Herramienta de seguimiento de cartera para Saxo Bank: compara tu cartera de Saxo Bank con el índice de referencia S&P 500

Leemos una exportación de operaciones de Saxo Bank y reconstruimos lo que compraste, lo que vendiste y a cuánto salió cada posición en la divisa que elijas. En la disposición que reconocemos, la columna llamada Amount lleva el número de unidades y no una suma de dinero, y el dinero está en TradedValue. Esa disposición es una lista de operaciones, así que los dividendos y los movimientos de efectivo tienen que venir de una segunda exportación si tu cuenta la generó.

Qué contiene el archivo

Cada fila es una ejecución: una fecha de operación, el instrumento por nombre y por símbolo, una marca que dice si fue una compra o una venta, el número de unidades, el precio y el valor negociado, con la divisa de esa operación al lado.

El valor negociado es el lado del dinero de la fila, y el precio multiplicado por las unidades es el valor antes de añadir nada más. Cuando los gastos se apuntan en filas propias en lugar de dentro de la operación, se conservan como gastos, porque un precio de compra que los excluye se queda corto sobre lo que te costó la posición.

Las operaciones se informan en la divisa del mercado en el que ocurrieron, y una misma cuenta puede tener varias divisas a la vez. Cada fila se convierte al tipo de cambio de su fecha de operación y no al de hoy, así que tu historial deja de moverse cuando se mueve el tipo de cambio.

Las columnas que buscamos en esta exportación son TradeDate, Instrument, InstrumentSymbol, B/S, Amount, Price, TradedValue y Currency.

Cómo funciona la importación con Saxo Bank

Saxo Bank se reconoce mediante un perfil de columnas: conocemos los nombres de cabecera que usa su exportación. Ese perfil sigue el formato documentado y no un conjunto amplio de archivos reales, así que, si alguna cabecera ha cambiado de nombre, señalas la columna una vez y guardamos la asignación.

Aquí no ponemos una ruta de clics, porque los nombres de los menús cambian de una versión a otra y una ruta equivocada te cuesta más tiempo que ninguna. Busca en tu cuenta de Saxo Bank el historial de operaciones o el extracto de cuenta, y quédate con la versión legible por una máquina antes que con el PDF.

Coge todo el periodo y coge todos los productos que tengas. Una cuenta que mezcla acciones con fondos da una imagen parcial cuando solo se sube una exportación, y una imagen parcial cuesta más de detectar que una vacía.

Si tu archivo también lista dividendos y movimientos de efectivo, se leen de esa misma subida. Si no, lo que obtienes es el resultado de tu operativa y no una rentabilidad total, y merece la pena saber cuál de las dos tienes delante antes de compararla con nada.

A qué prestar atención en los archivos de Saxo Bank

Amount significa unidades. La columna llamada Amount es el tamaño de la operación en unidades, no una suma de dinero. Leída como efectivo produce cifras con pinta creíble y equivocadas en órdenes de magnitud, y por eso esa columna se confirma en vez de darse por supuesta.

Varias divisas en una misma cuenta. Tener dólares junto a euros es lo habitual aquí. Convertirlo todo a un único tipo de cambio tiraría información que el archivo registró bien.

Una lista de operaciones no es un libro completo. Sin filas de dividendos y de movimientos de fondos no hay nada que un índice de referencia pueda reproducir, porque una comparación justa necesita las fechas en que llegó tu dinero además de lo que compraste.

Splits y fusiones. Un split de acciones no es una operación, así que una exportación de solo operaciones puede dejar un número de acciones que ya no coincide con la cuenta. Cuando el número de unidades parece raro a partir de una fecha concreta, la explicación habitual es una operación corporativa.

Qué ves después de subir el archivo

Tu archivo se convierte primero en un veredicto: tu rentabilidad ponderada por tiempo junto al S&P 500 y al Nasdaq 100 en el mismo periodo, con tus propias aportaciones reproducidas sobre el índice para que ambos lados lleven el mismo calendario. Debajo quedan tus posiciones con su precio medio de compra, los dividendos que has cobrado y las rentas que se espera que genere lo que tienes en cartera, tu distribución por posiciones y por divisas, y un informe anual que puedes guardar para tus registros.

La distribución se agrupa por lo que es cada instrumento en realidad, así que una cartera repartida entre varias divisas de Saxo Bank sigue sumando un único conjunto de pesos.

Puedes ver todo eso en la cartera de demostración antes de subir nada tuyo. Las dos primeras semanas son gratis y no se pide tarjeta.

Preguntas frecuentes

¿Qué exportación de Saxo Bank debo subir? La que liste tus operaciones ejecutadas de todo el periodo, en CSV o en hoja de cálculo. Si hay un informe aparte con los dividendos, los costes y el dinero que entra y sale, súbelo también. Dos archivos de un mismo bróker se fusionan en un solo historial, y se conserva el origen de cada fila para que puedas rastrear una cifra.

¿Por qué mi rentabilidad parece ignorar los dividendos? Porque un archivo con solo operaciones no lleva rentas dentro. Las compras y las ventas te dicen qué pasó con el precio de una posición y nada de lo que te pagó por el camino. Añadir una exportación que traiga las filas de dividendos cambia esa cifra, a veces más de lo que la gente espera en un periodo de tenencia largo.

La columna de unidades me parece dinero. ¿Es un problema? Es la lectura equivocada más habitual de este formato. La columna llamada Amount lleva unidades y la columna llamada TradedValue lleva dinero. Si tus posiciones salen enormes o minúsculas después de una importación, ese cambio es lo primero que hay que mirar y se corrige en el asignador.

¿Puedo verlo todo en una sola divisa? Sí. Eliges una divisa base y cada fila se reexpresa en ella usando el tipo de cambio de su propia fecha. Los importes de origen se quedan como los registró el bróker, así que cambiar después la divisa de visualización cambia la presentación y nunca los hechos importados.

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