Strumento di monitoraggio del portafoglio Saxo Bank: confronta il tuo portafoglio Saxo Bank con l'indice di riferimento S&P 500

Leggiamo un export delle negoziazioni Saxo Bank e ricostruiamo che cosa hai comprato, che cosa hai venduto e a quanto è arrivata ogni posizione nella valuta che scegli. Nel tracciato che conosciamo la colonna chiamata Amount contiene il numero di unità e non una somma di denaro, mentre il denaro sta in TradedValue. Quel tracciato è un elenco di negoziazioni, quindi i dividendi e i movimenti di cassa devono arrivare da un secondo export, se il tuo conto ne ha prodotto uno.

Che cosa contiene il file

Ogni riga è un'esecuzione: una data di negoziazione, lo strumento per nome e per simbolo, un indicatore che dice se è stato un acquisto o una vendita, il numero di unità, il prezzo e il valore negoziato, con accanto la valuta di quell'operazione.

Il valore negoziato è il lato denaro della riga, e il prezzo moltiplicato per le unità è il valore prima che si aggiunga altro. Dove le spese sono registrate su righe a sé invece che dentro la negoziazione, restano spese, perché un prezzo di acquisto che le esclude sottostima quanto ti è costata la posizione.

Le negoziazioni sono riportate nella valuta del mercato su cui sono avvenute, e un solo conto può tenere più valute nello stesso momento. Ogni riga viene convertita al cambio della sua data di negoziazione e non al cambio di oggi, così la tua storia non cambia ogni volta che si muove il tasso di cambio.

In questo export cerchiamo le colonne TradeDate, Instrument, InstrumentSymbol, B/S, Amount, Price, TradedValue e Currency.

Come funziona l'importazione per Saxo Bank

Per Saxo Bank usiamo un profilo di colonne: conosciamo i nomi delle intestazioni che il suo export utilizza. Quel profilo segue il formato documentato e non un ampio insieme di file reali, quindi se un'intestazione è stata rinominata basta che indichi la colonna una volta e noi conserviamo la mappatura.

Qui non riportiamo un percorso di clic, perché i nomi dei menu cambiano da una versione all'altra e un percorso sbagliato costa più tempo di un percorso assente. Cerca lo storico delle operazioni o l'estratto conto del tuo conto Saxo Bank e prendi la versione leggibile da una macchina invece del PDF.

Prendi tutto il periodo e prendi ogni prodotto che detieni. Un conto che mescola azioni e fondi dà un quadro parziale quando si carica un solo export, e un quadro parziale è più difficile da notare di un quadro vuoto.

Se il tuo file elenca anche i dividendi e i movimenti di cassa, vengono letti dallo stesso caricamento. Se non lo fa, quello che ottieni è il risultato delle tue negoziazioni e non un rendimento totale, e vale la pena sapere quale dei due stai guardando prima di confrontarlo con qualcosa.

A che cosa fare attenzione nei file Saxo Bank

Amount vuol dire unità. La colonna chiamata Amount è la dimensione della negoziazione in unità, non una somma di denaro. Letta come denaro produce cifre che sembrano plausibili e sono sbagliate di ordini di grandezza, ed è per questo che quella colonna va confermata invece che data per scontata.

Più valute in un solo conto. Tenere dollari accanto a euro qui è normale. Convertire tutto a un unico cambio butterebbe via un'informazione che il file aveva registrato correttamente.

Un elenco di negoziazioni non è un registro completo. Senza le righe dei dividendi e degli apporti di denaro non c'è nulla che un indice di riferimento possa riprodurre, perché un confronto onesto ha bisogno delle date in cui il tuo denaro è arrivato oltre che di quello che hai comprato.

Split e fusioni. Uno split azionario non è una negoziazione, quindi un export di sole negoziazioni può lasciare un numero di azioni che non coincide più con il conto. Quando il numero di unità sembra sbagliato a partire da una certa data, la spiegazione abituale sta nelle operazioni societarie.

Che cosa vedi dopo il caricamento

Il tuo file diventa prima di tutto un verdetto: il tuo rendimento ponderato per il tempo accanto all'S&P 500 e al Nasdaq 100 sullo stesso periodo, con ogni tuo versamento riprodotto dentro l'indice perché entrambi i lati portino gli stessi tempi. Sotto ci sono le tue posizioni con il loro prezzo medio di carico, i dividendi che hai ricevuto e il reddito che le tue posizioni dovrebbero pagare, la tua ripartizione tra posizioni e valute e un rapporto annuale da conservare per i tuoi archivi.

La ripartizione è raggruppata per quello che uno strumento è davvero, quindi un portafoglio distribuito su più valute Saxo dà comunque un unico insieme di pesi.

Puoi guardare tutto questo nel portafoglio demo prima di caricare qualcosa di tuo. Le prime due settimane sono gratuite e non ti viene chiesta nessuna carta.

Domande frequenti

Quale export Saxo devo caricare? Quello che elenca le tue negoziazioni eseguite su tutto il periodo, come CSV o come foglio di calcolo. Se un rapporto separato copre dividendi, costi e denaro in entrata e in uscita, carica anche quello. Due file dello stesso broker si uniscono in un'unica storia, e l'origine di ogni riga viene conservata così puoi risalire a una cifra.

Perché il mio rendimento sembra ignorare i dividendi? Perché un file di sole negoziazioni non contiene reddito. Acquisti e vendite ti dicono che cosa è successo al prezzo di una posizione e nulla su quanto ti ha pagato lungo la strada. Aggiungere un export che porta le righe di dividendo cambia quel numero, a volte più di quanto ci si aspetti su un periodo di detenzione lungo.

La colonna delle unità a me sembra denaro. È un problema? È la lettura sbagliata più comune di questo formato. La colonna chiamata Amount contiene unità e la colonna chiamata TradedValue contiene denaro. Se dopo un import le tue posizioni escono enormi o minuscole, quello scambio è la prima cosa da controllare e si corregge nel mappatore.

Posso vedere tutto in una sola valuta? Sì. Scegli una valuta di riferimento e ogni riga viene riespressa in quella valuta usando il cambio della propria data. Gli importi sottostanti restano come li ha registrati il broker, quindi cambiare più tardi la valuta di visualizzazione cambia la presentazione e mai i dati importati.

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