BullBenchmark vs. Sharesight: Steuerberichte oder eine Benchmark

Sharesight verfolgt seit Langem Portfolios und hat seinen Ruf mit Berichten aufgebaut. Zu den Berichten über Wertentwicklung und Dividenden kommen Steuerunterlagen, die den Steuererklärungen der Länder folgen, die es bedient.

Sharesight veröffentlicht auf seiner eigenen Website, für welche Länder es Steuerunterlagen erstellt, und diese Liste entscheidet den größten Teil dieses Vergleichs. Sehen Sie dort nach und nicht hier, denn das ist die Art von Angabe, die sich ändert.

Wir sind die kostenpflichtige Alternative, die über einen Wettbewerber schreibt. Diese Seite hält sich deshalb an Eigenschaften, die Sie selbst nachprüfen können.

Was die beiden jeweils sind

Sharesight ist ein Portfolio-Tracker, der um Berichte herum organisiert ist. Es erstellt Berichte über Wertentwicklung und Dividenden sowie Steuerunterlagen, die den Regeln einer bestimmten Gruppe von Ländern folgen, weshalb viele Menschen es über einen Steuerberater kennenlernen und nicht über eine Anzeige. Das Produkt ist englischsprachig.

BullBenchmark ist um einen Vergleich herum organisiert. Sie laden die Exportdatei Ihres Brokers hoch, und das Dashboard zeigt, ob Ihre eigenen Entscheidungen den Index geschlagen haben, den Sie stattdessen hätten kaufen können, in der Währung, in der Sie Ihr Geld ausgeben.

Es gibt es in sechs Sprachen, und es kostet 5,99 € im Monat oder 59,99 € im Jahr, mit einer 14-tägigen Testphase, die keine Karte verlangt.

Wo Sharesight die bessere Wahl ist

Sie geben Ihre Steuererklärung in einem der Länder ab, für die es Berichte erstellt. Ein Steuerbericht nützt nur dann, wenn er zu dem Formular passt, das vor Ihnen liegt. Wenn Ihr Land auf dieser Liste steht, ist ein Dokument, das für Ihre Steuererklärung gebaut ist, für Sie mehr wert als ein Benchmark-Chart, und wir erstellen keines.

Sie wollen einen bestimmten Fonds als Benchmark statt eines Index. Eine beliebige Aktie oder einen beliebigen Fonds als Vergleich zu wählen ist nützlich, und wir bieten das nicht. Wir bieten den S&P 500 und den Nasdaq 100 als Gesamtrendite-Reihen in Ihrer Basiswährung. Wenn Ihr Bezugspunkt der ETF ist, den Sie stattdessen fast gekauft hätten, prüfen Sie, welcher Tracker Ihnen das bietet.

Ihr Steuerberater liest dessen Berichte bereits. Wenn die Person, die Ihre Steuererklärung erstellt, jeden Tag in einem Werkzeug arbeitet, schafft es für Sie beide Arbeit, ihr etwas anderes zu geben. Das ist ein triftiger Grund, einen Tracker zu wählen.

Worin wir anders sind

Ein Steuerbericht, und wir sagen, was darin steht. Er enthält Ihre realisierten und unrealisierten Gewinne und eine Positionsübersicht, alle Broker zusammen, mit einer Excel- und einer PDF-Datei pro Jahr.

Die Zahlen stammen aus Ihren eigenen Exportdateien. Wir sind kein Steuerberater und reichen nichts für Sie ein, prüfen Sie die Zahlen deshalb und entscheiden Sie selbst, ob sie zu der Steuererklärung passen, die vor Ihnen liegt. Unsere Berichte sind Rohmaterial für Ihren Steuerberater und kein fertiges Dokument.

Sechs Sprachen, nicht eine. Über Geld lesen Menschen lieber in ihrer eigenen Sprache, deshalb sind die Website und das Dashboard in sechs Sprachen übersetzt: Englisch, Niederländisch, Deutsch, Französisch, Spanisch und Italienisch. Die wöchentliche E-Mail und die Jahresberichte sind weiterhin auf Englisch, welche Sprache Sie auch einstellen.

Die Währung ist Teil der Berechnung. Ein Euro-Portfolio, an einem Dollar-Index gemessen, enthält den Wechselkurs im Ergebnis, und über mehrere Jahre kann allein der Währungseffekt das Ergebnis verändern. Beide Seiten werden zum historischen Kurs des jeweiligen Tages umgerechnet, und Sie wählen die Währung des Dashboards.

Ihr Broker rechnet zu seinem eigenen Kurs und zu seinem eigenen Zeitpunkt um, kleine Abweichungen von seiner Abrechnung sind deshalb normal, wie Portfolio-Tracking in mehreren Währungen erklärt.

Die Benchmark spielt Ihre Zahlungsströme nach. Wir bauen ein simuliertes Indexportfolio, das Ihre Einzahlungen an denselben Tagen erhalten und alles davon in einen Indexfonds auf Gesamtrenditebasis gesteckt hat. Das ist der Unterschied zwischen einem fairen und einem schmeichelhaften Vergleich, dargelegt in so prüfen Sie, ob Sie den S&P 500 schlagen.

Fünf Fragen an jeden Tracker

Das ist derselbe kurze Test, den wir auf jeder Vergleichsseite veröffentlichen, denn er überlebt die Funktionsänderungen, die Vergleichstabellen nutzlos machen. Fragen Sie jeden Tracker, auch unseren.

1. Zeigt er eine zeitgewichtete Rendite, und sagt er das auch? Wenn die einzige Zahl eine Prozentangabe neben Ihrem Gesamtwert ist, sehen Sie etwas, das Einzahlungen mit Wertentwicklung vermischt.
2. Wenn er Sie mit einem Index vergleicht: Spielt er Ihre Zahlungsströme nach, oder zeichnet er den eigenen Chart des Index neben Ihren? Fragen Sie die Zahl nach einer großen Einzahlung ab und schauen Sie, ob der Vergleich sich bewegt.
3. Ist die Benchmark die Gesamtrendite-Variante des Index, mit wieder angelegten Dividenden?
4. Wird alles in eine Basiswährung zu historischen Kursen umgerechnet, die Benchmark eingeschlossen?
5. Enthält die Berechnung geschlossene Positionen, Gebühren und einbehaltene Steuer, oder nur das, was Sie heute noch halten?

Die Antworten sind im Produkt meist innerhalb von zehn Minuten nach dem Laden Ihrer eigenen Daten zu sehen.

Was wir bewusst nicht behaupten

Wir veröffentlichen weder Sharesights Preise, Tarifgrenzen und Importformate noch die aktuelle Liste der Länder, die seine Steuerberichte abdecken. Wenn sich diese Liste geändert hat, ist Sharesights eigene Website der Ort zum Nachsehen. Wir haben unsere Broker-Dateien nicht durch Sharesights Importfunktion geschickt, nichts hier beurteilt also, wie gut sie funktioniert.

Was wir genau angeben können, ist unsere eigene Seite. BullBenchmark kostet 5,99 € im Monat oder 59,99 € im Jahr, in einem Tarif. Die Testphase dauert 14 Tage und verlangt keine Karte.

Der Import ist eine CSV- oder XLSX-Datei mit einer Spaltenzuordnung für Layouts, die wir noch nicht gesehen haben. Wir fragen nie nach einem Broker-Login, und es gibt einen Export mit einem Klick von allem, was wir über Sie speichern.

Wer wozu greifen sollte

Nehmen Sie Sharesight, wenn Ihre Steuererklärung in einem der Länder liegt, für die es Berichte macht, wenn Ihr Steuerberater bereits darin arbeitet oder wenn Sie Ihr Benchmark-Instrument selbst wählen wollen.

Nehmen Sie BullBenchmark, wenn Sie im Euroraum sind, wenn Sie Ihre Zahlen lieber in Ihrer eigenen Sprache lesen oder wenn Sie wissen wollen, ob Ihr Portfolio nach Dividenden, Gebühren und Währung vor dem Index liegt.

Nehmen Sie beides, wenn Sie Ihre Steuererklärung in einem Land abgeben und Ihre Anlagen in einem anderen halten. Keines von beiden braucht Ihr Broker-Passwort, um zu funktionieren.

Die Live-Demo ist ein Beispielportfolio über zwei Broker, mit der Benchmark so berechnet, wie diese Seite es beschreibt.

BullBenchmark liest den Transaktionsexport Ihres Brokers und zeigt Ihre Rendite neben dem S&P 500 und dem Nasdaq 100, gespeist mit denselben Einzahlungen an denselben Tagen, in Ihrer eigenen Währung. Die ersten zwei Wochen sind kostenlos, eine Karte ist nicht nötig.

Weiterlesen: BullBenchmark vs. getquin · vs Parqet · vs Snowball Analytics · vs Portfolio Dividend Tracker · vs. Portfolio Performance · vs. Excel-Tabelle · Broker