Portfolio-Tracker für Saxo Bank: Ihr Portfolio bei Saxo Bank gegen den S&P 500 benchmarken

Wir lesen einen Handelsexport von Saxo Bank und bauen wieder auf, was Sie gekauft und was Sie verkauft haben und worauf jede Position in der Währung Ihrer Wahl gekommen ist. Im Layout, das wir kennen, enthält die Spalte Amount die Anzahl der Einheiten und keinen Geldbetrag; das Geld steht in TradedValue. Dieses Layout ist eine Trade-Liste, Dividenden und Geldbewegungen müssen also aus einem zweiten Export kommen, wenn Ihr Konto einen erzeugt hat.

Was in der Datei steht

Jede Zeile ist eine Ausführung: ein Handelstag, das Instrument mit Namen und mit Symbol, ein Kennzeichen, ob es ein Kauf oder ein Verkauf war, die Anzahl der Einheiten, der Kurs und der gehandelte Wert, daneben die Währung dieses Trades.

Der gehandelte Wert ist die Geldseite der Zeile, und der Kurs mal die Einheiten ergibt den Wert, bevor irgendetwas hinzukommt. Werden Gebühren auf eigenen Zeilen gebucht statt im Trade selbst, bleiben sie Gebühren, denn ein Kaufkurs ohne sie untertreibt, was die Position Sie gekostet hat.

Trades werden in der Währung des Marktes ausgewiesen, an dem sie stattgefunden haben, und ein Konto kann mehrere Währungen gleichzeitig halten. Jede Zeile wird zum Kurs ihres Handelstages umgerechnet und nicht zum heutigen Kurs; Ihre Historie verändert sich also nicht mehr, wenn sich der Wechselkurs bewegt.

Die Spalten, nach denen wir in diesem Export suchen, sind TradeDate, Instrument, InstrumentSymbol, B/S, Amount, Price, TradedValue und Currency.

So funktioniert der Import bei Saxo Bank

Saxo Bank erkennen wir über ein Spaltenprofil: Wir kennen die Spaltennamen, die dieser Export verwendet. Das Profil folgt dem dokumentierten Format und nicht einer großen Menge echter Dateien. Wurde eine Überschrift umbenannt, zeigen Sie einmal auf die Spalte, und wir speichern die Zuordnung.

Wir nennen hier keinen Klickpfad, denn Menünamen wandern zwischen den Releases, und ein falscher kostet Sie mehr Zeit als gar keiner. Suchen Sie in Ihrem Konto bei Saxo Bank nach der Transaktionshistorie oder dem Kontoauszug und nehmen Sie davon die maschinenlesbare Fassung statt des PDF.

Nehmen Sie den gesamten Zeitraum, und nehmen Sie jedes Produkt, das Sie halten. Ein Konto, das Aktien mit Fonds mischt, ergibt ein Teilbild, wenn nur ein Export hochgeladen wird, und ein Teilbild fällt schwerer auf als ein leeres.

Listet Ihre Datei auch Dividenden und Geldbewegungen auf, werden sie aus demselben Upload gelesen. Tut sie es nicht, bekommen Sie das Ergebnis Ihres Handelns und keine Gesamtrendite, und es lohnt sich zu wissen, welches von beiden Sie vor sich haben, bevor Sie es mit irgendetwas vergleichen.

Worauf Sie bei Dateien von Saxo Bank achten sollten

Amount bedeutet Einheiten. Die Spalte Amount ist die Größe des Trades in Einheiten und kein Geldbetrag. Als Geld gelesen erzeugt sie Zahlen, die plausibel aussehen und um Größenordnungen falsch sind; deshalb wird diese Spalte bestätigt statt unterstellt.

Mehrere Währungen in einem Konto. Dollar neben Euro zu halten ist hier Alltag. Alles zu einem einzigen Kurs umzurechnen würde Informationen wegwerfen, die die Datei richtig festgehalten hat.

Eine Trade-Liste ist kein vollständiges Kassenbuch. Ohne Zeilen für Dividenden und Einzahlungen gibt es nichts, was eine Benchmark nachspielen könnte, denn ein fairer Vergleich braucht die Daten, an denen Ihr Geld ankam, ebenso wie das, was Sie gekauft haben.

Splits und Fusionen. Ein Aktiensplit ist kein Trade, ein reiner Trade-Export kann deshalb eine Stückzahl hinterlassen, die nicht mehr zum Konto passt. Sieht die Anzahl der Einheiten ab einem bestimmten Datum falsch aus, ist eine Kapitalmaßnahme die übliche Erklärung.

Was Sie nach dem Upload sehen

Aus Ihrer Datei wird zuerst ein Urteil: Ihre zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100 über denselben Zeitraum, mit Ihren eigenen Einzahlungen in den Index nachgespielt, damit beide Seiten dasselbe Timing tragen. Darunter stehen Ihre Positionen mit ihrem durchschnittlichen Einstandskurs, die Dividenden, die Sie erhalten haben, und die Erträge, die Ihre Bestände voraussichtlich zahlen, Ihre Aufteilung über Positionen und Währungen und ein Jahresbericht, den Sie für Ihre Unterlagen behalten können.

Die Aufteilung wird danach gruppiert, was ein Instrument tatsächlich ist; ein Portfolio, das sich über mehrere Währungen bei Saxo verteilt, ergibt deshalb trotzdem einen einzigen Satz Gewichte.

Das alles können Sie sich im Demo-Portfolio ansehen, bevor Sie etwas Eigenes hochladen. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, und es wird keine Karte verlangt.

Häufige Fragen

Welchen Export von Saxo soll ich hochladen? Den, der Ihre ausgeführten Trades über den gesamten Zeitraum auflistet, als CSV oder als Tabellendatei. Deckt ein eigener Bericht Dividenden, Kosten und Geldbewegungen ab, laden Sie ihn ebenfalls hoch. Zwei Dateien eines Brokers verschmelzen zu einer Historie, und die Herkunft jeder Zeile bleibt erhalten, Sie können eine Zahl also zurückverfolgen.

Warum sieht meine Rendite so aus, als würde sie Dividenden ignorieren? Weil in einer reinen Trade-Datei keine Erträge stehen. Käufe und Verkäufe sagen Ihnen, was mit dem Kurs eines Bestands passiert ist, und nichts darüber, was er Ihnen unterwegs gezahlt hat. Einen Export mit den Dividendenzeilen zu ergänzen verändert diese Zahl, über eine lange Haltedauer manchmal stärker, als man erwartet.

Die Spalte mit den Einheiten sieht für mich nach Geld aus. Ist das ein Problem? Das ist die mit Abstand häufigste Fehllesung dieses Formats. Die Spalte Amount enthält Einheiten, die Spalte TradedValue enthält Geld. Kommen Ihre Positionen nach einem Import riesig oder winzig heraus, prüfen Sie zuerst diese Verwechslung; im Spalten-Zuordner lässt sie sich korrigieren.

Kann ich alles in einer Währung anzeigen? Ja. Sie wählen eine Basiswährung, und jede Zeile wird mit dem Kurs ihres eigenen Datums darin ausgedrückt. Die zugrunde liegenden Beträge bleiben so, wie der Broker sie erfasst hat; die Anzeigewährung später zu wechseln ändert die Darstellung und nie die importierten Fakten.

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