Trade Republic exportieren: Ihre Historie aus der App holen

Bei Trade Republic haben viele deutsche Anleger ihre erste Order aufgegeben, und die App ist zum Kaufen gebaut, nicht zum Buchführen. Sie zeigt einen Chart und eine Positionsliste. Eine vollständige, maschinenlesbare Aufzeichnung von allem, was auf Ihrem Konto passiert ist, ist schwerer zu finden.

Diese Aufzeichnung liegt im Dokumentenbereich der App, als Auszüge, Orderbestätigungen und jährliche Steuerdokumente. Diese Anleitung zeigt, wo Sie suchen, welches Format Sie bevorzugen, was ein Tracker aus der Datei braucht, was Sparpläne und Steuerzeilen mit ihr machen und was Sie prüfen sollten, bevor Sie den Zahlen trauen.

So holen Sie Ihre Historie aus Trade Republic

1. Öffnen Sie den Dokumentenbereich über Ihr Profil. Dort liegen Auszüge, Orderbestätigungen und die jährlichen Steuerdokumente.
2. Suchen Sie nach einem maschinenlesbaren Export (CSV oder Excel), bevor Sie sich mit einem Stapel PDFs zufriedengeben. Was angeboten wird, unterscheidet sich je nach App-Version.
3. Nehmen Sie den gesamten Zeitraum, von vor Ihrer ersten Order bis heute, nicht das laufende Jahr.
4. Wenn Sie über einen Sparplan anlegen, prüfen Sie, dass jede einzelne Ausführung in der Datei steht und nicht nur der Plan selbst.
5. Laden Sie das, was Sie haben, bei BullBenchmark hoch. Ein unbekanntes Spaltenlayout wird einmal zugeordnet und danach wiedererkannt.

Diese Anleitung nennt keinen exakten Menüpfad. Trade Republic überarbeitet seine App regelmäßig, ein abgedruckter Klickpfad wäre also bald veraltet. Suchen Sie in der Version, die Sie vor sich haben, nach den Wörtern Dokumente, Auszüge oder Berichte.

Was ein Tracker aus der Datei braucht

Es hilft zu wissen, wonach Sie suchen, bevor Sie den Dokumentenbereich öffnen. Vier Arten von Aufzeichnungen tragen fast die gesamte Information eines Portfolios. Eine Datei, der eine davon fehlt, liefert Antworten, die plausibel aussehen und falsch sind.

Zahlungsströme mit Datum. Jede Einzahlung auf das Konto und jede Auszahlung davon. Geld, das im März ankam, hat nicht denselben Markt erlebt wie Geld, das im November ankam, deshalb spielt eine faire Benchmark Ihre Einzahlungen an den Tagen ein, an denen sie stattfanden. Die Begründung steht in zeitgewichtete vs. geldgewichtete Rendite.

Trades mit Kursen und Kosten. Was Sie gekauft haben und was es Sie insgesamt gekostet hat, Ordergebühren und etwaige Währungsumrechnung eingeschlossen. Ein durchschnittlicher Einstandskurs, der auf dem Betrag vor Gebühren beruht, setzt Ihre Rendite bei jedem Trade um die Gebühr zu hoch an. Über ein paar hundert Sparplanausführungen summiert sich das.

Dividenden, brutto und netto. Die Zahlung und alles, was davon einbehalten wurde, bevor sie Ihr Guthaben erreichte. Kennt Ihre Historie nur den Nettobetrag, setzt sie um den einbehaltenen Betrag zu niedrig an, was Ihre Bestände erwirtschaftet haben.

Wechselkurse. Wenn Sie amerikanische Aktien von einem Euro-Konto aus halten, ist ein Teil Ihres Ergebnisses der Dollar. Entweder hält die Datei den je Transaktion verwendeten Kurs fest, oder der Kurs muss aus dem Transaktionsdatum rekonstruiert werden. Beides funktioniert. Den heutigen Kurs für eine alte Transaktion zu verwenden funktioniert nicht.

Wo Trade Republic Ihre Dokumente aufbewahrt

Trade Republic sammelt alle Dokumente an einer Stelle, in einem Bereich für Dokumente oder Berichte, den Sie über Ihr Profil erreichen. Erwarten Sie dort regelmäßige Kontoauszüge, eine Bestätigung je ausgeführter Order und die Steuerunterlagen, die ein deutscher Broker einmal im Jahr für seine Kunden erstellt.

Der genaue Weg, die Benennung und die angebotenen Formate haben sich mehrfach geändert und unterscheiden sich zwischen App-Versionen und Märkten. Öffnen Sie den Dokumentenbereich, lesen Sie die Liste dessen, was Ihnen zur Verfügung steht, und wählen Sie den Eintrag, der Ihre vollständige Kontohistorie abdeckt und nicht einen Monat oder eine Order.

Bietet Ihre Version einen Transaktionsexport als CSV oder als Tabellendatei an, ist das der, den Sie wollen. Bietet sie nur PDF-Auszüge an, erklärt der nächste Abschnitt, was das für einen Tracker bedeutet.

Warum ein PDF-Auszug kein Export ist

Ein PDF-Auszug zeigt eine Tabelle auf einer Seite. Eine CSV-Datei enthält die Tabelle als Zeilen und Spalten. Alles, was ein Tracker berechnet, durchschnittlicher Einstandskurs, zeitgewichtete Rendite, Dividendensummen und die Benchmark-Simulation, ist Rechnen über Zeilen. Ein PDF hat ein Layout, aber keine Zeilen, deshalb muss ein Werkzeug, das ein PDF liest, raten, wo jede Spalte beginnt.

BullBenchmark liest CSV- und XLSX-Exporte und hat einen Spalten-Zuordner für Layouts, die es noch nicht gesehen hat. Sie zeigen, welche Spalte das Datum enthält und welche den Betrag, und das Format wird von da an erkannt. Struktur, die die Datei nie hatte, kann es nicht ergänzen, ein PDF allein reicht also nicht.

Bietet Ihre App nur PDFs, prüfen Sie, ob ein Web-Login oder eine neuere App-Version einen maschinenlesbaren Export anbietet. Bewahren Sie in jedem Fall jedes PDF auf, denn es ist Ihr Beleg, und das Dokumentenarchiv eines Brokers wird nicht ewig aufbewahrt.

Wenn Sie unsicher sind, ob die Datei, die Sie haben, gelesen werden kann, fragen Sie uns unter support@bullbenchmark.com, bevor Sie einen Abend damit verbringen.

Was Sparpläne mit der Datei machen

Eine typische Trade-Republic-Historie besteht aus mehreren hundert kleinen Sparplanausführungen, oft in Bruchstücken, und nicht aus ein paar Dutzend Trades. Das hat zwei Folgen.

Erstens zählen die Bruchteile. Ein Bestand von 4,8271 Aktien ist normal. Ihn in einer Tabelle auf zwei Nachkommastellen zu runden verändert Ihre Position und erzeugt kleine Gewinne und Verluste, die es nie gab. Behalten Sie jede Nachkommastelle, was immer Sie mit der Datei tun.

Zweitens ist jede Ausführung ein Zahlungsstrom mit eigenem Datum, und für die Messung ist das nützlich. Ein monatlicher Plan ist eine saubere Eingabe für einen Benchmark-Vergleich, denn ein simuliertes Indexportfolio, das Ihre Einzahlungen an denselben Tagen erhalten hat, lässt sich leicht bauen.

Das simulierte Portfolio legt ebenfalls monatlich an, der Vergleich isoliert also Ihre Auswahl. Er zeigt, ob Ihre Bestände besser liefen als ein Indexfonds, der mit demselben Geld an denselben Tagen gekauft wurde.

Wie Steuerzeilen in der Datei erscheinen

Steuer wird auf realisierte Gewinne und auf Ausschüttungen häufig direkt an der Quelle abgeführt, und Steuer auf Fondsbestände kann in einem Jahr von Ihrem Guthaben eingezogen werden, in dem Sie nichts verkauft haben. In Ihrem Export erscheinen diese Vorgänge als Geld, das das Konto verlässt, und genau das sind sie.

Eine Steuerbelastung mindert Ihr Guthaben, nicht die Rendite der Anlagen, die Sie halten. Ein Tracker, der sie als Auszahlung behandelt, macht es richtig. Ein Tracker, der sie als Verlust Ihres Portfolios behandelt, nicht. Diese Seite beschreibt, wie die Buchführung funktioniert, und ist keine Steuerberatung.

Was Sie prüfen sollten, bevor Sie den Zahlen trauen

Diese fünf Prüfungen dauern etwa zwei Minuten.

• Reicht die älteste Zeile der Datei bis zu Ihrer ersten Order zurück oder nur bis zum Beginn des Zeitraums, den Sie gewählt haben?
• Ergibt sich aus allen Käufen minus allen Verkäufen die Stückzahl, die die App Ihnen heute anzeigt, Nachkommastellen eingeschlossen?
• Sind die Monate, in denen Sie wissen, dass Sie eine Dividende bekommen haben, vorhanden, mit den einbehaltenen Beträgen daneben?
• Ergeben die Einzahlungen ungefähr das Geld, an dessen Überweisung Sie sich erinnern?
• Gab es bei einem Bestand, den Sie halten, einen Aktiensplit oder eine Fondsverschmelzung, und steht das in der Datei? Kapitalmaßnahmen sind eine häufige Ursache für eine Stückzahl, die abdriftet, ohne dass auf dem Bildschirm ein Fehler erscheint.

Fehlt etwas, exportieren Sie mit einem weiteren Zeitraum neu, bevor Sie schließen, dass die Datei oder der Tracker falsch ist. In der Praxis ist die Aufzeichnung beim Broker vollständig, und bei den Exporteinstellungen geht es schief.

Häufige Fragen

Braucht BullBenchmark meinen Trade-Republic-Login? Nein. Nichts hier hat mit Zugangsdaten oder Kontoverknüpfung zu tun. Sie exportieren eine Datei und laden sie hoch. Die Begründung steht in warum wir nie nach Ihrem Broker-Login fragen.

Wie oft sollte ich exportieren? Monatlich reicht für ein Sparplan-Portfolio. Sich überschneidende Historie erneut hochzuladen ändert nichts, denn bereits bekannte Zeilen werden erkannt und übersprungen.

Lässt es sich mit einem anderen Broker kombinieren? Ja. Ein Portfolio, das über zwei Apps verteilt ist, hat nirgendwo eine Summe, solange nicht beide Dateien im selben Kontobuch liegen, und darum geht es in mehrere Broker in einem Dashboard verfolgen.

Ist ein deutscher Export ein Problem? Nein. Spaltennamen und Buchungstexte sind innerhalb eines Brokers einheitlich, und ein Parser braucht diese Einheitlichkeit, nicht Englisch.

Von der Datei zur Antwort

Der Export hält fest, was auf Ihrem Konto passiert ist. Er sagt Ihnen nicht, wie dieses Ergebnis im Vergleich zu einem Index dasteht. BullBenchmark baut Ihre Historie aus der Datei wieder auf: eine zeitgewichtete Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100, in Ihrer eigenen Währung, mit Ihren eigenen Einzahlungen, die in den Index eingespielt werden.

Die Live-Demo zeigt dieselben Ansichten mit einem Beispielportfolio, falls Sie lieber schauen, bevor Sie etwas hochladen.

BullBenchmark liest den Transaktionsexport Ihres Brokers und zeigt Ihre Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100, gespeist mit denselben Einzahlungen an denselben Tagen, in Ihrer eigenen Währung. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, eine Karte ist nicht nötig.

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