnaissons Saxo Bank grâce à un profil de colonnes : nous connaissons les noms d'en-tête que son export utilise. Ce profil suit le format documenté plutôt qu'un large ensemble de fichiers réels. Si un en-tête a été renommé, vous désignez la colonne une fois et nous enregistrons la correspondance.

Nous n'indiquons pas de chemin de navigation ici, car les noms des menus changent d'une version à l'autre et un chemin erroné vous coûte plus de temps que pas de chemin du tout. Cherchez l'historique de transactions ou le relevé de compte de votre compte Saxo Bank, et préférez la version lisible par une machine au PDF.

Prenez toute la période, et prenez tous les produits que vous détenez. Un compte qui mêle des actions et des fonds donne une image partielle quand un seul export est téléversé, et une image partielle se repère plus difficilement qu'une image vide.

Si votre fichier liste aussi les dividendes et les mouvements d'espèces, ils sont lus dans le même téléversement. Sinon, ce que vous obtenez est le résultat de vos opérations et non un rendement total, et il vaut la peine de savoir lequel des deux vous avez sous les yeux avant de le comparer à quoi que ce soit.

Ce qu'il faut surveiller dans les fichiers Saxo Bank

Amount désigne des unités. La colonne nommée Amount donne la taille de l'opération en unités, pas une somme d'argent. Lue comme un montant, elle produit des chiffres qui semblent plausibles et se trompent d'ordres de grandeur : cette colonne est donc confirmée plutôt que supposée.

Plusieurs devises sur un même compte. Détenir des dollars à côté d'euros est courant ici. Tout convertir à un taux unique jetterait une information que le fichier a correctement enregistrée.

Une liste d'opérations n'est pas un registre complet. Sans lignes de dividende ni lignes de versement, un indice de référence n'a rien à rejouer : une comparaison honnête a besoin des dates auxquelles votre argent est arrivé autant que de ce que vous avez acheté.

Les divisions et les fusions. Une division d'actions n'est pas une opération : un export limité aux opérations peut donc laisser un nombre d'actions qui ne correspond plus au compte. Quand le nombre d'unités semble faux à partir d'une date précise, une opération sur titres en est l'explication habituelle.

Ce que vous voyez après le téléversement

Votre fichier devient d'abord un verdict : votre rendement pondéré par le temps à côté du S&P 500 et du Nasdaq 100 sur la même période, avec vos propres versements rejoués dans l'indice pour que les deux côtés portent le même calendrier. En dessous se trouvent vos positions avec leur prix de revient moyen, les dividendes que vous avez reçus et les revenus que vos positions devraient verser, votre répartition entre positions et devises, et un rapport annuel que vous pouvez conserver pour vos archives.

La répartition est regroupée selon ce qu'un instrument est réellement : un portefeuille étalé sur plusieurs devises Saxo aboutit donc quand même à un seul jeu de pondérations.

Vous pouvez voir tout cela sur le portefeuille de démonstration avant de téléverser quoi que ce soit qui vous appartienne. Les deux premières semaines sont gratuites et aucune carte n'est demandée.

Questions fréquentes

Quel export Saxo dois-je téléverser ? Celui qui liste vos opérations exécutées sur toute la période, au format CSV ou tableur. Si un rapport distinct couvre les dividendes, les frais et les entrées et sorties d'argent, téléversez-le également. Deux fichiers d'un même courtier fusionnent en un seul historique, et l'origine de chaque ligne est conservée pour que vous puissiez remonter à la source d'un chiffre.

Pourquoi mon rendement semble-t-il ignorer les dividendes ? Parce qu'un fichier limité aux opérations ne contient aucun revenu. Les achats et les ventes disent ce qui est arrivé au cours d'une position et rien de ce qu'elle vous a versé en chemin. Ajouter un export qui porte les lignes de dividende modifie ce chiffre, parfois plus que les gens ne l'imaginent sur une longue période de détention.

La colonne des unités ressemble à un montant. Est-ce un problème ? C'est de loin l'erreur de lecture la plus fréquente sur ce format. La colonne nommée Amount contient des unités et la colonne nommée TradedValue contient de l'argent. Si vos positions ressortent énormes ou minuscules après un import, cette inversion est la première chose à vérifier, et elle se corrige dans le mappeur.

Puis-je tout afficher dans une seule devise ? Oui. Vous choisissez une devise de référence et chaque ligne y est ramenée au taux de sa propre date. Les montants sous-jacents restent tels que le courtier les a enregistrés : changer plus tard de devise d'affichage modifie la présentation et jamais les faits importés.